A legbiztonságosabb módja a 7.5%-os osztalék megszerzésének (tökéletes 2023-ra)

Rengeteg jó minőségű osztalékot tartunk az asztalon, ahogy 2023-ba lépünk. Néhány a legjobb? A zártvégű alapok (CEF) hozama 7.5%-tól északra esik. Az alábbiakban három konkrét név és ticker jelenik meg az Ön számára.

A minőséget azért említem, mert ha 2022 mutatott nekünk valamit, akkor az a minőség ügyekben: A kriptográfia és a haszontalan technológia ebben az évben megfosztották, és ez nem volt egyszeri. A kamatlábak növekedésével ezek a szerencsejátékok – azt mondom, „szerencsejátékok”, mert ezek megvásárlása mindig is inkább egy pénznyerő automatákhoz való utazáshoz, mintsem befektetéshez hasonlított – valószínűleg nem számít.

Ezt láthatja a NASDAQ 100 teljesítménye, amely a mai napig mintegy 28%-os csökkenést mutatott, mivel a jól működő, magas pénzforgalmú cégek, mint pl. Apple (AAPL) és a Microsoft (MSFT) olyan kosártokok húzták le Meta platformok (META) és pénzvérző befektetései a metaverzumban. És ne kezdjen el a kriptoval, ami ehhez képest a NASDAQ visszatérését csillagosnak tűnik!

Még a Dow Jones Industrial Average 30 nagy tőkéjére való átállás is jobb lett volna: ezek a cégek ebben az évben csak 6.4%-kal estek vissza. Ez persze nem túl sok ujjongás, de sokkal jobb látvány, mint a befektetők által elszenvedett veszteségek, akiket az „unalmas” befektetések, például a Dow-részvények letiltottak.

Három kiváló minőségű CEF 7.5% feletti hozammal

Ez az, ahol zártvégű alapok (CEF) jöjjön be: az idei visszalépésnek köszönhetően a magas hozamú alapok közül sok most „dupla diszkont”-t kínál nekünk, maguk a CEF-ek pedig a nettó eszközértékhez (NAV) való diszkonttal kereskednek, mivel a mögöttes portfólióikat túlértékesítették. . Íme három, amit figyelembe kell venni:

Alku CEF No. 1: 9%-os hozamú „előnyben részesített” alap, amely összetöri a referenciaindexeit

Az első CEF, amit meg akarok mutatni, az John Hancock Preferred Income Fund (HPI), 9%-os hozam kifizetője. Noha ez az alap nem jelent nagy diszkontot a NAV-hoz képest, jelenleg a par-érték körül forog, rendszeresen felárral kereskedik, beleértve a 7%-os vagy azt meghaladó prémiumot is csak az elmúlt évben, tehát van emelkedési lehetőségünk. És megvan az oka az alkalmankénti széles prémiumoknak: a HPI erős múltja, különösen a vállalati kötvények és az elsőbbségi részvények benchmark ETF-jeivel összehasonlítva, amelyek a két legjobb mérce ennek az alapnak.

A HPI a nagy recesszió előtti kezdete óta erős hozamot produkált – éves szinten 8.1%-kal.

Ennek a sikernek egy része annak köszönhető, hogy az alap a preferenciákra összpontosít, a törzsrészvények kevésbé volatilis, de még mindig magas hozamú alternatívájára, amelynek értelmében a cégek meghatározott időre rögzített hozam mellett kötelezik el magukat. Ez teszi a preferenciákat jó választássá a bevétel szempontjából ezekben a bizonytalan időkben.

Alku CEF No. 2: Önkormányzati kötvény CEF 7.5%-os adómentes hozammal

Az államok és városok infrastrukturális projektek finanszírozására kibocsátott önkormányzati kötvényei nagyszerű sarokkövei portfóliójának, különösen azért, mert a legtöbb „munisból” származó bevétel adómentes. Ugyanígy vannak sok önkormányzati kötvény CEF osztalékai is, például a 7.5%-os kifizetés RiverNorth Kezelt időtartamú önkormányzati bevételi alap (RMM).

Ráadásul ez 7.1%-os diszkonttal kereskedik, ami azt jelenti, hogy a menedzsmentnek mindössze 7%-os hozamot kell kihoznia a portfóliójából, hogy fenntartsa a kifizetést (a hozamot ugyanis a NAV alapján számolják, nem a diszkontált piaci árfolyamot). A Fed 2022-es kamatemelésével az önkormányzati kötvények kamatlábai megemelkedtek, hogy ekkora hozamot könnyebben meg lehet szerezni.

Ez az RMM 7.1%-os kedvezményét felmondási időre teszi, így most jó alkalom a vásárlásra. Ráadásul az alap hozama közel négyszerese a benchmark 1.9%-os kifizetésének iShares Nemzeti Önkormányzati Kötvény ETF (MUB) és közel duplája a legnagyobb önkormányzati kötvény CEF 4.7%-os hozamának, a Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Ez a „hozamrés” valószínűleg több önkormányzati befektetőt vonz az RMM-be, különösen, ha figyelembe veszik azt a hatalmas effektív hozamot, amelyet akkor zsebelhetnek be, amikor hozzáadják az adómegtakarításaikat ehhez a 7.5%-os kifizetéshez. Amikor ezek a jövedelmi befektetők megteszik a lépést, számíthatnak arra, hogy az RMM kedvezménye elpárolog.

Alku CEF No. 3: Részvényalap megbízható 8.3%-os kifizetéssel

??Végül térjünk át a tőzsdére, amely manapság számos magas fedezetű vállalkozással büszkélkedhet, amelyek a 2020. márciusi szint közelében kereskednek. Ennek ellenére valószínűleg nagyobb volatilitást fogunk látni jövőre, ezért ésszerű olyan CEF-et választani, amely valamiféle fedezetet kínál, stabil bevételi forrás és állandó, készpénzben gazdag blue chipek portfóliója formájában.

A Virtus Osztalékkamat és Prémium Stratégiai Alap (NFJ) megfelel az adott számnak, 8.3%-os hozammal és 3.6%-os engedménnyel, ami még fenntarthatóbbá teszi a kifizetést: az NFJ-nek átlagosan 7.2%-ot kell keresnie évente, amit az elmúlt évtizedben minden évben meg is tesz, kivéve 2014-et, 2015-öt és 2018-at. minden évben, amikor a kamatok emelkedtek.

Ennek ellenére az NFJ szárnyalt után azokban az években, a 11-ös és 2016-os gyengeség után 2015-ban 2016%-os, 21.3-ben pedig 2019%-os megtérüléssel.

Ebből az következik, hogy az NFG potenciálja erősnek tűnik 2023-ban, a 2022-es medvepiac után. Az alap emellett kiváló minőségű vállalati kötvényekkel és portfóliójának fedezett hívásainak eladásával növeli bevételét (Ezek az opciók jogot adnak a befektetőknek, hogy a jövőben meghatározott időpontban, fix áron vásárolják meg az alap részvényeit. A készpénzt megtartja. díjat számít fel ezekért az opciókért, függetlenül attól, hogy mi történik, ami egy másik oka annak, hogy a kifizetés biztonságosnak tűnik.).

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."

Közzététel: nincs