Ez a 6.6%-os osztalék lehetővé teszi számunkra, hogy a benzinárak csökkenésével profitáljunk

Az amerikai fogyasztó most kapott 162 milliárd dolláros fizetésemelést, és lefogadom, hogy még nem hallotta egy szó erről. Ma ezt az „extra” készpénzt egy 6.6%-os hozamú alapon fogjuk megcsapolni, amely 87 centen forog a dollárért.

Amihez értek, az az jó hírek történet, amiről keveset hallottunk a médiában: az extra készpénzt a fogyasztók zsebre teszik a benzinár közelmúltbeli zuhanásának köszönhetően.

Ez sem kis összeg: Mark Zandi, a Moody's Analytics vezető közgazdásza szerint az amerikai háztartások összesen körülbelül 125 milliárd dollárt takarítanak meg minden egyes dollár után, amikor a szivattyú ára csökken. És mivel a szivattyúk átlagos ára gallononként 3.70 dollár körül van, a júniusi 5 dollárról északra, kb. 162 milliárd $ visszadobják a gazdaságba, vagy a környékére 13 milliárd dollár havonta.

Az biztos, hogy a legtöbb ember számára ez nem „extra” pénz. Mivel az infláció felforrósodik a szolgáltatások más áruiban, a magasabb árak ennek jó részét visszaszívják az ajtón.

De ne feledje, hogy a vállalati haszonkulcsok szárnyalnak (bármelyikünk akárhogy is érezheti azt, hogy a vállalatok a magas infláció idején növelik az eredményüket), így ez a pénz továbbra is nettó pluszt jelent a részvények számára. Ezen túlmenően a készpénz egy része friss fogyasztási cikkekre, például jobb minőségű élelmiszerekre, valamint diszkrecionális vásárlásokra fordítódik.

Ennek ellenére az ezeket a szektorokat összehasonlító fő ETF-ek közül kettő, a iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) és a iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), Az évre visszaesett, az IYK pedig jobban tartja magát, mivel a legfontosabb termékek vonzzák a defenzív befektetőket, ahogy a recesszió miatti aggodalmak erősödnek.

Ezen ágazatok egészséges keverékének birtoklása mindig van értelme, és különösen manapság, mivel az alapvető alapanyagok segítenek megerősíteni befektetéseinket egy hanyatlás idején, miközben a diszkrecionális cégek alacsony értékelése nem magyarázza a fogyasztók több milliárd készpénzét az alacsonyabb gázáraknak, a közelmúltbeli bérnövekedésnek és a fennmaradt járványnak köszönhetően. megtakarítás.

Mindkét szektorban elérhetővé válhat az IYK és az IYC felvétele. A probléma az, hogy számítani fog rá árnyereség egyedül a hozamért, mivel az IYC hozama mindössze 0.6%, és az IYK sem sokkal jobb, 1.8%.

Egy „ETF-verés”– és olcsó –CEF hozam 6.6%

Szerencsére van egy jobb lehetőség, amely „mindent egyben” biztosít számunkra az Egyesült Államok gazdaságának és a gazdag 6.6%-os osztalékot fizet nekünk. Ez az 11 idők az IYC kifizetése és az IYK 1.8%-os osztalékának közel négyszerese. Ez azt is jelenti, hogy az éves hozamunk nagy részét készpénzben kapjuk meg.

Ez egy jól bevált dolog lenne zártvégű alap (CEF) hívta a Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Ha megnézzük a 10 legjobb részesedést, számos olyan vállalat hasznot húz, amelyek nagyobb kiadásokat költenek diszkrecionális árukra és alapvető cikkekre, például az online hirdetési játékra. Ábécé (GOOGL), MasterCard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) és a American Express
AXP
(AXP), valamint ételkészítő Mondelēz International
MDLZ
(MDLZ):

Emellett megkapjuk Mario Gabelli, egy értékbefektetési guru vezetői szakértelmét, aki az elmúlt évtizedben több mint kétszeresére növelte befektetői pénzét, 124%-os hozam mellett. Emellett 37.5%-kal megemelte az alap osztalékát, miközben páratlan speciális kifizetést is kapott. A legjobb az egészben, hogy ez a CEF osztalékot fizet minden hónap, számláinkkal összhangban.

Ez a fajta aktív menedzsment kulcsfontosságú az alkuk észleléséhez (és a gyenge vállalkozások és szektorok elkerüléséhez) azon a pánikba esett piacon, ahol vagyunk – és az algoritmus-vezérelt ETF-ek nem tudnak megfelelni neki.

Most beszéljünk a kedvezményről.

A közelmúltbeli eladásnak köszönhetően a GDV nettó eszközértékre (NAV, vagy portfólióértéke és az alap szabadpiaci árfolyama közötti különbség) vonatkozó diszkontja 13%-os, amikor ezt írom, nem messze a 2022-es mélyponttól. Ez azt jelenti, hogy lényegében csak 87 dollárcentért vásároljuk meg ezt a megbízható alapot.

Tehát ha azt fontolgatja, hogy a portfóliójába vegyen alapvető fogyasztói, diszkrecionális vagy egyszerűen S&P 500-as kitettséget, a GDV-t mindenképpen érdemes megnézni. Mély kedvezménye, stabil havi osztaléka és aktív menedzsmentje mind olyan előnyök, amelyeket soha nem kaphat meg egy ETF-ben.

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 alku alap, biztonságos 8.4% -os osztalékkal."

Közzététel: nincs