A fiatal, gazdag befektetők alternatív befektetések felé fordulnak

Az alternatív befektetések általában négy kategóriába sorolhatók: fedezeti alapok, magántőke-befektetések, „ingatlan eszközök”, például ingatlanok vagy áruk, valamint előre csomagolt befektetések, amelyeket „strukturált termékeknek” neveznek.

A részvény- és kötvénypiacok idei kétszámjegyű veszteségei közepette emelkedés következett be. az alternatív befektetések felé forduló tanácsadók, mivel a tervezők további diverzifikációra törekednek, a szerint friss felmérés a Cerulli Associates-től. 

A Cerulli-felmérés válaszadói szerint az alternatív kiosztások legfőbb okai a „nyilvános piacoknak való kitettség csökkentése”, a „volatilitás csillapítása” és a „lefelé mutató kockázat elleni védelem” voltak.   

Scott Bishop, a houstoni székhelyű Avidian Wealth Solutions okleveles pénzügyi tervezője és vagyonkezelési megoldások ügyvezető igazgatója elmondta, hogy egyes ügyfelek portfóliójuk egy részét arra használják, hogy felnőtt gyermekeiket befektetésre oktassák. És ezek a fiatalabb befektetők egyre inkább alternatív eszközöket keresnek.

"Azt hiszem, mindenki nagyon aggódik a tőzsdén, és ha a 40-es éveikben járnak, valószínűleg többször megégették őket" - mondta.

Mivel egyre nagyobb az érdeklődés az alternatív befektetések iránt, a szakértők szerint fontos megérteni a kockázatokat – és magukat a termékeket is – mielőtt áthelyeznénk a portfólióallokációt.  

„Először és mindenekelőtt tudd, mi a tulajdonod, és miért van a tulajdonod” – mondta Ashton Lawrence, a CFP munkatársa és a dél-karolinai Greenville-i Goldfinch Wealth Management partnere.

Egyre több az alternatív befektetések körébe tartozó termékek köre, és kritikus fontosságú annak megértése, hogy egy eszköz hogyan teljesíthet különböző piaci körülmények között – mondta. 

„Nem igazán fair egy sportautót egy kisbuszhoz hasonlítani, és felteszi a kérdést, hogy a kisbusz miért nem tart lépést” – mondta Lawrence. Természetesen alternatív befektetés lehet a kisbusz vagy a sportautó ebben a hasonlatban, a gazdasági környezettől függően.

Az ügyfelek allokációja során Lawrence részvényalternatívákat használ a hozam növelésére, miközben csökkenti a kockázatot, kötvényoldalon pedig az alternatívák „stabilizátort” jelenthetnek a portfólió számára.  

„Nem kell felülmúlnom a felfelé irányuló teljesítményt” – mondta. „De amikor ez a piac visszahúzódik, nem akarom a teljes visszahúzódást magamévá tenni.” 

A nagy nettó vagyonnal rendelkező befektetők számára az alternatív allokációk a portfólió méretétől, a céloktól és a kockázati toleranciától függően változhatnak. A nagyobb allokáció azonban kockázatosabb lehet a barkácsoló befektetők számára, szakmai útmutatás nélkül.