A Wells Fargo fokozza a digitális kapcsolatot a gazdag ügyfelekkel

Wells Fargo A CNBC értesülései szerint új platformot mutat be a digitális elkötelezettség fokozására 2.6 millió vagyonkezelési ügyfelével.

A LifeSync nevű szolgáltatás lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy létrehozzák és nyomon követhessék pénzügyi céljaik előrehaladását, a terveikhez kötött tartalmakat töltsenek be, és kapcsolatba léphessenek tanácsadóikkal. Michael Liersch, a bank vagyoni részlegének tanácsadási és tervezési vezetője. Azt mondta, hogy március végén egy mobilalkalmazás-frissítésen keresztül lesz elérhető.

„Ezek azok a dolgok, amelyek valóban javítják az ügyfél-tanácsadói élményt, és ma már nem érhetők el a mobilalkalmazásban” – mondta Liersch. „Ez egy igazán nagy platformbővítés az ügyfelek és a tanácsadók számára, hogy céljaik mentén együttműködjenek, és összekapcsolják azt, amit az ügyfelek el szeretnének érni a tanácsadóink tevékenységével.”

A bankok igyekeznek személyre szabott élményt nyújtani ügyfeleiknek digitális csatornákon keresztül, és ennek az eszköznek lehetővé kell tennie a Wells Fargo számára az elégedettség és a hűség növelését. vezérigazgató Charlie Scharf a vagyonkezelést a vállalat növekedésének egyik forrásaként emelte ki a hitelkártyákkal és a befektetési banki szolgáltatásokkal együtt, annak érdekében tett erőfeszítései közepette. nagyjavítás a bank és kielégít szabályozók.

A Wells Fargo az amerikai vagyonkezelés egyik fő szereplője $ 1.9 billió ügyfélvagyonban és 12,027 XNUMX pénzügyi tanácsadó decemberben.

De ügyfelei vagyona nem nőtt a vége óta 2019, amikor szintén 1.9 milliárd dolláron álltak. Scharf ésszerűsítő erőfeszítései alatt a Wells Fargo eladott vagyonkezelési üzletága és csökkent nemzetközi vagyonügyfelek 2021-ben.

A bank szóvivője szerint az eszközszám pályája „elsősorban az elmúlt néhány évben tapasztalt volatilitást tükrözi”.

Ez alatt a szakasz alatt versenytársai – amelyeket néha drótházaknak neveznek – ugrásszerűen növekedtek, köszönhetően felvásárlások, szerves növekedés és új technológia. Morgan Stanley látta az ügyfelek vagyonának növekedését $ 2.7 billió $ -ra4.2 billió. Bank of America látta, hogy a vagyonmegosztás egyenlege kb $ 3 billió nak nek $ 3.4 billió.

Új ajánlatával a Wells Fargo azt reméli, hogy megfordítja a helyzetet. A bank végül úgy dönthet, hogy pénzügyi tervezési eszközt kínál szélesebb banki lakosságának, mondta Liersch. Ez a Bank of America lépését követné 2019-ben készült, amikor bemutatta az Életterv nevű digitális tervezési eszközt.

„Először ezt az összetettebb élményt szerettük volna megoldani, majd az ügyfélközpontú képességet fejleszteni, ami abszolút a szempontunkban van” – mondta Liersch.