Apám apja trösztet alapított egy nagy banknál, apámmal és a bank bizalmi osztályával együtt vagyonkezelőként. Apám tavaly év végén meghalt; halálakor a bizalmat egyenlő arányban kellett volna felosztani a hat maradék között (apám két házasságból származó gyermekei).
November van, és a bizalmat még mindig nem osztották ki. A bank 18,000 10 dollárt fizetett magának díjként. Az elmúlt XNUMX hónapban sokszor felvettem velük a kapcsolatot e-mailben és telefonon, és végtelenül kifogásolták, hogy miért nem történt meg a folyósítás.
Nyilvánvalóan nem érdeke a banknak ennek a folyamatnak a felgyorsítása, mivel minden hónapban rendes összeget fizetnek a díjakból. Ezenkívül 10 nappal a halála után utaltak pénzt apám bankszámlájára, és úgy tűnik, hogy nem próbálták visszaküldeni.
Mennyi ideig tarthat egy nagy bank által kezelt vagyonfeloszlatás? Mi a vagyonkezelői felelősségük, és milyen jogorvoslati jogkörrel bírnak a maradékok a bank elszámoltatásához? Ez túl sokáig tartott, és a kötél végén vagyok. Valami tanács?
Most már elég
Kedves Elég!
Ez sok díj, és ahogy mondod, a banknak rengeteg oka van arra, hogy elhúzza az időt. De a trösztök szétosztása is bonyolult és hosszadalmas eljárás lehet. A haszonélvezők nyilvánvalóan pályára akadtak, talán érthető módon várják a saját darabjukat a tortából.
Beszéljen a bankkal, a vagyonkezelővel és/vagy a vezetőjükkel, és tegye fel nekik a kérdéseket, amelyeket feltett nekem. Miért tart ilyen sokáig? Az adóbevallás hónapokkal késleltetheti a folyamatot. Tudnak becslést adni, hogy mennyi ideig tart? Önnek minden joga megvan az időszerű és pontos információkhoz.
Miért nem került vissza az apja számlájára utalt pénz? Úgy tűnik, a bank levette a szemét a labdáról. Feltétlenül emlékeztetheti a bizalmi tisztviselőt, hogy vagyonkezelői kötelezettsége van a kedvezményezettekkel szemben, és kérheti a bíróságtól, hogy távolítsa el őket vagyonkezelőből.
Doug Sherry, elnöke Arden Trust Company az Egyesült Államok hét államában, köztük Kaliforniában és Floridában irodákkal rendelkezik, átérzi az Ön helyzetét, de rámutat arra is, hogy egy ésszerű időtartam egyfajta bizalomra ésszerűtlen vagy hosszadalmas lehet egy másik esetében.
„A trösztben lévő vagyon típusa olyan tényező, amely közvetlenül befolyásolja az elosztásig eltelt időt, különösen akkor, ha több maradék emberrel rendelkezik” – mondja. "A speciális eszközöket, például az ingatlanokat fel kell mérni, és lehetőleg el kell adni a forgalmazás előtt."
„Egyes vagyontárgyak, például a zártkörű betéti társasági érdekeltségek megkövetelhetik, hogy a kamatot először a többi partnernek ajánlják fel, mielőtt az érdekeltségeket a többi tagra ruháznák át” – teszi hozzá Sherry.
Sherry szerint van egy másik kulcs is, amely késleltetheti az eszközök elosztását. „A kedvezményezettek közötti nézeteltérés az eszközök bizonyos részvényekhez való hozzárendelésével vagy az eszközök eladásával kapcsolatban szintén megnövelheti az elosztási folyamatot.”
Bár lehetnek jó okok arra, hogy az adminisztráció tovább tart, mint szeretné, a megbízottnak a folyamat során kapcsolatba kell lépnie Önnel és a többi kedvezményezettel. Meg kell kapnia a végső elszámolást és a terjesztés becsült időkeretét.
Hasonlóképpen, David Handler, a Kirkland & Ellis trösztök és birtokok partnere, amelynek irodái vannak az Egyesült Államokban és a tengerentúlon, azt mondja, hogy a bizalom felépítéséhez szükséges idő a bizalom típusától függ. Például egy visszavonhatatlan bizalom gyakran tovább tart, mint egy visszavonható bizalom.
Lehet, hogy nincs teljesen tisztában ennek a bizalomnak a természetével. „Az a tény, hogy az apja megbízotttárs volt, arra utal, hogy ez egy visszavonható bizalom lehetett” – mondta Handler. – Ha igen, a birtokigazgatást össze kell hangolni a vagyonkezelővel, amely az apa vagyonának nagy részét vagy egészét birtokolhatja.
"Ha visszavonhatatlan vagyonkezelőről van szó, és a vagyon nem tartozott az apa hagyatékához adózási szempontból, akkor a folyósításnak meglehetősen gyorsan meg kell történnie" - teszi hozzá. "De még akkor is lehetnek olyan illikvid eszközök, amelyeket nehéz átruházni, vagy esetleg felszámolás alatt állnak."
A késések nem mindig aljas okokra vezethetők vissza, de folyamatosan tájékoztatni kell az elért előrehaladásról. Ez egy jó alkalom a rendszeres kommunikáció kialakítására a vagyonkezelővel, és remélhetőleg így elkerülheti a későbbiekben még időigényesebb bírósági eljárást.
Nézze meg a Moneyist privát Facebook csoport, ahol választ keresünk az élet legszorgalmasabb pénzproblémáira. Az olvasók mindenféle dilemmákkal írnak nekem. Tegye fel kérdéseit, mondja el, miről szeretne többet megtudni, vagy mérlegelje a legújabb Moneyist oszlopokat.
A pénzügyminiszter sajnálja, hogy nem tud egyenként válaszolni a kérdésekre.
Kérdéseinek e-mailben történő elküldésével hozzájárul ahhoz, hogy azokat névtelenül tegyük közzé a MarketWatch oldalon. Azzal, hogy elküldi történetét a Dow Jones & Co.-nak, a MarketWatch kiadójának, megérti és elfogadja, hogy történetét vagy annak verzióit felhasználhatjuk minden médiában és platformon, beleértve a harmadik feleket is..
Olvasson:
„Amikor 5 évig randevúztunk, azt sugallta, hogy anyagilag biztonságban van”: A férjem mindig tétovázott a pénzügyeit illetően. Most már tudom, miért.
"A barátnőmnek 200,000 XNUMX dollár egészségügyi és hitelkártya-tartozása van": Azt akarja, hogy rendezzem – a fennálló összeg egy részének kifizetésével
„Nem hajlandó az én házamban élni, mert abban kevesebb a kényelem”: A barátom azt akarja, hogy beköltözzem, és kifizessem a havi költségeinek felét. Ez igazságos?
Forrás: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
„Ez túl sokáig tartott”: A bank 18,000 XNUMX dollárt fizetett magának díjként. Néhai apám bizalmát nem osztották fel. Milyen jogorvoslati lehetőségem van?
Apám apja trösztet alapított egy nagy banknál, apámmal és a bank bizalmi osztályával együtt vagyonkezelőként. Apám tavaly év végén meghalt; halálakor a bizalmat egyenlő arányban kellett volna felosztani a hat maradék között (apám két házasságból származó gyermekei).
November van, és a bizalmat még mindig nem osztották ki. A bank 18,000 10 dollárt fizetett magának díjként. Az elmúlt XNUMX hónapban sokszor felvettem velük a kapcsolatot e-mailben és telefonon, és végtelenül kifogásolták, hogy miért nem történt meg a folyósítás.
Nyilvánvalóan nem érdeke a banknak ennek a folyamatnak a felgyorsítása, mivel minden hónapban rendes összeget fizetnek a díjakból. Ezenkívül 10 nappal a halála után utaltak pénzt apám bankszámlájára, és úgy tűnik, hogy nem próbálták visszaküldeni.
Mennyi ideig tarthat egy nagy bank által kezelt vagyonfeloszlatás? Mi a vagyonkezelői felelősségük, és milyen jogorvoslati jogkörrel bírnak a maradékok a bank elszámoltatásához? Ez túl sokáig tartott, és a kötél végén vagyok. Valami tanács?
Most már elég
Kedves Elég!
Ez sok díj, és ahogy mondod, a banknak rengeteg oka van arra, hogy elhúzza az időt. De a trösztök szétosztása is bonyolult és hosszadalmas eljárás lehet. A haszonélvezők nyilvánvalóan pályára akadtak, talán érthető módon várják a saját darabjukat a tortából.
Beszéljen a bankkal, a vagyonkezelővel és/vagy a vezetőjükkel, és tegye fel nekik a kérdéseket, amelyeket feltett nekem. Miért tart ilyen sokáig? Az adóbevallás hónapokkal késleltetheti a folyamatot. Tudnak becslést adni, hogy mennyi ideig tart? Önnek minden joga megvan az időszerű és pontos információkhoz.
Miért nem került vissza az apja számlájára utalt pénz? Úgy tűnik, a bank levette a szemét a labdáról. Feltétlenül emlékeztetheti a bizalmi tisztviselőt, hogy vagyonkezelői kötelezettsége van a kedvezményezettekkel szemben, és kérheti a bíróságtól, hogy távolítsa el őket vagyonkezelőből.
Doug Sherry, elnöke Arden Trust Company az Egyesült Államok hét államában, köztük Kaliforniában és Floridában irodákkal rendelkezik, átérzi az Ön helyzetét, de rámutat arra is, hogy egy ésszerű időtartam egyfajta bizalomra ésszerűtlen vagy hosszadalmas lehet egy másik esetében.
„A trösztben lévő vagyon típusa olyan tényező, amely közvetlenül befolyásolja az elosztásig eltelt időt, különösen akkor, ha több maradék emberrel rendelkezik” – mondja. "A speciális eszközöket, például az ingatlanokat fel kell mérni, és lehetőleg el kell adni a forgalmazás előtt."
„Egyes vagyontárgyak, például a zártkörű betéti társasági érdekeltségek megkövetelhetik, hogy a kamatot először a többi partnernek ajánlják fel, mielőtt az érdekeltségeket a többi tagra ruháznák át” – teszi hozzá Sherry.
Sherry szerint van egy másik kulcs is, amely késleltetheti az eszközök elosztását. „A kedvezményezettek közötti nézeteltérés az eszközök bizonyos részvényekhez való hozzárendelésével vagy az eszközök eladásával kapcsolatban szintén megnövelheti az elosztási folyamatot.”
Bár lehetnek jó okok arra, hogy az adminisztráció tovább tart, mint szeretné, a megbízottnak a folyamat során kapcsolatba kell lépnie Önnel és a többi kedvezményezettel. Meg kell kapnia a végső elszámolást és a terjesztés becsült időkeretét.
Hasonlóképpen, David Handler, a Kirkland & Ellis trösztök és birtokok partnere, amelynek irodái vannak az Egyesült Államokban és a tengerentúlon, azt mondja, hogy a bizalom felépítéséhez szükséges idő a bizalom típusától függ. Például egy visszavonhatatlan bizalom gyakran tovább tart, mint egy visszavonható bizalom.
Lehet, hogy nincs teljesen tisztában ennek a bizalomnak a természetével. „Az a tény, hogy az apja megbízotttárs volt, arra utal, hogy ez egy visszavonható bizalom lehetett” – mondta Handler. – Ha igen, a birtokigazgatást össze kell hangolni a vagyonkezelővel, amely az apa vagyonának nagy részét vagy egészét birtokolhatja.
"Ha visszavonhatatlan vagyonkezelőről van szó, és a vagyon nem tartozott az apa hagyatékához adózási szempontból, akkor a folyósításnak meglehetősen gyorsan meg kell történnie" - teszi hozzá. "De még akkor is lehetnek olyan illikvid eszközök, amelyeket nehéz átruházni, vagy esetleg felszámolás alatt állnak."
A késések nem mindig aljas okokra vezethetők vissza, de folyamatosan tájékoztatni kell az elért előrehaladásról. Ez egy jó alkalom a rendszeres kommunikáció kialakítására a vagyonkezelővel, és remélhetőleg így elkerülheti a későbbiekben még időigényesebb bírósági eljárást.
Nézze meg a Moneyist privát Facebook csoport, ahol választ keresünk az élet legszorgalmasabb pénzproblémáira. Az olvasók mindenféle dilemmákkal írnak nekem. Tegye fel kérdéseit, mondja el, miről szeretne többet megtudni, vagy mérlegelje a legújabb Moneyist oszlopokat.
A pénzügyminiszter sajnálja, hogy nem tud egyenként válaszolni a kérdésekre.
Kérdéseinek e-mailben történő elküldésével hozzájárul ahhoz, hogy azokat névtelenül tegyük közzé a MarketWatch oldalon. Azzal, hogy elküldi történetét a Dow Jones & Co.-nak, a MarketWatch kiadójának, megérti és elfogadja, hogy történetét vagy annak verzióit felhasználhatjuk minden médiában és platformon, beleértve a harmadik feleket is..
Olvasson:
„Amikor 5 évig randevúztunk, azt sugallta, hogy anyagilag biztonságban van”: A férjem mindig tétovázott a pénzügyeit illetően. Most már tudom, miért.
"A barátnőmnek 200,000 XNUMX dollár egészségügyi és hitelkártya-tartozása van": Azt akarja, hogy rendezzem – a fennálló összeg egy részének kifizetésével
„Nem hajlandó az én házamban élni, mert abban kevesebb a kényelem”: A barátom azt akarja, hogy beköltözzem, és kifizessem a havi költségeinek felét. Ez igazságos?
Forrás: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo