Warren arra kéri a banki szabályozót, hogy utasítsa el a TD-ügyletet az ügyfelek visszaéléseiről szóló jelentést követően

A törvényhozók szen vezetésével. Elizabeth Warren kérte a kulcsszabályozót, hogy blokkolja Toronto Dominion Bank13.4 milliárd dollár beszerzés egy regionális amerikai bank ügyfelei visszaélések vádja miatt.

A kizárólag a CNBC által a Pénzügyi Ellenőrző Hivatalnak küldött keddi levelében Warren egy május 4-i levelet idézett. jelentést a Capitol Forumtól, egy washingtoni székhelyű oknyomozó hírügynökségtől, amely azt állította, hogy a TD hasonló taktikát alkalmazott, mint a Wells Fargo hamis számlák botránya.

A TD, egy torontói székhelyű bank, amely 1,100 fiókkal rendelkezik az Egyesült Államokban, hatósági engedélyt kér a tennessee-i székhelyű bank felvásárlásához. Első horizont. A februárban bejelentett hatalmas megállapodás része a TD vezérigazgatójának, Bharat Masraninak kiterjed Amerika délkeleti részén. A bankok voltak Felsöpört Az elmúlt évek konszolidációs hullámában, amikor a hitelezők méretnövelésre, költségeik csökkentésére és a fintechbe való befektetésre törekednek, hogy versenyezzenek az olyan megabankokkal, mint pl. JPMorgan Chase és a Bank of America.

"Mivel a TD Bank engedélyt kér az Ön ügynökségétől, hogy növelje piaci részesedését, és az Egyesült Államok hatodik legnagyobb bankjává váljon, az OCC-nek alaposan meg kell vizsgálnia minden folyamatban lévő jogsértést, és meg kell akadályoznia minden egyesülést mindaddig, amíg a TD Bankot nem vonják felelősségre visszaélésszerű gyakorlataiért" - mondta Warren. mondott.

A TD pontrendszert és bónuszokat alkalmazott, hogy ösztönözze a dolgozókat ügyfélszámlák nyitására és folyószámlahitel-védelemre, és a dolgozók elveszíthetik állásukat, ha nem teljesítik a célokat – mondta Warren Michael Hsu megbízott OCC-ellenőrnek írt levelében.

A dolgozókat arra utasították, hogy minden egyes ügyfél számára hozzanak létre négy új fiókot – csekk-, megtakarítási-, online- és bankkártya-fiókot, és nyissanak számlákat akkor is, ha a fogyasztó elutasítja valamelyik lehetőséget. Capitol Forum.

Ez volt az egyik a hírszervezet által hivatkozott stratégiák közül, beleértve a fogyasztók okok kitalálását, például csalási figyelmeztetéseket annak reményében, hogy több számlát nyissanak, új számlákat nyisson a hiányzó betéti kártyák cseréje helyett, és félreértsék a folyószámlahitel-programok kulcsfontosságú szempontjait. hogy ösztönözzék örökbefogadásukat. Problémák léteztek a fióktelepeken a TD amerikai lábnyoma alatt, Floridától Maine-ig – áll a jelentésben.

A CNBC nem tudta önállóan megerősíteni a Capitol Forum jelentés részleteit, amely a TD Bank jelenlegi és korábbi alkalmazottaira, valamint más forrásokra hivatkozott.

A bank szóvivője a CNBC-nek adott négy bekezdésből álló válaszában TD azt mondta, hogy a Capitol Forum című cikkben szereplő vádak „alaptalanok”.

„Vállalkozásunk az etika, az integritás és a bizalom alapjára épül” – mondta a bank. „A TD Banknál ügyfeleinket helyezzük előtérbe, és büszkék vagyunk arra a kultúránkra, amellyel legendás élményeket biztosítunk ügyfeleinknek. A rutinszerű és folyamatos monitorozás részeként a TD Bank soha nem azonosított rendszerszintű értékesítési gyakorlati problémákat.”

A bank közölte, hogy gondosan kezeli a kompenzációs gyakorlatokat, és „hevesen” kifogásolja a „rendszerszintű értékesítési gyakorlati problémákkal vagy a cikkben állítólagos egyéb állításokkal kapcsolatos vádakat”.

"Végül pedig határozottan nem értünk egyet a cikkben a TD Bank csalási eljárásaival kapcsolatos tényként bemutatott információk minősítésével" - közölte a bank. „A TD Banknál ügyfeleink számláinak és személyes adatainak biztonságának védelme elsődleges prioritás.”

A Capitol Forum jelentése azt is állította, hogy az OCC korábbi vezetése alatt 2017-ben a Wells Fargo botrány napvilágra kerülése utáni iparági söprés részeként tárta fel a TD helytelen magatartását.

A jelentés azt állította, hogy Keith Noreika volt megbízott ellenőr – a Trump-adminisztráció kinevezett tagja, akinek az ügyvédi irodája később több milliárd dolláros ügyletekben képviselte a TD-t – úgy döntött, hogy privát megrovásban részesíti a TD-t, ahelyett, hogy megbírságolná a céget vagy nyilvánosságra hozná megállapításait.

Noreika nem kívánt nyilatkozni a Capitol Forumnak, de munkáltatója, a fehércipős ügyvédi iroda Simpson Thacher és Bartlett, azt mondta a híradónak, hogy Noreikát a szabályozó hivatala alatt minden TD-vel kapcsolatos ügytől elzárták.

"Az OCC döntése Noreika úr alatt, amely szerint a TD Bank elterjedt csalásai és visszaélései büntetlenül maradnak, még az ügynökség aggasztó megállapításai után is a bankkal kapcsolatos saját vizsgálata során, alááshatja az OCC tekintélyét és veszélybe sodorhatja a fogyasztói pénzügyeket." Warren mondta. Hozzátette, hogy a Biden-kormányzat kijelentette, hogy alaposabban megvizsgálja a bankfúziókat.

Az OCC nem válaszolt azonnal a megjegyzéskérésre.

A First Horizon felvásárlás blokkolásának kérése mellett a törvényhozók arra kérték az OCC-t, hogy tegye közzé a TD-vel kapcsolatos 2017-es vizsgálatának eredményeit, és gondolja át, hogy kell-e szankciókat kiszabni a cégre. A levelet Warren és az Egyesült Államok képviselői, Katie Porter, Al Green és Jesus Garcia írták alá.

A TD februárban közölte, hogy várakozásai szerint a First Horizon felvásárlás 2023 első pénzügyi negyedévében zárul le, az amerikai és a kanadai szabályozó hatóságok jóváhagyásától függően. A bank szerint az ügylet megszűnik, ha nem zárul le 27. február 2023-ig.