Ezt cikkben engedélyével újranyomtatják NerdWallet. Az ezen az oldalon található befektetési információk csak oktatási célokat szolgálnak. A NerdWallet nem kínál tanácsadói vagy közvetítői szolgáltatásokat, és nem is javasolja vagy tanácsolja a befektetőknek bizonyos részvények, értékpapírok vagy egyéb befektetések vásárlását vagy eladását.
Kezdő és tapasztalt befektetők az infláció, a háború és a világjárvány által érintett bizonytalan befektetési környezetben navigálnak.
A pénzügyi világosság és stratégia igényes, amint azt a Berkshire Hathaway ezrei mutatják
BRK.B,
részvényesek, akik április 30-án a nebraskai Omahában találkoztak éves konferenciájukon, vagy nézték az élő közvetítést a CNBC-n.
A Berkshire Hathaway elnök-vezérigazgatója, Warren Buffett, a világ egyik leggazdagabb embere 91 éves befektető és üzleti legenda, aki stratégiai pénzügyi tanácsairól és ügyességéről ismert. Íme, mit tudhat meg tőle az inflációról, az indexalapokról és az értékbefektetésről, és mit tehet ma pénzügyi portfóliójának kiegyenlítése érdekében.
1. Az infláció kívül esik a befektetők ellenőrzésén
Infláció „Majdnem mindenkit becsap” – emlékeztette Buffett a befektetőket április 30-án. Az áruk és szolgáltatások árai emelkednek, vagyis az amerikai dollárral kevesebbet lehet vásárolni, mint egy-két éve.
Azok az amerikai családok, amelyek már több évtizedes bérstagnással küzdenek, az élelmiszer-, gáz- és lakhatási árak emelkedésével küzdenek, hogy csak néhányat említsünk. És bár a piaci változások és a globális események kívül esnek az egyéni befektető befolyási övezetén, bölcs dolog, ha a fogyasztók arra összpontosítanak, amit irányíthatnak. A legtöbb esetben ez azt jelenti, hogy ragaszkodni kell a befektetési stratégiához – elvégre, ahogy Buffett tanácsolja, általában a hosszú távú befektetés a legjobb módja az infláció legyőzésének.
Lásd még: Warren Buffett befektetési képessége örökké megmarad, miután a kutatók feltörték befektetési kódját
2. Az indexalapok egyszerű, hatékony diverzifikációt tudnak biztosítani
Buffett nagy rajongója index alapok, befektetési csomagok, amelyek egy adott piaci indexet tükröznek, mint például az S&P 500: „Véleményem szerint a legtöbb ember számára a legjobb az S&P 500 birtoklása.
SPX,
indexalap” – mondta Buffett 2022 májusában.
Az alacsony költségű indexalapok általában alacsonyabb díjakat számítanak fel, mint az aktívan kezelt alapok, és lehetővé teszik egy piac vagy iparág diverzifikált szeletének megvásárlását. Gyakorlatilag szétosztja a befektetések kockázatát, ami különösen fontos a volatilis időszakokban.
Ezzel szemben a „tőzsdei komissiózás” vagy a pénzügyi portfólió aktív kezelése egyedi részvények vásárlásával költséges, időigényes és kockázatos lehet. Kevin Cheeks San Franciscó-i pénzügyi tanácsadó szerint pedig ez gyakran nem kifizetődő: „A legtöbb professzionális pénzkezelő nem tudja folyamatosan legyőzni a piacot. Lehet, hogy lesz néhány jó évük, de az alapkezelők 70-80%-a alulteljesít a tőzsdén.”
Az adatok azt bizonyítják, hogy: S&P Dow Jones indexek a jelentések szerint az aktívan kezelt alapok közel 80%-a alulteljesített az S&P Composite 1500-nál 2021-ben. „Ha magasabb költségeket fizet olyasmiért, ami esetleg nem teljesít jól az idő múlásával, az nem növeli annyival a portfólióját” – mondja Cheeks.
Amikor az április 30-i részvénykiválasztásról kérdezték, Buffett azt mondta: „Nekünk [Buffett és Charlie Munger, a Berkshire Hathaway alelnöke] a leghalványabb fogalmunk sincs arról, mit fog tenni a tőzsde, amikor hétfőn nyit. Soha nem voltunk.” Így folytatta: „Nem hiszem, hogy valaha is hoztunk volna olyan döntést, amelyben bármelyikünk azt mondta, vagy gondolta volna, hogy a piac cselekedetei alapján vásároljunk vagy adjunk el. Vagy ami azt illeti, hogy mit fog tenni a gazdaság. Nem tudjuk.”
Az indexalapok használatának megkezdéséhez válasszon olyan indexet, mint az S&P 500, a Dow Jones Industrial Average
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
vagy Wilshire 5000 és egy alap, amely ezt az indexet követi. Sok befektető az indexalapokat a költséghányad vagy a befektetés százalékában kifejezett éves díj alapján választja ki. Aztán amikor készen áll a vásárlásra, megteheti ezt befektetési számlán, például brókerszámlán vagy IRA-n keresztül. A munkaadók által szponzorált nyugdíjazási tervek, például a 401(k)s, szintén kínálhatnak hozzáférést az indexalapokhoz.
3. Az értékbefektetés szilárd stratégia lehet
„Azért vásároljon egy céget, mert birtokolni akarja, nem pedig azért, mert azt akarja, hogy a részvények emelkedjenek” – mondta Buffett a Forbes magazinnak 1974-ben. A vállalat értékének felmérése a befektetés helyének és időpontjának megválasztásának egyik stratégiája.
Az értékbefektetés azt jelenti, hogy kiváló minőségű részvényeket vásárolunk, ideális esetben értékes áron, és évekig tartjuk őket.
Létezik az értékeivel összhangban lévő befektetés is, amely magában foglalja a társadalmi, hitbeli, környezeti vagy erkölcsi meggyőződésének figyelembe vételét a befektetés során.
Buffett nagyon jól tette magát azzal, hogy mindkét stratégiát követte. Például az idei éves konferencián Buffett bejelentette, hogy a Berkshire Hathaway 15 millió részvényt vásárolt az Activision Blizzard szerencsejáték-cégből. Az akvizíció az egyik legújabb példa Buffett azon stratégiájára, amely szerint az alulértékelt befektetéseket vonzó áron választja ahelyett, hogy a részvényeket a magas növekedési potenciál alapján választaná.
Berkshire Hathaway hiedelmei esetében Buffett négy fő területet emelt előtérbe: biztosítást, Apple
AAPL,
vasutak (BNSF Railway) és energia. 2021-ben a részvényeseknek írt levelében Buffett a vasutakat „az amerikai kereskedelem első számú artériájaként” és „Amerika és Berkshire nélkülözhetetlen eszközeként írja le”. A vasutak által nyújtott szolgáltatásokba és azok környezetre gyakorolt hatásába vetett hit központi szerepet játszik Buffett befektetésében. „Ha a BNSF által szállított számos alapvető terméket teherautóval szállítanák, Amerika szén-dioxid-kibocsátása megugrana” – írta.
Még azok számára is, akiknek 100 vagy 1,000 dollár befektetésük van, az értékein alapuló befektetés továbbra is fontos szempont lehet. A Cheeks segít az ügyfeleknek számos értékalapú döntés meghozatalában befektetés közben. „Koncentráljunk arra, amit el kell érnünk. És akkor nézzük meg, hogyan tehetjük ezt meg egy adott szemüvegen keresztül, például hatásosnak vagy jótékonykodónak” – mondja.
Ha érdekli az értékbefektetés, akkor fel kell kutatnia az alulárazott és figyelmen kívül hagyott vállalatokat a mai tőzsdén – ami könnyebb, ha a piac nagymértékben hanyatlóban van, mint a közelmúltban.
További információ: Mennyit érdemes befektetni? | Hogyan fektess be: Ep. 1
Ami az értékeinek megfelelő befektetést illeti, sok bróker rendelkezik olyan szűrőeszközökkel, amelyek lehetővé teszik az indexalapok vagy egyéb befektetések szűrését környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási (ESG) üzleti gyakorlatok.
Több a NerdWallet-től
Alieza Durana a NerdWallet számára ír. Email: [e-mail védett].
Forrás: https://www.marketwatch.com/story/three-lesssons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo