A Binance vezérigazgatója, Changpeng „CZ” Zhao figyelmen kívül hagyta a vezető beosztású alkalmazottak aggodalmait a tőzsde gyenge ismerete miatt.KYC) ellenőrzések, egyéb szabályozási hiányosságok katalógusa közepette, a Reuters a vizsgálat megállapította.
A hírügynökség azt állította, hogy a Binance vezető tisztségviselői – köztük Samuel Lim vezérigazgató-helyettes és Karen Leong, a korábbi globális pénzmosási jelentéstevő – aggodalmukat fejezték ki a tőzsde gyenge KYC-ellenőrzésével kapcsolatban. A Binance három korábbi alkalmazottja elmondta Reuters felhívták CZ figyelmét ezekre az aggályokra, de ő „figyelmen kívül hagyta őket”.
A Binance már régóta a szabályozók célkeresztjében van világszerte. visszafejtése több mint korábban jelentett a Binance-nél többszörös megfelelőségi hiányosságok, amelyek felkeltették a szabályozók haragját a Egyesült Királyság, Olaszország, Malajzia, Szingapúr és sok más joghatóság. ReutersA vizsgálat sok ilyen joghatóságot felölel, és rávilágított a tőzsde és a szabályozó hatóságok közötti kapcsolata mögött meghúzódó belső tényezőkre.
A Reuters azt is megállapította, hogy a Binance egyes munkatársai – köztük Leong és Lim – tisztában voltak azzal, hogy a Binance KYC eljárásai nem voltak szigorúak.
Egy 2019 közepén küldött üzenetben Leong azt mondta, CZ nem akart „nincs kyc”. Leon azt is mondta: „Csökkentse a KYC-t. Limitek emelése. LEGJOBB KOMBO” – ugyanabban az üzenetben. Lim viszont állítólag kétségeit fejezte ki CZ azon tervével kapcsolatban, hogy a „fiat-to-crypto” piacra lépjen. „A fenébe, minek nyúlni a fiathoz, ha nem akarok megfelelni. Annyira ironikus LOL. Maradj csak teljes kriptoman. Jizzus."
Málta
A Binance szabályozási gondjai Máltán kezdődnek.
2018 októberében a Binance értesítette a máltai szabályozó hatóságokat arról, hogy engedélyt kíván kérni. Reuters beszámol arról, hogy CZ „ideges lett” az ország pénzmosás elleni szabályai és a pénzügyi közzétételi előírások miatt. 2019-re a tőzsde úgy döntött, hogy nem folytatja az engedélyt.
A nyilvános nyilatkozat a máltai szabályozó 21. február 2020-én megerősítette, hogy a Binance „nem jogosult” a kriptográfiai szférában való működésre. Ennek ellenére a Binance továbbra is közölte ügyfeleivel, hogy a használati szerződésére a máltai törvények vonatkoznak. Reuters.
Németország
Németországban pedig a rendőrség és az ügyvédek, akik a feltételezett csalás több mint 30 áldozatát képviselték, több tucat levelet küldtek Binance-nek. Reuters vizsgálat.
Egy Németországban bejegyzett pénzügyi szolgáltató céggel, a CM-Equity-vel kötött partnerség szerint a Binance beleegyezett, hogy fokozott átvilágítást alkalmaz a felhasználókkal szemben, ha egyetlen tranzakció során több mint 10,000 11,000 eurót (XNUMX XNUMX USD) helyeznek el.
2021 júniusára a Binance elküldte a CM-Equity-nek ennek a szabványnak a felülvizsgált változatát, amely a fokozott átvilágítási buborék küszöbét 100,000 XNUMX USD-ig tartotta.
2021 májusa és júliusa között a Binance 44 levelet kapott legalább 2 millió euró értékű tranzakciókkal kapcsolatos információk iránt. A német rendőrség, ügyészek és ügyvédi irodák együttesen azt mondták, hogy ezeket a pénzeszközöket ellopták, és a cserén keresztül kimosták. A Reuters szerint Binance azt mondta, hogy nem tud segíteni.
Sőt, a német szövetségi rendőrség információkat kért Binance-től két férfiról, akiket azzal gyanúsítanak, hogy „segítettek egy iszlamista fegyveresnek, aki négy embert ölt meg Bécsben 2020 novemberében”.
A német rendőrségtől származó levél állítólag megállapította, hogy ezen személyek egyike „meghatározatlan” tranzakciókat hajtott végre a Binance-en.
Nemzetközi vita
A világ más részein a szabályozók Hollandiában és Japánban figyelmeztették az ügyfeleket a csere miatt. Az olaszországi és a Kajmán-szigeteki szabályozó hatóságok azt mondták, hogy a Binance nem rendelkezik engedéllyel a saját országukban történő működésre.
A malajziai szabályozó hatóságok szerint a Binance-nek Malajziában végrehajtási eljárást kellett indítania, mert illegálisan működött az országban.
Az Egyesült Királyság fogyasztói figyelmeztetést is kiadott a Binance kapcsán, és miután kijelentette, hogy a tőzsde „nem alkalmas” a szabályozásra, a Binance bejelentette, hogy megpróbálja helyrehozni kapcsolatát az FCA-val. A mai napig nincs bizonyíték arra, hogy a Binance az FCA jó könyvei között szerepel.
A Binance nemrég Szingapúrban is visszavonta licenc iránti kérelmét. Egy hónappal korábban a városállami szabályozók felállították a cserét Befektetői figyelmeztetések listája.
Azóta Binance bejelentés egyetértési nyilatkozatot a Dubai Világkereskedelmi Központ Hatóságával. Tavaly decemberben CZ találkozott Fabian Picardo gibraltári főminiszterrel is, aki leírt a Binance vezérigazgatója „látnokként”.
visszafejtése korábban megkérdezte a Binance-t a lehetséges licencekkel kapcsolatos terveiről, de a cég még nem válaszolt megkereséseinkre.
Forrás: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings