Ez a 10.5%-os hozamú portfólió tökéletes keveréket kínál 2023-ra

A múlt heti piaci pop ellenére vannak még mindig rengeteg fantasztikus osztalékot vásárolnak odakint. De ne pazarolja az idejét béna fizetőkkel, mint pl General Mills
GIS
(GIS), 2.7%-os hozamával. Vagy az a fösvény 2.2%, amit egy úgynevezett „osztalékarisztokratától” kapsz, mint pl. McDonald's (MCD).

Az infláció még mindig 7.7%-on! Ez az messze megelőzve ezeket a szánalmas blue-chip hozamokat. Egyszerűen nem engedhetjük meg magunknak, hogy ilyen alacsony fizetésű embereket birtokoljunk.

Szükségünk van sok több bevétel, ha meg akarjuk valósítani az álomforgatókönyvet: a finanszírozott nyugdíjat teljesen osztalékkal. Ez az az út, amelyen ma megyünk, hárman zártvégű alapok (CEF) hihetetlen, 10.5%-os átlaghozammal büszkélkedhet.

Ezzel „azonnali” 87.50 USD osztalékot kap havonta minden befektetett 10 677,000 USD után. Más szóval, mindössze 71,000 XNUMX dollárra van szüksége ahhoz, hogy XNUMX XNUMX dollár éves bevételhez jusson. Ez a háztartások medián jövedelme Amerikában.

10.5%-os hozam is 10-szer többször mint amennyit egy indexalap fizet. Az ilyen bevételek kulcsfontosságúak az olyan eladások során, mint a 2022-es katasztrófa, mert nem kell visszaeséskor eladni, ellentétben azokkal, akik a tipikus S&P 500 nevet viselik.

Ehelyett a három alap által fizetett osztalék távol tartotta a befektetőket az eladási gombtól ebben az évben. Hosszú távon ez a igazi kulcsa a passzív jövedelem erejének.

3 CEF vásárlás az azonnali diverzifikációért és 10%+ osztalékért

Természetesen a diverzifikáció kritikus fontosságú, ezért szeretnénk, ha CEF portfóliónk a következőket tartaná:

1. Részvények (hosszú távú növekedés érdekében)
2. Kötvények (stabil jövedelemért)
3. Ingatlan (egy kicsit mindkettőért)

Nem könnyű olyan portfóliót összerakni, amely mindhárom négyzetet kipipálja. És ha fizikai ingatlanon keresztül fektet be ingatlanba, akkor azt nézi nagyon munkában. (Ha volt már bérbeadó, tudja, hogy ez teljes munkaidős állás.)

De mindhárom kategóriát eltalálhatod és a nagy bevételi forráshoz juthat a CEF-ekkel (gyakorlatilag munka nélkül!). Íme három alap, amelyek együttvéve pontosan ezt teszik.

CEF Pick No. 1: 10.2%-os hozam „rejtett” kedvezménnyel

Kezdjük a Liberty All-Star Részvény Alap (USA), amely nagy kapitalizációjú amerikai vállalatokat tart fenn erős pénzáramlással és növekedési potenciállal, mint például Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) és a Vízum (V). Az Egyesült Államok menedzserei is szép munkát végeztek az olyan túladott, magas haszonkulccsal rendelkező cégek felkutatásában, mint pl. Ábécé (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) és a vályogtégla
ADBE
(ADBE
DBE
).

A húzás itt az osztalék, az USA 10.2%-ot hozott. Ez az osztalék a portfólió enyhén tőkeáttételes részvényeinek kifizetéseiből, valamint a menedzsment időben történő vételeiből és eladásaiból származó hozamokból származik. Ez egy működő stratégia: az USA kiemelkedő, 214%-os teljes hozamot ért el az elmúlt évtizedben.

Az USA értékelésének jóvoltából szép „be”-t is kapunk. Jelenleg az alap névérték körül forog (vagy körülbelül annyival, mint a portfóliójában lévő részvények értéke). Ez egy tisztességes szint, ha figyelembe vesszük, hogy ez a prémium 3%-tól északra járt az elmúlt évben.

CEF 2. választás: 13.4%-os fizető, aki túlélte az összeomlást az összeomlás után

Kötvényeknél a Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), amely 3.3% kedvezményt ad a NAV-nak. Ez egy édes üzlet, tekintve, hogy még augusztusban is parányi áron kereskedtek.

Az osztalék valóban pofátlan, 13.4%-os hozam mellett. Ha úgy gondolja, hogy egy ilyen kifizetés nem lehet biztonságos, vegye figyelembe, hogy az NHS folyamatosan folytatja a kifizetést 10 év, a járvány és az emelkedő ráták ellenére. Az OK? A menedzsment stratégiai irányvonala a jobb minőségű, alulárazott vállalati kötvények felé.

Ezek a kötvények különösen két lehetőséget biztosítanak az NHS-nek az erős hozam elérésére: magasabb jövedelmet és hosszabb távon nyereséget, amint átárazódnak a javuló befektetői hangulattal. Pontosan ezt a stratégiát akarjuk ezen az egyedülállóan túladott, de fellendülésnek induló piacon.

CEF 3. választás: 8%-os hozamú portfólió, amelyet bármely ingatlanbefektető megirigyel

Végül menjünk a Cohen & Steers Minőségi Jövedelem Ingatlan Alap (RQI). Az alap több mint 200 részesedéssel rendelkezik, amelyek szinte mindegyike ingatlanbefektetési alap (REIT). Azok a REIT-ek pedig darabonként több száz vagy akár több ezer ingatlant birtokolnak, így nincs gondunk a diverzifikációval kapcsolatban.

A legjobb RQI-állományok közé tartozik a sejttorony tulajdonosa Amerikai torony (AMT), amelyek szolgáltatásaira a mobil adatforgalom növekedésével állandó kereslet van; öntároló REIT Nyilvános tárolás (PSA), ami nyer az elmúlt pár év „cuccok” fellendüléséből; és raktár REIT Prologis (PLD), ami előnyös, ha az amerikai vállalatok hazaköltöztetik gyártásukat.

A REIT-ek átlag feletti osztalékai hozzájárulnak az RQI 8%-os kifizetéséhez, amely az elmúlt öt évben változatlan maradt. A mindenütt emelkedő bérleti díjak miatt az alap bevételi forrása biztonságosabb, mint valaha – és a befektetők ezt is észreveszik.

Az elmúlt két hónapban azt láttuk, hogy a befektetők az RQI felé özönlöttek, de lényegesen több felfelé mutató csapás várható, mivel a kamatlábak lehetséges kiegyenlítése előnyös az ingatlanok számára. Több felfelé mutatóra is számítok, mivel az RQI 3.3%-os diszkontja visszatér a par-értékre – arra a szintre, amelyen az év nagy részében kereskednek vele.

Ha összerakja a fenti három CEF-et, 10.5%-os bevételi forrást kap, amely teljes mértékben diverzifikált több száz eszköz között három különböző osztályba. Ez egy szép beállítás 2023-ra, ami úgy néz ki, mint a sok összességében jobb év a piac számára, de valószínűleg a volatilitás is megmarad.

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."

Közzététel: nincs