Miért jobb egy AI-portfólió, mint egy hagyományos alapkezelő?

_{Kulcs elvezetések}

• A mesterséges intelligencia segít a mindennapi befektetőknek a pénzügyi piachoz való hozzáférésük növelésében azáltal, hogy automatikusan elemzi és választja ki a részvényeket, kötvényeket, ETF-eket és egyéb befektetéseket nagyobb, változatosabb adatkészletek alapján.
• Az alacsonyabb díjak és a befektetési minimumok okot adnak arra, hogy a digitális portfóliót fontoljuk meg egy emberi alapkezelő helyett.
• Kattintson a fenti Követés gombra, hogy naprakész legyen az AI-alapú befektetésekkel kapcsolatban.

Akár észreveszed, akár nem, valószínűleg naponta használod a mesterséges intelligenciát. A mesterséges intelligencia életünk szinte minden területén jelen van, attól kezdve, hogy Sirit kérdezzük a hétvégi időjárásról, és a vezetést segítő funkciókig – a befektetés sem különbözik egymástól. Íme egy közelebbi pillantás arról, hogy miért jobb egy mesterséges intelligencia portfólió, mint egy professzionális alapkezelő által kezelt.

A professzionális alapkezelők korlátai

A professzionális alapkezelők hosszú munkanapokat töltenek a részvényadatok, befektetési modellek és egyéb kulcsfontosságú információk átadásával, hogy segítsenek eldönteni, hogy egy adott részvény vagy egyéb befektetés az alap portfóliójába tartozik-e. Ez az aktívan kezelt befektetési alapokra jellemző, amelyek másképpen működnek, mint az indexalapok.

Noha a Wall Street alapkezelői gyakran heti 60 vagy több órát dolgoznak, még mindig korlátozza őket az, amit az emberek tehetnek. Aludniuk kell, és nem tudják elolvasni a cégről szóló összes hírt és adatot, amint megjelennek. Az emberek csak annyi információt tudnak emlékezni és feldolgozni, és csak ilyen gyorsan tudnak dolgozni.

Az emberek sok munkában jobbak, mint a számítógépek, de a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás fejlődésével ez az egyensúly elmozdul rólunk. Ami a részvényportfóliót illeti, a mesterséges intelligencia már több lépéssel előtte jár mindennek, amit egy ember elérhet.

Az AI jobban meg tudja csinálni

Egy mesterséges intelligencia portfólió jobban teljesíthet, mint egy professzionálisan kezelt portfólió, mert míg a professzionális alapkezelők csak a jelenleg rendelkezésre álló információkat használhatják fel arra, hogy felülmúlják a piacot, addig a mesterséges intelligencia a nagy adatokat és az internetet felhasználva rendkívül bonyolult modelleket építhet, amelyek előrejelzik a jövőbeli piaci mozgásokat. pontosság.

Az AI-portfóliók konkrétan az eszközökre támaszkodnak „klasztermodelleknek” nevezett allokációs modellek segítik ezt a jövőorientált gondolkodást. Ezek a modellek egy csomó részvényt vesznek fel, és a portfólió relatív kockázatának abszolút értékei alapján szóródiagramot hoznak létre. Ezek a szóródási diagramok ezután hierarchiába rendeződnek. Ez csak egyfajta mesterséges intelligencia modell, amelyet az eszközkezelésben használnak.

Összességében a tervek segítenek létrehozni egy olyan jövőbeli modellt, amely nemcsak a részvények közötti lineáris kapcsolatokra összpontosít, ahogy a legtöbb alapkezelő teszi, hanem a nemlineáris kapcsolatokra is. Végső soron ez csökkenti a portfólió kockázatát, és új lehetőségeket kínál a piac legyőzésére.

Miért jobb egy AI-portfólió?

Nagyobb hozzáférhetőség

A mindennapi befektetőket elriaszthatja az aktívan kezelt befektetési alapoktól, mert ezek az alapok általában többet fizetnek, mint a népszerű alacsony díjú indexalapok. Az AI-portfóliók enyhítik ezt a problémát azáltal, hogy lehetővé teszik a mindennapi befektetők számára, hogy beugorjanak a befektetések világába. A Q.ai-t azzal a küldetéssel alapították segíti az átlagos egyént a pénzügyi világhoz való hozzáférésben ez korábban az elit kivételével mindenki számára kizárólagos volt.

A Q.ai közvetlen hozzáférést biztosít a befektetőknek a mesterséges intelligencia portfólióihoz a készleteknek nevezett befektetési gyűjtemények révén. Mindegyik készlet egy mesterséges intelligencia által vezérelt részvényportfólió, amelyet aktívan frissítenek a bemenetek széles skálája alapján.

Alacsonyabb költség és minimumok

Az aktívan kezelt befektetési alapok számos díjat számítanak fel a befektetőknek. A legalacsonyabb szinten ez egy átalány, éves díj lehet. A fedezeti alapok piacára belépő gazdag befektetők gyakran a nyereség 20%-át és a befektetési méretük alapján éves díjat fizetnek.

Az AI-portfóliók általában sokkal kevesebbe kerülnek, mint „professzionálisan kezelt” társaik. Az AI-alapok alacsonyabb minimális befektetést igényelnek, mint sok alap, alacsonyabb éves díjak mellett. Míg néhány népszerű befektetési alap 5,000 dollár vagy több dollárt igényel az induláshoz, az AI-alapok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy ennek a költségnek a töredékéért vásároljanak.

Nagyobb biztonság

A humán alapkezelők csak utólag tudnak reagálni a piaci visszaesésre, sejtéseik csak annyira jók, mint a múltbeli teljesítmény. Ahogy a mondás tartja, „a piacon eltöltött idő felülmúlja a piac időzítését”.

A mesterséges intelligencia azonban kétszeres kockázatmegelőzési intézkedést biztosít a piaci volatilitás miatt, és előre jelzi a jövőbeli befektetési kockázatokat. Például a Q.ai's Foundation Kits mindegyikhez tartozik Portfólióvédelem, amely mesterséges intelligenciát használ a fedezeti stratégiák megvalósítására a veszteségek megelőzésére. A Portfolio Protection automatikusan átcsoportosítja a forrásokat a potenciálisan kockázatos befektetésekből, hogy megvédje pénzét, meghaladva a humán alapkezelő reakcióidejét.

Felülmúlja az embereket

Az AI bemenetek felülmúlhatják az emberi lény előrejelzését a piac mozgásáról. Például a hónap elején megbeszéltük, hogyan A Tesla részvényfelosztása nem tudta becsapni az AI-t és akkor a Google és a Gamestocks részvényfelosztása jelezheti a befektetők számára.

Az egyéni befektetők és más alapkezelők eltérő módon reagálnak. Az AI elemzi a tőzsdei kereskedéseket és a pénzügyi adatfolyamokat, hogy szinte azonnali korrekciókat és portfólió-korrekciókat hajtson végre. A mesterséges intelligencia még a hírfolyamokból és a vitafórumokból származó hangulatadatokat is képes elemezni. Az automatizált nagysebességű kereskedés néhány másodperces előnye óriási változást hozhat.

Mit kell keresni egy AI-portfólióban

Egyes egyének aggódhatnak amiatt, hogy megbíznak egy teljesen virtuális befektetési rendszerben. Íme néhány dolog, amire figyelni kell az AI befektetési portfólió kiválasztásakor:

• Pénzügyi értékpapírok diverzifikációja: A mesterséges intelligencia portfóliói részvények, kötvények, ETF-ek és egyéb értékpapírok sokféle csoportja számára képesek átfésülni a piacokat. A diverzifikáltabb portfóliók alkalmasabbak a kockázatos befektetési környezetek kezelésére.
• Az adatbevitel minősége: Az AI csak annyira jó, mint az adatai. A legjobb AI-portfóliók gondosan választják ki a modelljeikben használt adatforrásokat.
• A portfólió teljesítményének átláthatósága: A befektetési alapoknak meg kell felelniük bizonyos jelentéstételi követelményeknek, de sok esetben továbbra is fennáll az átláthatatlanság szintje. A minőségi mesterséges intelligencia portfóliók megkönnyítik annak megértését, hogy befektetései milyen jól teljesítenek, és hogyan viszonyulnak a kulcsfontosságú piaci benchmarkokhoz.
• Kapcsolódó díjak és minimumok: Ellenőrizze, hogy kell-e havi vagy éves díjat fizetnie egy mesterséges intelligencia platform használatáért, és vegye figyelembe a szükséges minimumokat.

A lényeg

Az AI-portfóliók rendszeresen felülmúlják emberi társaikat azáltal, hogy a befektetők számára nagyobb hozzáférést biztosítanak a változatosabb részvényekhez, alacsonyabb díjakat és gyorsabb válaszidőt biztosítanak. tudsz töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében. Amikor befizet 100 USD-t, további 50 USD-t adunk hozzá a számlájához. A legjobb az egészben, hogy aktiválhatja Portfólióvédelem bármikor, hogy megvédje nyereségét és csökkentse veszteségeit, függetlenül attól, hogy melyik iparágba fektet be.