Hacsak nem élt egy szikla alatt, tudja, hogy az Egyesült Államokban jelenleg meglehetősen magas az infláció időszaka – az infláció 7.0% volt 2021 decemberében. Bár az elemzések nagy része a magas infláció politikai következményeire irányult. – és hogy ez hogyan befolyásolja az amerikaiak azon képességét, hogy megengedjék maguknak az alapvető termékeket, például az élelmiszereket – az is kérdés, hogy az infláció hogyan hat a beruházásokra. És bár az infláció gondot okozhat a befektetőknek, vannak olyan befektetések, amelyek jól teljesítenek a magas inflációs időszakokban. A Northern Trust vagyonkezelési szolgáltató cég legújabb tanulmánya szerint az eszközosztály, amely a jelenlegihez hasonló magas inflációs időszakban a legjobban megvédi portfólióját, a részvényalapú ingatlanok.
Ha segítségre van szüksége az ilyen eszközökbe történő befektetéshez vagy bármilyen más pénzügyi tervezési problémához, fontolja meg egy pénzügyi tanácsadó keresését a SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadó szolgáltatásával.
Infláció Meghatározott
Az infláció ellensúlyozásának megértéséhez először is segít megérteni, hogy pontosan mi az infláció, és hogyan működik. Röviden, az infláció az, amikor az áruk és szolgáltatások költségei megemelkednek, ami csökkenti a pénz vásárlóerejét. Ha évi 50,000 7 dollárt keres, de az átlagos megélhetési költségek 7%-kal emelkednek, akkor gyakorlatilag XNUMX%-kal csökkentik a fizetését.
Az inflációt számtalan gazdasági tényező okozhatja. Különböző iskolák közgazdászai évszázadok óta vitatkoznak arról, hogy mi okozza az inflációt, de ez abból adódik, hogy a pénznek egyszerűen nincs olyan vásárlóereje, mint korábban.
A Northern Trust megjegyzi, hogy az inflációs ráta 1%-os megugrása is nagy hatással lehet a nyugdíj-megtakarítókra. Egy 25 és 67 év közötti megtakarítást elérő személy nyugdíjjövedelme reálértéken 36%-kal csökkenne, ha az infláció folyamatosan 3% lenne 2% helyett.
Részvényalapú ingatlaneszközök meghatározása
Most, hogy már nagyon alapvető ismereteket szereztünk arról, hogy mi az infláció, alaposabban meg kell vizsgálnunk azt az eszközosztályt, amely a Northern Trust szerint jó befektetés magas infláció idején.
A részvényalapú ingatlaneszközök közé tartoznak a természeti erőforrások, a globálisan jegyzett infrastruktúra és a globális ingatlanok. A valódi eszköz olyan befektetés, ahol az érték az eszköz belső értékéből származik, nem pedig egy kitalált értékből. Egy vállalat részvényeinek például nincs valódi értéke – a nap végén az csak egy darab papír. Az érték a vállalat piac által meghatározott értékéből származik. A földnek és az olajnak ugyanakkor belső értéke van, mint használható erőforrás.
A részvényalapú reáleszközöknek azonban van valamilyen piaci mechanizmusa. Például befektetés egy ingatlanbefektetési trösztbe vagy REIT-be. A REIT egy olyan társaság, amely jövedelmet termelő ingatlanvagyont birtokol és üzemeltet. Ön a REIT-en keresztül fektet be a földbe, ami egyszerűbb és csökkenti a kockázatot.
Részvényalapú reáleszközök és magas infláció
Az egyik gyakori befektetés az infláció ellensúlyozására a kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS). A Northern Trust azonban úgy találta, hogy az ilyen befektetések viszonylag alacsonyabb megtérülése valójában nem fedezi a magas infláció okozta veszteséget. A részvényalapú reáleszközök számos típusa azonban jól teljesít magas infláció idején. A természeti erőforrások például 20.9%-os hozamot érnek el magas infláció idején, míg a globálisan jegyzett infrastruktúra 14.5%-os megtérülést mutat.
Fontos megjegyezni, hogy ezek az osztályok normál infláció alatt nem biztos, hogy jó hozamot hoznak. A természeti erőforrások csak 2.4%-os hozamot érnek el normál infláció mellett. Emiatt fontos az infláció nyomon követése, ha ezeket az eszközöket az inflációs stratégiája részeként kívánja használni.
A lényeg
Az infláció az, amivel jelenleg minden befektető foglalkozik. Noha számos stratégia létezik az infláció kezelésére, a Northern Trust vagyonkezelő cég egyike a részvényalapú ingatlanokba való befektetés, beleértve az ingatlanokat és a természeti erőforrásokat.
Tippek az infláció kezelésére
Egy szakember segíthet megbirkózni az inflációval vagy bármely más, a gazdaság által felvetett problémával. Képzett pénzügyi tanácsadót találni nem kell nehéz feladatnak. A SmartAsset ingyenes eszköze akár három pénzügyi tanácsadóval találkozhat a környéken, és ingyenesen interjúztathatja tanácsadóit, hogy eldönthesse, melyik a megfelelő az Ön számára. Ha készen áll arra, hogy olyan tanácsadót találjon, aki segíthet elérni pénzügyi céljait, kezdje el most.
Használja a SmartAsset inflációs kalkulátorát, hogy megtudja, milyen hatással lehet Önre az infláció.
The post Ez az eszközosztály rendelkezik a legjobb teljesítményrekorddal a magas infláció idején appeared first on SmartAsset Blog.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html