A több eszközre kiterjedő stratégiák olyan befektetési stílusok, amelyek különféle pénzügyi eszközök, például részvények, kötvények és készpénz portfólióba való beépítését teszik lehetővé. A több eszközre kiterjedő stratégiák nagyobb diverzifikációt és kisebb lefelé irányuló kockázatot biztosítanak, miközben bevételi és növekedési potenciált is növelnek az egyetlen eszközosztályra összpontosító stratégiákhoz képest. A kiegyensúlyozott, diverzifikált növekedéssel és céldátummal jelölt alapokat felügyelő professzionális befektetési menedzserek több eszközre kiterjedő stratégiákat alkalmazhatnak. Az Önnek megfelelő befektetési stratégia kiválasztásához fontolja meg, hogy beszélje meg a pénzügyi tanácsadó.
Több eszközre vonatkozó stratégia meghatározása
An befektetési stratégia a befektetés sajátos megközelítése, amely hatással van a befektető döntéseire. Néhány fontosabb befektetési megközelítés magában foglalja növekedés, jövedelem, érték és a társadalmilag felelős stratégiákat.
Eszköz allokáció a befektetési stratégia egyik meghatározó jellemzője lehet. Például egy növekedési stratégia megköveteli, hogy nagyrészt vagy teljes egészében olyan részvényekbe fektessenek be, amelyeknél az átlagon felüli kilátások vannak az érték növekedésére. A jövedelemstratégia a fix kamatozású értékpapírok, például kötvények vásárlását helyezi előtérbe, hogy az osztalékból készpénzt szerezzen. A részvényeken és kötvényeken kívül a másik két fő eszközosztály a készpénz és az alternatív eszközök. Az alternatívák között szinte bármilyen más befektetés szerepelhet, az ingatlanoktól és árucikkektől kezdve a származékos ügyletekig és a magántőke-befektetésekig.
A több eszközre kiterjedő stratégia lehetővé teszi a befektetési menedzser számára, hogy portfólióalapokat fektessen be az eszközök széles körébe. A több eszközből álló alap vagy portfólió részvények, kötvények, készpénz és alternatív befektetések keverékét is tartalmazhatja.
A stratégiák meghatározott befektetési stílusokat is megszabhatnak, mint pl aktív vagy passzív. Az aktív befektetési stílus arra szólítja fel a menedzsereket, hogy eszközök vásárlásával és eladásával próbálják meg legyőzni a piacot. A passzív befektetési megközelítés egy adott benchmark, gyakran egy index nyomon követésére szolgál, és minimalizálja a vételi és eladási, valamint a díjakat és egyéb költségeket. A több eszközre vonatkozó stratégiák lehetnek passzívak vagy aktívak.
A több eszközre kiterjedő stratégia előnyei
diverzifikációs a több eszközre kiterjedő stratégia egyik előnye. Ha egy portfóliót kizárólag egy eszközosztályba fektetnek be, akkor ki van téve az adott eszközosztályt érintő visszaeséseknek. A portfólióalapok több eszközosztályba történő besorolása, amelyek közül néhány felfelé mozdulhat el, amikor más eszközök csökkennek, simíthatja az általános hozamokat, javíthatja a konzisztenciát és csökkentheti a kockázatot a veszteségek elleni védelem révén.
A több eszközre kiterjedő stratégia bevételt is adhat a portfólióhoz ahhoz képest, amelyet csak törzsrészvényekbe fektetnek be. A jövedelemstratégiához képest a több eszközre kiterjedő megközelítés az osztalékbevétel lehetőségén túl növekedési potenciált is adhat.
Több eszköz befektetés
A biztonságos nyugdíjat finanszírozni kívánó egyéni befektetők gyakran több eszközre kiterjedő stratégiákat alkalmaznak. Ezek a stratégiák jól illeszkedhetnek a nyugdíj-megtakarítók számára, akik hosszú távú, következetes vagyonfelhalmozást keresnek, miközben korlátozzák az adott eszközosztályok értékeinek ingadozásainak való kitettséget.
Sok befektetési alap több eszközre kiterjedő stratégiát is folytat. Ezek egy részét multi-asset alapoknak hívják, de a kiegyensúlyozott és diverzifikált növekedési és bevételi neveket viselő alapokat valószínűleg többeszközös stratégiával is kezelik.
A többeszköz-alap egyik népszerű típusa, különösen a nyugdíjszámlák esetében, a célnapi alap. Ezeket az alapokat gyakran egy jövőbeli évről, például 2030-ról nevezik el, és olyan befektetőknek értékesítik, akik abban az évben vagy körülbelül abban az évben nyugdíjba vonulnak.
A céldátum alapkezelői általában fel vannak hatalmazva arra, hogy az eszközosztályok széles skálájába fektessenek be, összhangban a többeszközös stratégiával, hogy megkíséreljék a konzisztens hozam fenntartását és a kockázatkezelést. Ezeknek az alapoknak a kezelői például jellemzően a kockázatosabb részvényekről a stabilabb fix kamatozású befektetések felé helyezik át az eszközallokációt, ahogy közeledik a nyugdíjba vonulás. A céldátum alapok alternatívákba, például opciókba is befektethetnek egy több eszközre kiterjedő stratégia részeként, hogy fedezéssel kezeljék a kockázatokat.
Egyes, többeszköz-alapú stílusban kezelt alapok kifejezetten többeszköz-alapként vannak megjelölve. A kiegyensúlyozott és diverzifikált növekedési és bevételi neveket viselő alapok szintén valószínűleg több eszközre kiterjedő stratégiával fognak működni.
A lényeg
A több eszközre kiterjedő befektetési stratégiák az eszközosztályok széles körébe történő befektetést teszik lehetővé, ahelyett, hogy egyetlen eszköztípusra összpontosítanának. Például ahelyett, hogy kizárólag növekedési részvényekbe vagy kötvényekbe fektetne be, egy több eszközre kiterjedő stratégia lehetővé teheti és ösztönözheti, hogy mindkét eszközosztályba pénzt helyezzenek el, valamint más eszközökbe, beleértve a készpénzt és az alternatívákat is. Az egyéni befektetők és a professzionális alapkezelők több eszközre kiterjedő stratégiákat is alkalmazhatnak. A több eszközre kiterjedő befektetési stratégiák a kockázatkezelést és a hozamok és a következetesség javítását ígérik azáltal, hogy fokozzák a diverzifikációt a fókuszáltabb megközelítésekhez képest.
Tippek a befektetéshez
Egy pénzügyi tanácsadó el tudja magyarázni a többeszköz-befektetési stratégia előnyeit és felhasználását, valamint azt, hogy miként lehet jó módja annak, hogy elérje pénzügyi céljait. A SmartAsset ingyenes eszköze akár három ellenőrzött pénzügyi tanácsadóval párosítja Önt, akik az Ön területét szolgálják, és díjmentesen kikérdezheti tanácsadóit, hogy eldönthesse, melyik a megfelelő az Ön számára. Ha készen áll arra, hogy olyan tanácsadót találjon, aki segíthet pénzügyi céljai elérésében, kezd el most.
An Eszközallokációs kalkulátor olyan befektetési stratégia kidolgozásához vezethet, amely az eszközöket részvények, kötvények és készpénz között az Ön egyéni jellemzőinek megfelelő módon osztja fel. Kockázattűrő képességének, életkorának, céljainak és egyéb tényezőknek a figyelembevételével a rendelkezésre álló befektetési alapokat úgy oszthatja el, hogy a legjobban megfeleljen bevételi, növekedési, biztonsági és likviditási igényeinek.
Fotó forrása: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
A poszt Mik azok a több eszközre kiterjedő stratégiák? jelent meg először SmartAsset Blog.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html