Mitől mások a gazdag befektetők, ha a tőzsdéről van szó?

25 éve dolgozom befektetői ügyvédként, és arra a következtetésre jutottam, hogy egyszerű különbség van a valóban gazdag befektetők és a hagyományos befektetők között. A gazdag befektetők általában a cash flow és a felértékelődés megszállottjai, míg a hagyományos befektetők csak a felértékelődés miatt aggódnak. Félreértés ne essék, mindketten fényévekkel előrébb járnak, mint azok, akik nem fektetnek be, de a gazdag befektető és a hagyományos partner között óriási a különbség, amikor a gazdaság fordul és a piacok hanyatlnak. Vizsgáljuk meg mindkettőt.

A hagyományos befektető

A hagyományos befektetések során az emberek hajlamosak olyan részvényeket vásárolni, amelyeket jól ismernek, majd ragaszkodnak hozzájuk. Ez nem feltétlenül rossz megközelítés – mindaddig, amíg van pénze befektetni, és hosszú idő áll rendelkezésére. Ez a taktika problémássá válhat a hagyományos befektetők számára, akik nyugdíjba vonulásuk vagy más jelentős tapasztalatszerzés céljából bankolnak ezekre a befektetésekre, mivel ez a megközelítés időt vesz igénybe, és megköveteli, hogy a piac jó helyen legyen.

Míg a tőzsdére jellemző, hogy az idő múlásával ingadozik – néha összeomlik, de csak azért, hogy visszaálljon –, a hagyományos befektetői stratégia alkalmazása azt eredményezheti, hogy egy tőzsdén kívüli évben szükség lesz a készpénzére. Ez a hagyományos befektetők szerencsejátéka. A probléma az, hogy a piaci mélypontok némelyike ​​hosszú ideig tarthat, és a tisztességes kilábalásra való várakozással együtt nagyon hosszú ideig tarthat. A közüzemi társaság nem fogja felkapcsolni a lámpákat, ha azt mondja nekik, hogy nem tud fizetni, mert a készletei lecsökkennek, és most nem akarja eladni. Eközben a befektetők egy másik csoportja is sok pénzt keres, függetlenül attól, hogy mit csinál a piac.

A gazdag befektető

Mi az, amitől a gazdag befektetők mások és végső soron sikeresek? Nem csak kapaszkodnak és várakoznak abban a reményben, hogy befektetéseik növekedni fognak, hanem pénzforgalmat követelnek. Ez a különbség. Vagyonuk növelésére osztalékot és részvénybérletet használnak fel. Kedvezményesen vásárolnak részvényeket, osztalékot keresnek, kihasználják ezeket az osztalékokat, és bérleti csekket kapnak részvényeikről. Ez a négy dolog nagyon fontos a tőzsdén, és lehetőségeket nyithat meg előtted. Ahelyett, hogy megpróbálnánk pénzt keresni egy részvény felfutásával, mint egy hagyományos befektető, a hangsúly a kockázat csökkentése érdekében tett lépéseken van. Ezek a befektetők a felszámolás vagy a gazdasági nyomás miatti eladási kényszer megszüntetésével akarják megszüntetni a pénzvesztés lehetőségét a piacon.

A tőzsde továbbra is eszköz e célok eléréséhez, de nem csak arra koncentrál, hogy egy nagy fellendülés idején legyen. Mert ne feledje, a tőzsde mindig felfelé és lefelé fog menni – néha erőszakosan. Összességében az S&P 500, mint az összes főbb amerikai index, az idők során tovább nőtt, de nem minden hullámvölgyben.

Mindezekkel a hullámvölgyekkel a hagyományos befektetők megsérülhetnek. A biztonsági háló mindig készpénz érkezik, függetlenül attól, hogy a piacok felfelé, lefelé vagy oldalra vannak. Ha úgy fektet be, mint a gazdagok, akkor elkerülheti, hogy megsérüljön ezek a kilengések, és következetes pénzáramlást generáljon. A Cashflow a király, amikor a piacok zuhannak, és még mindig herceg, amikor a piacok felfelé mennek, és a gazdag befektető tudja ezt, és ezt használja fel a kockázat csökkentésére és nagy hozamok generálására a felfelé és lefelé mutató piacokon.