A nők az értékalapú befektetést részesítik előnyben. Íme, hogyan befolyásolja ez a vagyonukat

Egyes tanulmányok megállapították, hogy a nők szívesebben fektetnek be olyan módon, hogy védjék a környezetet és jót tesznek a társadalomnak. Pénzügyi szakértők szerint az ilyen értékalapú befektetés növelheti a nők általános befektetési kedvét, és növelheti a hosszú távú vagyont.  

A Cerulli Associates legutóbbi közvélemény-kutatása szerint a nők körülbelül 52%-a inkább olyan vállalatokba fektetne be, amelyek pozitív társadalmi vagy környezeti hatással bírnak. Ez a férfiak 44%-ára igaz.

Scott Smith, a Cerulli befektetői magatartással foglalkozó kutatásának vezetője szerint bár nem óriási szakadék, a nyolc százalékpontos különbség „értelmes”. És az egyenlőtlenség nagyrészt megmarad, ha a nőket és a férfiakat a különböző életkori és vagyoni sávok között hasonlítjuk össze – tette hozzá.

Ez a tendencia az Egyesült Államok határain túl is létezik. Az S&P Global szerint a nők körülbelül 43%-a (a férfiak 34%-ával szemben) úgy gondolja, hogy egy vállalat társadalmi vagy környezeti kérdésekkel kapcsolatos álláspontja „nagyon fontos” a befektetésről való döntéskor. lekérdezett befektetők 11 országban, köztük az Egyesült Államokban

„Majdnem minden új ügyfél, akit kapok, az értékeit szem előtt tartva akar befektetni” – mondta Cathy Curtis, a kaliforniai oaklandi okleveles pénzügyi tervező, akinek ügyfelei elsősorban nők.

„És ha korábban nem tették, most megkérnek, hogy tegyem meg” – tette hozzá Curtis, a Curtis Financial Planning alapítója és vezérigazgatója, valamint a CNBC tagja. Tanácsadó Tanács.

Az elmúlt években egyre népszerűbbek az úgynevezett környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási elveket alkalmazó befektetési alapok. Ezek a befektetések (más néven „fenntartható” alapok) olyan cégekbe fektethetnek be, amelyek a megújuló energiára összpontosítanak, vagy például elősegítik a faji és nemi sokszínűséget.

A befektetők tavaly rekord összegű, 70 milliárd dollárt pumpáltak az ESG-alapokba – ez a mindössze három évvel korábbi összeg 14-szerese. szerint Jon Hale-nek, a Morningstar tulajdonában lévő Sustainalytics amerikai kontinens fenntarthatósági kutatási igazgatójának.

2021-ben háromszor annyi kölcsönös és tőzsdén kereskedett ESG-alap volt, mint öt évvel ezelőtt, összesen több mint 350 milliárd dollárral – mondta.

A nőket leginkább az érdekli, hogy olyan vállalatokba fektessenek be, amelyek: tisztességes vagy megélhetési bért fizetnek a dolgozóknak; vezető szerepet töltenek be a környezettudatos gyakorlatok terén; Cerulli szerint pedig nem árulnak „kifogásolható” termékeket, például dohányt és lőfegyvert. (A férfiaknak ugyanaz a három ESG preferenciája.)

„Ez inkább érzelmi dolog a nőknél” – mondta Curtis az ESG-hajlamukról. „Ez teljesen azért van, mert nem akarnak olyan dolgokba fektetni, amelyekről úgy gondolják, hogy károsak a környezetre [vagy] a nők céljaira.

– Tényleg törődnek ezek a dolgokkal.

Eközben a nők általában ritkábban fektetnek be, mint a férfiak: jelenleg körülbelül 48%-uk rendelkezik pénzzel a tőzsdén, szemben a férfiak 66%-ával, például egy friss NerdWallet szerint. felmérés. Ez annak ellenére, hogy bizonyítékok a női befektetők általában jobb hosszú távú befektetők mint férfi társaik.

A tipikus női háztartásban is kevesebb a vagyon: körülbelül 55 cent minden dollár vagyon után, amelyet a tipikus férfi vezette háztartás birtokol, szerint a Federal Reserve Bank of St. Louis. A háztartási nyugdíjszámlák közül egy átlagos nő 28,000 69,000 dollárt takarított meg, ami kevesebb, mint a fele a férfiak által bejelentett XNUMX XNUMX dollárnak. szerint a Transamerica Nyugdíjkutatási Központhoz.

A nők körében tapasztalható ESG-lelkesedés azonban képes arra, hogy összességében lelkesebbé tegye őket a befektetés iránt, ami előnyös lehet a hosszú távú vagyonteremtés szempontjából, mondták a szakértők.

"Ez határozottan jobban bevonja őket, mert érdekli őket ez az [ESG] vita" - mondta Curtis. „Nem érdekli őket, hogy mennyi nagy kapitalizációjú amerikai, illetve mennyi nemzetközi és feltörekvő piac van [portfóliójukban].”

Valójában a nők értékei általában felülírják a befektetések megtérülésével kapcsolatos szempontokat – tette hozzá Curtis.

Az egyéni befektetők 70%-a úgy gondolja, hogy a fenntartható befektetés pénzügyi kompromisszumot jelent – ​​ez a növekedés a 64-es 2019%-hoz képest. szerint a Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing-nek. Az ezredfordulósok aránya magasabb (83%) az idősebb korcsoportokhoz képest.

Úgy tűnik azonban, hogy az adatok nem támasztják alá ezt a „mítoszt” a Morgan Stanley szerint.

A Morningstar adatai szerint a fenntartható alapok 74%-a az elmúlt öt évben a megfelelő befektetési kategóriák felső felébe került. Más szóval, az ESG alapok befektetői hajlamosak voltak nem áldozni a teljesítményt értékeikért. (Természetesen az ESG-alapok nem feltétlenül mindig teljesítenek jobban. Sokan már a kemény 2022szakértők szerint például nagyrészt a technológiai szektor kitettsége miatt.)

„Azok a befektetők és tanácsadók számára, akik tétováztak a fenntartható alapokba való befektetéstől, mert az a benyomásuk, hogy az ilyen alapok, mint csoportok, krónikusan alulteljesítenek, [2021] újabb bizonyíték arra, hogy ez nem igaz – akárcsak az elmúlt öt évben.” – mondta Hale.