Ez a halálos hiba összetörheti az osztalékot 2023-ban

Ha megadhatom csak egy egy tanács a 2023-as év megkezdéséhez: tedd nem bízza osztalékbevételét az ETF-ekre!

Ez az egyik legnagyobb hiba, amit az emberek elkövetnek – különösen a piac idei nyeresége miatt. Ezek az első szintű játékosok (tévesen!) azt gondolják, hogy a növekvő piacon vásárolhatnak elég jól bármit és legyen A-OK.

Nem így van.

Valójában az emelkedő piac, amikor a legvalószínűbb, hogy rossz minőségű befektetéseket vásárol, veszélybe sodorja portfólióját a következő visszaesésben. Kérdezz meg mindenkit, aki 2021-ben kriptot vagy haszontalan technológiát vásárolt!

Az osztalék ETF-ek pedig a nagyon csúcs elkerülendő eszközök listájáról, nemcsak most, hanem mindig. Ezért pásztáztuk a Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) tavaly augusztusban. Túlságosan tele volt blue chipekkel, amelyek osztaléka jeges ütemben nőtt.

Ma két másik népszerű osztalékos ETF-ben fogunk merülni: a Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
Vig
) és a ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Ez a duó sok ember számára az osztalék alappillére, mivel az SCHD-hez hasonlóan a nagy kapitalizációjú amerikai részvényekre összpontosítanak, amelyek rendszeresen növelik a kifizetéseiket. Olyan nevek, mint Johnson és Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(ELEVENSÉG) és a 3 millió (MMM) töltse fel e két alap portfólióját.

Elég biztonságosnak hangzik, igaz?

A NOBL eggyel jobban megy – ahogy a neve is mutatja, az Dividend Aristocrats, az S&P 500-as cégek birtokában van, amelyek 25 éve vagy még tovább növelték kifizetéseiket. Dobja be az alacsony díjakat (csak 0.06% a VIG-nél és 0.35% a NOBL-nél), és mi az, ami nem tetszik?

Sőt, sok.

Az egyik, mindkét alap kellene beépített előnyük van, mert a növekvő osztalék a részvényárfolyamok első számú mozgatórugója. Ezért mi mindig olyan osztalékokat céloznak meg, amelyek nemcsak növekednek, hanem gyorsuló az általunk készített csákányokban Rejtett hozamok tanácsadó. Ezek a részvények „osztalékmágnesei” idővel feljebb húzzák részvényeik árfolyamát!

Láthatja, hogy a megugrott kifizetés hogyan emelte meg a részvényeket Rejtett hozamok holding Reliance Steel & Aluminium (RS) az elmúlt tíz évben. Ez idő alatt az RS osztaléka 192%-ot emelkedett. A részvény árfolyama ezt követte, 252%-ot emelkedett, és könnyedén megelőzte a VIG-t és a NOBL-t.

Vegye figyelembe azt is, hogy a társaság növekvő osztaléka hozzájárult a részvényárfolyam növekedéséhez a 2022-es összeomlás során. Ennek az az oka, hogy a befektetők még hanyatló piacon is nehezen tudják figyelmen kívül hagyni 27%-os osztalékemelés mint az RS 2022 februárjában bejelentette.

Az „osztalék-növekedés” ETF-ek alulteljesített kifizetései lehúzzák őket

De térjünk vissza az osztalékot növelő ETF-einkhez. Tekintettel arra, hogy a növekvő kifizetésekre helyezik a hangsúlyt, ezzel legyőzve a piacot kellene legyél rájuk, igaz?

Rossz. Amint az alábbiakban látható, a VIG és a NOBL lemaradt az S&P 500-hoz képest – ezt lilával mutatja a SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
KÉM
) -az elmúlt évtizedben növekvő kifizetéseik ellenére. És nem úgy mint Reliance, ez a pár megereszkedett tavaly a piac többi részéhez képest.

Elgondolkodtat, hogy miért veszed az időt az osztalékos ETF kutatására – különösen, ha a jelenlegi hozamukat nézzük: mindkettő körülbelül 1.9%-ot fizet, csak valamivel többet, mint a SPY 1.6%-a.

Ami még rosszabb, mindkét alap (mint minden ETF) egy mögöttes indexbe van bezárva: a NOBL-nek birtokolnia kell az összes osztalékarisztokratát, a VIG pedig az S&P US Dividend Growers Index-hez van szegezve, amelynek célja, hogy utánozza azon amerikai cégek teljesítményét, amelyek évente legalább 10 egymást követő évben megemelték a kifizetéseiket.

Más szóval, az indexekhez béklyózva egyik alap sem kerülheti el a hasonló osztalékkatasztrófát Az AT & T
T
(T), amelyet már korábban is pásztáztunk az évi filléres túrái miatt. Aztán tavaly lefaragta a kifizetését a WarnerMedia üzletágból való kiválás részeként. Az arisztokraták tagságát nem sokkal később visszavonták.

De az igazság az, hogy az AT&T lehúzta a NOBL-t éveken át-és mivel az ETF nem tudott szakítani a mögöttes indexével, tehetetlen volt eladni!

Ez a fő oka annak, hogy távol maradunk az osztalékalapú ETF-ektől, és inkább ragaszkodunk a gyorsuló kifizetésű részvényekhez. Saját portfólióink kezelésével kikerülhetjük a világ AT&T-jét – és helyette a Reliance-ekbe fektethetjük a pénzünket.

Brett Owens az Egyesült Államok fő befektetési stratégiája Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekkel kaphatja meg ingyenes példányát legutóbbi különjelentéséből: Az Ön korengedményes nyugdíjazási portfóliója: Hatalmas osztalék – minden hónapban – örökké.

Közzététel: nincs