A Financial Conduct Authority (FCA) legutóbbi vizsgálata nyomán kiderült, hogy több kihívó bankok jelentős hiányosságok voltak a pénzügyi bûnözés elleni védekezésben, és ezek értékelését javítani kell pénzügyi bűncselekmény általános kockázatot.
A 2021-ben és a XNUMX-ben végzett felülvizsgálat szerint a kihívó bankokról bizonyos körülmények között elmulasztották elvégezni a pénzügyi bûnözés kockázatának felmérését ügyfeleiken. közzétett az FCA április 22-én, pénteken.
A kihívó bankok olyanok voltak, amelyek viszonylag újak voltak az iparágban, és amelyek gyors és egyszerű pályázati eljárást biztosítottak. Pontosabban hat kihívó lakossági bankból állt, amelyek többnyire digitális bankokból álltak, és összesen több mint nyolcmillió ügyfelet szolgáltak ki.
Sarah Pritchard, az FCA piacokért felelős ügyvezető igazgatója elmondta:
„A Challenger bankok fontos részét képezik az Egyesült Királyság lakossági banki kínálatának. Nem lehet azonban kompromisszum a gyors és egyszerű számlanyitás és a pénzügyi bûnözés szilárd ellenõrzése között. A kihívó bankoknak figyelembe kell venniük ennek a felülvizsgálatnak a megállapításait, és tovább kell fejleszteniük saját pénzügyi bűnözési rendszereiket a károk megelőzése érdekében.”
Az áttekintés néhány bizonyítékot talált a helyes gyakorlatra
Az alapos vizsgálatot követően az ellenőrző csoport felfedezte a kiváló gyakorlat néhány jelét, például a technológia kreatív felhasználását az ügyfelek gyors azonosítására és hitelesítésére.
Dr. Henry Balani, az Encompass Corporation ipari és szabályozási ügyekért felelős globális vezetője megosztotta meglátásait finbold a kérdésben:
„A Challenger és a digitális bankok ügyfélbázisa óriási növekedést tapasztalt az elmúlt években, azonban ez a gyors léptékezés azt jelentette, hogy a megfelelőségi programok nem mindig tartottak lépést. A megnövekedett ügyfelek és tranzakciók mennyiségének kezelése, miközben új piacokra terjeszkedik, összetettebbé tette a pénzügyi bűnözés elleni kezdeményezéseket.”
Hozzátette:
„A legjobb KYC automatizálás alkalmazása az egyetlen módja annak, hogy a bankok hatékonyan kezeljék a problémát. Az innovatív technológia alkalmazása biztosítja a folyamatos magas szintű megfelelést a skálán, miközben javítja az ügyfelek útját és élményét.
Általánosságban elmondható, hogy a kihívó bankok digitális szakértelme, mint pl Revolut jól ismert. Mindazonáltal a fogyasztói növekedés magas szintjének fenntartása és a növekvő pénzügyi bűnözési fenyegetések kezelése mellett az összes pénzügyi intézmény részéről folyamatos innovációra van szükség.
Forrás: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/