Amit tudnia kell, mielőtt osztalékos részvényekbe fektetne be

Sok befektetés stratégiák odakint. A bevételre vágyók egyik népszerű befektetési módja az osztalékba fektetés készletek. Ezek olyan részvények, amelyek rendszeresen fizetnek pénzt a befektetőknek – gyakran negyedévente, de néha más részletekben. Az osztalékrészvényekbe történő befektetés ugyanúgy működik, mint a többi befektetés, de bizonyos stratégiát igényel. Ha segítségre van szüksége az osztalékrészvényekbe és más jövedelemtermelő értékpapírokba történő befektetéshez, fontolja meg pénzügyi tanácsadóval dolgozni.

Mik azok az osztalék részvények?

Az osztalék részvények olyan részvények, amelyek rendszeresen fizetnek osztalékot befektetőiknek. Az osztalékot fizető vállalatok általában megalakulnak, és folyamatosan profitot termelnek. Az osztalékfizetés gyakran havonta történik, de más ütemezést is alkalmazhatnak, például havonta vagy félévente.

Az osztalékos részvények nem feltétlenül rendelkeznek a legmagasabb hozamokkal, de a befektetők gyakran értékelik megbízható jövedelmüket. A tőzsdei bevezetés után frissen kikerült technológiai részvények részvényárfolyama szemkápráztatóan felértékelődik, de ezek a vállalatok általában nem fizetnek osztalékot. Az osztalékpapírok pótolhatják a hiányt, miközben a befektetők portfóliójuk növekedésére várnak.

Az osztalékrészvények gyakran negyedévente az oka annak, hogy gyakran nyilvánosan jegyzett társaságok, amelyek negyedévente egyszer tartanak részvényesi közgyűlést. Ekkor derül ki, hogy egy vállalat nyereséges volt-e az előző negyedévben. Ha igen, a társaság igazgatósága dönthet úgy, hogy nyereségét osztalék formájában megosztja a részvényesekkel.

Hogyan fektess be osztalék részvényekbe

Számos módja van az osztalékrészvényekbe való befektetésnek. A legegyszerűbb módja az, ha osztalékrészvényt vásárol a brókerszámlán, bár nem feltétlenül ez a legjobb módja. Például osztalékrészvényeket is vásárolhat az IRA-ban. Íme egy gyors összefoglaló az osztalékrészvények vásárlásának módjairól.

Fektessen be olyan vállalatokba, amelyek osztalékot fizetnek

Mint említettük, az osztalékrészvényekbe való befektetés olyan egyszerű lehet, mint az azokat rendszeresen fizető társaságok részvényeinek vásárlása. Egyes cégek évek óta fizetnek osztalékot, így valószínűleg számítani lehet a folytatásra. Sőt, egyes vállalatokra néha hivatkoznak osztalékarisztokratákként mert legalább 25 egymást követő évben növelték osztalékukat.

A történet folytatódik

Természetesen a hosszú osztalékfizetési múlttal rendelkező cégek olyan nevek, mint a Coca-Cola, a Proctor & Gamble és az Eli Lilly. Mivel ezek nyilvánosan jegyzett társaságok, befektethet a választott számlatípusba – brókerszámla, IRA, HSA stb. Ennek azonban adózási következményei lehetnek (erről később).

Fektessen be osztalékalapú ETF-ekbe vagy befektetési alapokba

Bár lehet egyedi társaságokba fektetni, amelyek osztalékot fizetnek, nem biztos, hogy ez a legkényelmesebb. Végtére is, ehhez egyedül kell megtalálnia a cégeket, majd mindegyikbe be kell fektetnie. Alternatív megoldásként vannak olyan befektetési alapok és tőzsdén kereskedett alapok (ETF), amelyek osztalékrészvényekre specializálódtak.

Például vásárolhat az SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) vagy az iShares Core High Dividend ETF (HDV) részvényeit. Ezek az ETF-ek rendkívül diverzifikáltak, és már állandó hozamokat fizetnek, így a munkát már elvégezték Ön helyett.

Magas kifizetés vs. osztaléknövekedés

Ennek nincs „helyes” módja osztalék részvényekbe fektetni. Számos osztalék részvény és tucatnyi osztalék létezik ETF. Az osztalékos ETF-ek között tucatnyi választási lehetőség van, mindegyik különböző stratégiával. Például egyes osztalékos ETF-ek egyszerűen a magas kifizetésekre összpontosítanak. Mások osztalékarisztokraták vagy osztalékfelértékelődésű ETF-ek. Ez utóbbi az osztalékrészvényekre összpontosít, amelyek folyamatosan növelték osztalékukat.

Különböző filozófiák állnak az osztalék ETF minden típusába történő befektetés mögött. Természetesen a magas kifizetésű osztalék ETF-ek általában a legmagasabb osztalékhozamokkal rendelkeznek. De a magas osztalékhozam nem minden. Az osztalékarisztokraták például stabil, hosszú távú osztaléknövekedést biztosítanak, ami fenntarthatóbb osztalékbefektetési stratégiát eredményezhet. Így a legjobb választás az Ön preferenciáitól és befektetési céljaitól függ.

Adó szempontok

Az osztalék rendszeres bevételt biztosít, de adózási vonzatai is lehetnek. Általában be kell jelentenie az adóbevallásában a brókerszámlán tartott részvényekből származó osztalékot. Az osztalék után fizetett adó mértéke a kapott osztalék típusától függ. Míg egyes osztalékokat szokásos jövedelemként adóztatják, a minősített osztalékokat alacsonyabb adókulccsal. A szokásos jövedelemadó kulcsa 10% és 37% között van 2022 és 2023 között. A kulcs alacsonyabb lehet minősített osztalékok esetében, például 0%, 15% vagy 20%.

Ha az adóelkerülés a legfontosabb prioritása, akkor osztalékrészvényeket tarthat adókedvezményes számlán, például egy IRA-nál.

A lényeg

Az osztalék részvények folyamatosan nyereséges vállalatok, amelyek megosztják nyereségüket a befektetőkkel. Ahelyett, hogy pusztán a részvényárfolyam felértékelődésére hagyatkoznának a megtérülés érdekében, rendszeres bevételt biztosítanak a befektetőknek. Bár a negyedéves osztalék a leggyakoribb, havi vagy féléves is lehet. Míg egyes osztalékrészvények nagy kifizetésekkel rendelkeznek, mások, az osztalékarisztokraták, az osztalékok következetes növelésére összpontosítanak. Számos módja van osztalékrészvények vásárlásának, például egyedi pozíciókkal vagy osztalékalapú ETF-ekkel és befektetési alapokkal. Végül a választás a személyes preferenciákon és célokon múlik.

Befektetési tippek

• Nem biztos benne, hogy befektetései mennyivel növekednek az idő múlásával? Próbálja ki az ingyenes SmartAsset-et befektetési kalkulátor megbecsülni, hogy mennyi lesz 10, 15 vagy 20 év múlva. Bármi is legyen az időhorizontja, fontos tudni, hol tart. Ha látni akarod, hol állsz, használja ingyenes kalkulátorunkat.

• A portfólió felosztásának módja nem mindig egyszerű. Egy pénzügyi tanácsadó azonban segíthet a megfelelő választásban. Egy pénzügyi tanácsadó segíthet olyan stratégiát kidolgozni, amely segít elérni céljait. És képzett pénzügyi tanácsadót találni nem kell nehéz feladatnak. A SmartAsset ingyenes eszköze akár három pénzügyi tanácsadóval találkozhat, akik az Ön területét szolgálják ki. Ezenkívül ingyenes interjúkat készíthet tanácsadói mérkőzéseiről, hogy eldönthesse, melyik a megfelelő az Ön számára. Ha készen áll arra, hogy olyan tanácsadót találjon, aki segíthet pénzügyi céljai elérésében, kezd el most.

Fotó: ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot

A poszt Hogyan fektess be osztalék részvényekbe jelent meg először SmartAsset Blog.