Rossz hír az elmúlt néhány órában a számára Coinbase: a holland jegybank megbírságolta a kriptovaluta tőzsde európai leányvállalatát € 3.3 millió (3.6 millió USD), mert nem teljesítette a regisztrációs követelményeket, mielőtt szolgáltatásait Hollandiában kínálta volna.
A szabályozó szerint a Coinbase regisztráció nélkül működött 15. november 2020. és 24. augusztus 2022. között. A Coinbase végül 22. szeptember 2022-én megszerezte a megfelelő regisztrációt, de időközben a DNB azt állította, hogy a cég versenyelőnyt élvezett azzal, hogy nem fizetett felügyeleti díjat.
Érdemes felidézni, hogy azoknak a cégeknek, amelyek kriptovaluta szolgáltatást kívánnak nyújtani Hollandiában, regisztrálniuk kell a DNB-nél a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvény értelmében.
A Coinbase és a holland központi bank közötti viták: mi történt
A holland jegybank által a Coinbase ellen kapott bírság kapcsán a tőzsde szóvivője a napokban úgy nyilatkozott, hogy a cég nem ért egyet a DNB szankciójával.
Pontosabban annak kijelentése, hogy a Coinbase-nek a hollandiai regisztrációhoz szükséges időn alapult, és nem tartalmaz semmilyen kritikát a tőzsde tényleges szolgáltatásaival kapcsolatban. És hozzátéve, hogy a cserét nem szabad megbüntetni a szabályok betartása és a folyamatba való bekapcsolódás miatt.
A büntetés azonban egy alapösszegről emelkedett 2.18 millió $ a meg nem felelés súlyossága miatt – áll a De Nederlandsche Bank (DNB) közleményében.
A bírságot azért is növelték, mert a Coinbase az egyik legnagyobb mérete kriptovaluta cserék a világon, valamint a Hollandiában kiszolgált ügyfelek számát. Alapján CoinGecko, Coinbase több mint 2.3 milliárd dollár mennyiségben az elmúlt napon.
A teljes összeget azonban később 5%-kal csökkentették annak elismeréseként, hogy a társaságnak mindig is szándékában állt a regisztráció befejezése. Az cryptocurrency A börzének most március 2-ig van lehetősége kifogást emelni a bírság ellen.
A Coinbase szóvivője kijelentette:
"Bár tiszteletben tartjuk a DNB jogkörét az irányelvek érvényesítésére, gondosan értékeljük a kifogásokat és a fellebbezési eljárást."
A szankciók témájánál maradva a holland szabályozó is hasonló bírságot szabott ki Binance tavaly nyáron, mert engedély nélkül kínálta szolgáltatásait Hollandiában. A Coinbase (COIN) részvényei most 1.48%-os esésben vannak, és a kereskedés a következő helyen áll $52.76.
A szabályozó Coinbase elleni vádjai
A holland jegybank állítása szerint 3-as kategóriájú pénzbírsággal sújtható, ha a Coinbase nem tesz eleget a Wwft-nek. Az alapösszeg ebben a büntetés-kategóriában 2 millió euró, a minimális összeg 0, a maximális összeg pedig 4 millió euró.
A DNB általános büntetés-számítási politikáját (holland nyelven) alkalmazta a közigazgatási bírság összegének meghatározására. Az alapösszeget a kötelezettségszegés súlyosságára és vétkességi fokára tekintettel emelték.
A bírság emelésekor a DNB számos fent említett tényezőt figyelembe vett. Ezek közé tartozott az a tény, hogy a Coinbase versenyelőnyt élvezett, mivel nem fizetett felügyeleti díjat a DNB-nek, és nem terhelt semmilyen egyéb költséget a DNB szokásos felügyeleti tevékenységével kapcsolatban.
A megemelt büntetés másik fontos oka, hogy a meg nem felelés huzamosabb ideig, 15. november 2020-től legalább 24. augusztus 2022-ig (a DNB vizsgálatának befejező időpontjáig) fennállt. Ez az, amiért a DNB úgy véli az előírások be nem tartása nagyon súlyos.
A várakozásoknak megfelelően 21. május 2020-én bevezették a kriptográfiai szolgáltatók regisztrációs követelményét a pénzmosás és a kriptoszolgáltatásokhoz kapcsolódó terrorfinanszírozás.
Ez összefügg a kriptográfiai tranzakciókhoz kapcsolódó anonimitással.
A regisztrációs kötelezettség lehetővé teszi a DNB számára, hogy hatékonyabban nyomon kövesse a kockázatot illegális pénzmozgások.
Tehát a bank azzal érvel, hogy a Coinbase korábban megsértette a Wwft céljait, amikor kriptoszolgáltatásokat nyújtott Hollandiában anélkül, hogy regisztrálta volna magát a DNB-nél.
Ez azt jelentette, hogy a Coinbase nem tudott szokatlan tranzakciókat jelenteni a Hollandia Pénzügyi Intelligencia Egységnek a meg nem felelési időszakban és 22. szeptember 2022-ig.
Emiatt nagyszámú szokatlan tranzakció maradhatott a nyomozó hatóságok figyelmen kívül ebben az időszakban.
A Coinbase-hez hasonló finanszírozás: ugyanaz a bírság CZ cégével szemben
2022 júliusában a De Nederlandsche Bank (DNB) megbírságolta a Binance kriptovaluta tőzsdét € 3.3 millió (3.35 millió USD), amiért megfelelő engedély nélkül szolgáltatásokat kínált Hollandiában.
A szabályozó egy akkori közleményében azt írta, hogy a Binance által elkövetett jogsértések harmadik kategóriájú büntetéssel sújthatók, ahogyan a Coinbase esetében is, vagyis az adminisztratív büntetés alapösszege 2 millió euró (2.03 millió dollár).
A Binance esetében azonban ezt az alapösszeget megemelték, és a DNB több indokot is felhozott a döntésre, amelyek ismét hasonlóak a Coinbase esetében megfogalmazottakhoz. Valójában az egyik ok a DNB szerint az, hogy a Binance nemcsak a világ legnagyobb kriptovaluta szolgáltatója, hanem nagyon sok ügyfele is van az országban.
Emellett a szabályozó közölte, hogy a Binance megsértette a regisztrációs szabályokat 21. május 2020-től legalább 1. december 2021-ig, amikor is a DNB befejezte az ügy vizsgálatát. A DNB szerint ez egy másik fontos oka a megemelt büntetésnek, mivel nagyon súlyosnak tartja ezeket a jogsértéseket.
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/