Ez a 4 aranyalap a legrosszabb vétel, amit most megtehet

Egyesek számára szinte reflex az arany vásárlása, amikor az infláció eléri, vagy a volatilitás növekszik. Ilyen időkben egyszerűen a sárga fém felé özönlenek – kérdések nélkül.

De az arany menedékként való vásárlása szörnyű ötlet, egyetlen egyszerű okból: nem megy.

A szeméttelepi tűz éve, amelyet most élünk, kiváló példája annak, hogy az arany inflációs fedezetként nem hatékony: miközben az infláció megugrott (augusztusban 8.3%-on áll), az arany eltűnt. a másik út, január 6.4-je óta 1 százalékkal zuhant.

Ez a silány teljesítmény nem csak egyszeri. Az arany valójában 7%-ot esett az elmúlt évtizedben. Más szóval, ha addig tartotta volna, az visszahúzta volna a bevételeit.

Más szóval, ez nagyjából az ellentéte a biztonságos menedéknek!

És ha osztalékot keres, az arany különösen rossz választás. Az aranyrudak és érmék természetesen fizetnek nulla osztalékot, valamint tárolásuk és biztosításuk költségeit. Az aranyárakat nyomon követő ETF-ek, mint például a SPDR Gold részvények ETF (GLD
GLD
) megszabadítja Önt ezektől a költségektől, de még mindig nem kap bevételt.

Az osztalékbefektetők számára tehát az egyetlen lehetőség, hogy aranybányászok részvényeit közvetlenül vagy az azokat birtokló ETF-eken keresztül vásárolják meg, mint pl. VanEck Gold Miners ETF (GDX
GDX
), amely nagyobb aranycégeket tart fenn, és a kutatásra összpontosítóbb VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ
DXJ
GDXJ
).

A baj az, hogy a kifizetéseik nem elegendőek ahhoz, hogy a mi impulzusainkat versenyezzük, a GDX 2.4%-ot, a GDXJ pedig 2.8%-ot fizet. A másik probléma az, hogy az aranybányászok megtartása kockázatos, mivel politikai bizonytalanságnak vannak kitéve azokban az országokban, ahol bányákat üzemeltetnek, gyenge eredményeket érnek el feltárási erőfeszítéseik és egyéb, az iparágra jellemző potenciális buktatók.

Ezek a tényezők minden bizonnyal megnehezítették a GDX-et és a GDXJ-t ebben az évben, mivel jócskán lemaradtak magának az aranynak az amúgy is kiábrándító teljesítményétől.

Magas hozam zártvégű alapok (CEF), amelyre kizárólag az én CEF Bennfentes szolgáltatás lehet egy másik lehetőség az aranyba történő befektetésre és a magas termést is begyűjtve. De nem tartok arany CEF-eket a szolgáltatás portfóliójában – és valószínűleg soha nem is fogok – ugyanazon okból, amit az aranyárak és az aranybányászat ETF-ek esetében láttunk: silány teljesítmény.

Fontolja meg a GAMCO Globális Arany Természeti Erőforrások és Jövedelem Alap (GGN). Túlméretezett, 11.7%-os hozamot produkál, és portfóliójának mintegy felét fém- és bányászati ​​vállalatokba fekteti. Noha sokkal jobban teljesít, mint a GDX és a GDXJ, az aranyat is alulteljesíti, és úgy tűnik, hogy minden nap újabb mélypontokat tesztel.

A CEF megmentő kegyelme egy kis szerencse; portfóliójának másik fele energiavállalatokban van, és ezek a befektetések segítették a veszteseket. Emiatt sokkal jobban jársz, ha teljesen kihagyod az aranyat, és egy „tiszta” energiájú CEF-be fektetsz be, mint pl. Kayne Anderson Nextgen Energia- és Infrastruktúra Alap (KMF), ami enyhén emelkedett egy olyan évben, amikor szinte minden lefelé sült el.

Az elvileg itt elég egyértelmű: az arany nem befektetés, különösen azok számára, akik bevételre vágynak. Még akkor is, ha úgy gondolja, hogy az infláció egy ideig forró marad, mind az elmúlt, mind az utolsó évben évtized bebizonyították, hogy az arany nem megbízható inflációs fedezet.

Véleményem az aranyról: Felejtsd el! És ragaszkodjon a háztartási névre szóló részvényeket tartó CEF-hez

Ahelyett, hogy az arannyal vacakolna, a legjobb, ha ragaszkodik a blue chip amerikai részvényekhez – különösen, ha CEF-eken keresztül vásárolja meg őket, amelyek éves hozamának nagy részét készpénzben adják, köszönhetően a magas osztaléknak. Az átlagos CEF hozam ma 7% körül mozog.

Vegyünk például egy CEF-et, mint a A Liberty All-Star Növekedési Alap (ASG). A nevében szereplő „növekedés” ellenére ez erősen a jövedelemre koncentrál, 8.9%-os jelenlegi hozam mellett. Az ASG vegyesen tart közepes kapitalizációjú részvényeket, például ingatlankezelő céget FirstService (FSV), és háztartási néven nagy sapkák, mint Amazon.com (AMZN), Egyesült Egészségügyi Csoport
UNH
(UNH) és a Vízum
V
(V).

Ellentétben a mi aranyjátékainkkal, az ASG egészséges hozamot hozott az elmúlt évtizedben, közel megháromszorozva a befektetők pénzét ennyi idő alatt!

Az ASG politikája szerint a nettó eszközérték (NAV) 8%-át fizeti ki osztalékként évente, tehát az osztalék egy kicsit ingadozik, de ez a politika azt is biztosítja, hogy az alapnak legyen készpénze ahhoz, hogy a mostanihoz hasonló eladások alkalmával alkukat gyűjtsön. ami a jövőbeni növekedését táplálja. Az ASG NAV-hoz képest 2%-os kedvezménye az 52. heti átlaghoz képest prémium 5%-kal, ami további emelkedést jelent.

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 alku alap, biztonságos 8.4% -os osztalékkal."

Közzététel: nincs