„Több százezer dollárt kapunk jogdíjként”: Néhai apám rám és a nővéremre hagyta a befektetéseit, de több mint 50%-ot adott nekem. A nővérem a felét akarja. Mit kellene tennem?

Édesapám, legyen áldás az emléke, akkoriban olaj- és gázipari partnerségekbe fektetett be, és társaságot hozott létre velem és a nővéremmel, mint részvényesekkel. Tekintettel arra, hogy kifizették a nővérem hitelkártya-tartozását, a szüleim úgy hozták létre a céget, hogy a részvények csekély többsége megvolt.  

Több százezer dollárt kapunk jogdíjként. Tehát a cég százalékos arányában mutatkozó enyhe különbség azt jelenti, hogy én több osztalékot kaptam, mint ő. Nem számoltam ki, de úgy gondolom, hogy ez több tízezer dollárban (100,000 XNUMX dollár vagy több) van. 

"„Én vagyok a társaság elnöke a részvények többségével. Minden döntést meghozhatok az entitás helyett. Felügyelek egy könyvelőt, és lépést tartok a szükséges levelezésekkel."

Édesapám több éve elhunyt, és anyám már nem akart részt venni a társaságban. Jelenleg én vagyok a részvénytöbbséggel rendelkező társaság elnöke. Minden döntést meghozhatok az entitás helyett.

Felügyelek egy könyvelőt, és folyamatosan követem a szükséges levelezést a gyártókkal, és általában gondoskodom arról, hogy minden rendben legyen. Nem számítok fel díjat a cégnek az időmért, bár ügyvédként 400 dollár feletti az óradíjam. Havonta öt-tíz órát vesz igénybe mindezzel foglalkozni.

A húgommal mindketten nyaralóingatlant szeretnénk vásárolni, és arra gondoltunk, hogy a cég vagyonának egy részét felhasználjuk ennek kifizetésére.

Nemrég a nővérem megkérdezte, hogy változtathatnánk-e a felállást úgy, hogy a cég 50/50 arányú legyen, azzal az indoklással, hogy akármilyen különbség is volt eredetileg, a szüleim kifizetett tartozását már rég elszámolták a felhalmozott osztalékkülönbséggel. hogy mindannyian megkaptuk.

Mondtam neki, hogy boldog vagyok, ahogy a dolgok állnak, ő pedig azt mondta, hogy nem akar felzaklatni, de ezt nem tartja tisztességesnek vagy méltányosnak. Nem tervezek semmilyen változtatást. Szerinted 50/50 arányban osszam fel a partnerséget?

Előre is köszönöm.

Több pénz, több probléma

Kedves Még több pénz, több probléma!

Nem.

Íme, miért: Apád okkal adott neked irányító érdekeltséget. Tudta, hogy gondoskodni fogsz a partnerségről, kezelni fogod, és gondoskodni fogsz arról, hogy senki ne hozzon olyan elhamarkodott döntéseket, amelyek veszélyeztetik a jövődet. Ez egy olyan ajándék, amelyet - eddig - folyamatosan ad. Ő így akarta. Ön időt és erőfeszítést fektet arra, hogy adókötelezettségeit teljesítse, és a bevételeket igazságosan osszák el. A tisztességes, jóban vagy rosszban nem mindig egyenlőt jelent. 

Ha a nővére 50,000 XNUMX dollár hitelkártya-tartozást halmozott fel egyszer, nagyobb valószínűséggel kétszer tenné meg. De jelentős adósságba került kétszer, tehát magától értetődik, hogy ez harmadszor is megtörténhet. A legrosszabb forgatókönyv szerint bármilyen jövőbeli adósság és/vagy súlyos pénzügyi nehézség arra késztetheti, hogy eladja a partnerség részvényeit, még akkor is, ha nem hiszi el, hogy ez bölcs lépés. Apád megengedte ezt a forgatókönyvet. Jogi szakértelmének és magas szintű vezetőjének köszönhetően Ön megszerezte többségi részesedését.

Ha a nővére a bevétel 40%-át vagy 45%-át kapja ezekből a befektetésekből, akkor mindenképpen emelje fel 49%-ra, de tisztázza, hogy a befektetési időért árat kell fizetni, és fizessen magának piaci kamatlábat. Ha a nővére arra számít, hogy hátradől, és bevételhez jut, miközben Ön minden munkát végez, az annak a jele, hogy továbbra is fennáll az a rossz költségvetési tervezés, amely miatt adósságba került. Nem szeretnéd a pénzügyi jövődet egy másik személyhez kötni, legyen az a nővéred vagy valaki más.

Ugyanez vonatkozik a nyaralójára is. Ha az örökségéből származó bevétel egy részét nyaralóra szeretné fordítani, nagyszerű. De arra biztatlak, hogy kétszer is gondold meg, mielőtt házat vennél a nővéreddel. Ismétlem, a múltbeli viselkedés a jövőbeli viselkedés legjobb előrejelzője. Nem szeretné, hogy a végén kifizesse az összes eltartást és adót, és intézze a papírmunkát, és fedezze a jelzáloghitelét, miközben a nővére tart egy kis szünetet, és egy Kit Kat a hátsó ülésen.

Apád gondoskodott arról, hogy irányító érdekeltséged legyen. Ezt azért tette, hogy megvédjen téged és a húgod. Okos ember volt.

Nézze meg a Moneyist privát Facebook csoport, ahol választ keresünk az élet legszorgalmasabb pénzproblémáira. Az olvasók mindenféle dilemmákkal írnak nekem. Tegye fel kérdéseit, mondja el, miről szeretne többet megtudni, vagy mérlegelje a legújabb Moneyist oszlopokat.

A pénzügyminiszter sajnálja, hogy nem tud egyenként válaszolni a kérdésekre.

E-mailben elküldve a kérdéseit, beleegyezik abba, hogy névtelenül közzétegyék azokat a MarketWatch-on. Azzal, hogy elküldi történetét a Dow Jones & Co.-nak, a MarketWatch kiadójának, megérti és elfogadja, hogy történetét vagy annak verzióit felhasználhatjuk minden médiában és platformon, beleértve a harmadik feleket is..

Lásd még:

– Elkényeztetettnek nevezem a gyerekeit. Megőrül”: A páromnak és nekem két gyermekünk van. 1,000 dollár értékű ajándékot ad a gyerekeinek. Azt mondom, hogy csökkentsük 100 dollárra. Kinek van igaza?

„Annyira hátrafordult a szemem a fejemben, hogy megfájdult a fejem”: két munkatársammal telekocsizok. Az ember nem hajlandó felváltani. Ilyen magas benzinárak mellett ez igazságos?

A barátom kapott nekünk ingyen színházjegyet. Amikor hazaértem, sms-t írt nekem: "Megkérheti a következő étkezésünket vagy tevékenységünket?" Köteles vagyok vele bánni?