A brit digitális bankoknak javítaniuk kell a pénzügyi bûnözés elleni védekezést – figyelmeztet az FCA

A brit csak online kihívó bankoknak többet kell tenniük annak megelőzése érdekében, hogy a bűnözők visszaéljenek platformjaikkal – figyelmeztettek a szabályozók.

A Pénzügyi Felügyelet pénteken közzétette az eredményeket a pénzügyi bûnözés ellenõrzésének felülvizsgálata több brit kihívó banknál – fiatalabb bankoknál, amelyeket azzal a céllal hoztak létre, hogy felvegyék az inkumbens hitelezõket.

Az FCA egyetlen céget sem nevezett meg, de azt közölte, hogy felülvizsgálata hat kihívó bankra összpontosított, amelyek fele digitális bank volt. Ezek a cégek együttesen több mint 8 millió ügyfelet fedtek le, mondta a felügyelet. A felülvizsgálat kizárta az elektronikuspénz-kibocsátókat és a fizetési szolgáltatókat, mint például a Revolut és a Wise.

A szabályozó hatóság azt mondta, hogy hiányosságokat talált a kihívó bankok ügyfelekre vonatkozó átvilágítási ellenőrzésében, mivel egyes cégek nem tudják megfelelően felmérni a pénzügyi bűncselekmények kockázatát új ügyfelek bevonásakor. Egyes esetekben a kihívó bankok kezdetben nem rendelkeztek ügyfélkockázat-értékeléssel – tette hozzá.

"A Challenger bankok fontos részét képezik az Egyesült Királyság lakossági banki kínálatának" - mondta Sarah Pritchard, az FCA piacokért felelős ügyvezető igazgatója pénteki közleményében.

„Azonban nem lehet kompromisszum a gyors és egyszerű számlanyitás és a pénzügyi bûnözés szilárd ellenõrzése között. A kihívó bankoknak figyelembe kell venniük ennek a felülvizsgálatnak a megállapításait, és tovább kell fejleszteniük saját pénzügyi bűnözési rendszereiket a károk megelőzése érdekében.”

A fintech cégek azok nyomás alatt áll, hogy javítsa a pénzügyi bûnözés elleni védekezést, különösen az Oroszországgal szemben bevezetett gazdasági szankciók nyomán Ukrajna provokálatlan inváziója miatt.

A Fintech-barát szabályozás az Egyesült Királyságban lehetővé tette számos felkapott hitelezőnek, köztük a Monzo és a Starling virágzását. A szabályozók azonban egyre nagyobb aggodalmat keltenek amiatt, hogy ezeknek az újabb belépőknek némelyike ​​lazább ellenőrzést gyakorolhat, mint a már működő bankoké, mivel platformjaikat úgy alakították ki, hogy gyorsabbá és egyszerűbbé tegyék a számla- vagy hiteligénylést.

A továbbiakban az FCA azt várja, hogy a kihívó bankok úgy alakítsák ki a pénzügyi bűnözés elleni védekezésüket, hogy tükrözzék a felhasználók számának növekedését, és úgy alakítsák át átvilágítási intézkedéseiket, hogy figyelembe vegyék a szankciók elkerülésének fokozott kockázatát.

Tavaly a népszerű alkalmazásalapú Monzo bank nyilvánosságra hozta az FCA vizsgálatát a pénzmosás elleni törvények esetleges megsértésével kapcsolatban. Akkoriban a cég azt mondta, hogy a szonda „korai stádiumban van”, és együttműködik a szabályozóval.