Az infláció hatása a beruházásokra

Hogyan védhetik meg a befektetők portfóliójukat a növekvő infláció hatásaitól

Úgy érzi, hogy anyagilag visszaszorult? Nem te vagy az egyetlen. Az infláció a jelentések szerint 2022-ben érte el legmagasabb pontját. A fogyasztói vásárlások visszaesése miatt több vállalkozást is érintett nagyságrendtől függetlenül. 

Mi az infláció?

Infláció egy olyan gazdasági jelenség, amely a szolgáltatások és áruk általános árszínvonalának folyamatos növekedését eredményezi a gazdaságban egy időn keresztül. Kutatási prospektusA Business című mintájában az inflációt a megélhetési költségek tartós emelkedéseként írja le, amelyet gyakran a fogyasztói árindex (CPI) mér.

Az infláció jelentős aggodalomra ad okot a befektetők számára, mert idővel tönkreteheti befektetéseik vásárlóerejét. Az infláció hatással lehet a gazdaságra és a pénzügyi piacokra is, ami a kamatok, a részvényárak és a kötvényhozamok változásához vezethet. Itt megvizsgáljuk az infláció befektetésekre gyakorolt ​​hatását, és megvitatjuk, hogyan védhetik meg a befektetők portfóliójukat a növekvő infláció hatásaitól.

Az infláció hatása a beruházásokra

Az infláció jelentősen befolyásolhatja a befektetéseket, mivel idővel csökkenti a pénz tényleges értékét. Amikor az áruk és szolgáltatások általános árszínvonala emelkedik, ugyanannyi pénzért kevesebb árut és szolgáltatást lehet vásárolni. Ez azt jelenti, hogy a készpénzzel vagy készpénz-egyenértékesekkel rendelkező befektetők befektetéseik reálértéke csökkenhet. 

Például, ha az infláció 3%, és egy befektető 100 dollár készpénzzel rendelkezik, a pénz vásárlóerőben kifejezett értéke egy év után 97 dollárra csökken.

Kötvények

Kötvények egyfajta értékpapír, amelyet kormányok és más szervezetek bocsátanak ki, hogy befektetőktől szerezzenek forrást. Ha valaki kötvényt vásárol, pénzt ad kölcsön a kibocsátónak, cserébe pedig kamatokat és a lejáratkor a tőkét kapja. A kötvények után fizetendő kamat fix, ami azt jelenti, hogy az infláció emelkedésével a kifizetések tényleges értéke csökken. 

Ha lejáratig tart egy kötvényt, akkor a kötvény névértékét megkapja, de az infláció miatt a tőke vásárlóereje alacsonyabb lesz. Ennek eredményeként a növekvő infláció a kötvények alacsonyabb reálhozamához vezethet.

készletek

készletek képviseli a tulajdonjogot egy vállalatban, és amikor részvényt vásárol, akkor részesedést vásárol a vállalat bevételeiből és eszközeiből. Az infláció emelkedése esetén a vállalatok magasabb nyersanyag- és munkaerőköltséggel szembesülhetnek, ami alacsonyabb haszonkulcshoz vezethet. Ez alacsonyabb részvényárfolyamokhoz vezethet, mivel a befektetők óvatosabbá válnak a vállalat bevételi potenciáljával kapcsolatban. Másrészt egyes vállalatok az árak emelésével át tudják hárítani a magasabb költségeket a fogyasztókra, ami magasabb profithoz és magasabb részvényárakhoz vezethet.

Ingatlan

Ingatlan egy olyan tárgyi ingatlan, amely idővel bevételt és felértékelődést tud biztosítani. Az infláció többféleképpen is befolyásolhatja az ingatlanokat. Az infláció növekedésével az építőanyagok és a munkaerő költsége nő, ami alacsonyabb beruházásokat eredményez. 

Befektetési stratégiák a portfóliók infláció elleni védelmére

A befektetők többféle befektetési stratégiával is megvédhetik portfóliójukat az infláció hatásaitól. Néhány ilyen stratégia a következőket tartalmazza:

Befektetés inflációvédett értékpapírokba

Az inflációvédett értékpapírok olyan befektetések, amelyeket kifejezetten az infláció elleni védelemre terveztek. Ezek az értékpapírok közé tartoznak a Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) és az inflációhoz kötött kötvények. A TIPS-ek az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma által kibocsátott kötvények, amelyek az inflációhoz indexálva vannak, ami azt jelenti, hogy a kötvény tőkeértéke az inflációval nő. 

Az inflációhoz kötött kötvények hasonlóan működnek, de más kormányok és vállalatok bocsátják ki őket. Befektetés Az inflációvédett értékpapírok fedezetet nyújthatnak a befektetőknek az infláció ellen, mivel ezeknek az értékpapíroknak az értéke az inflációval nő.

Befektetés ingatlanokba

A tárgyi eszközök fizikai eszközök, például ingatlanok, áruk és természeti erőforrások. Értékük az inflációval nő. Például, amikor az infláció emelkedik, az olyan nyersanyagok, mint az arany és az olaj, általában emelkednek. 

A tárgyi eszközökbe való befektetés azonban kockázatos is lehet, mivel ezen eszközök értéke ingadozó lehet, és ki van téve a piaci ingadozásoknak.

A befektetések diverzifikálása

A diverzifikáció egy érvényes befektetési stratégia, amely magában foglalja a befektetések szétosztását a különböző eszközosztályok között. Ez segíthet csökkenteni bármely befektetésből származó veszteség kockázatát. A diverzifikáció az inflációs hatások ellen is védelmet nyújthat, mivel a különböző eszközosztályok eltérően teljesítenek az inflációs időszakokban. 

Például míg a részvények gyengén teljesíthetnek az inflációs időszakokban, áruk az ingatlan pedig jól teljesíthet. A befektetések különböző eszközosztályok közötti diverzifikálásával a befektetők megvédhetik portfóliójukat az infláció hatásaitól.

Befektetés magas hozamú részvényekbe

A magas hozamú részvények olyan részvények, amelyek magas osztalékhozamot fizetnek. Ezek a részvények még inflációs időszakokban is jövedelmet termelnek. Ennek az az oka, hogy a magas osztalékot fizető vállalatok nagyobb valószínűséggel rendelkeznek stabil bevételekkel és pénzáramlással, ami segíthet mérsékelni az infláció jövedelmezőségükre gyakorolt ​​hatását. Emellett a magas hozamú részvények bevételi forrást is biztosíthatnak a befektetőknek, ami segíthet ellensúlyozni az inflációnak a portfóliójuk értékére gyakorolt ​​hatását.

Befektetés a feltörekvő piacokon

Amikor befektet feltörekvő piacok, olyan országokba fektet be, amelyek gyors gazdasági növekedést és fejlődést tapasztalnak. Ezeket a piacokat általában kevésbé érinti az infláció, mint a fejlett piacokat. Ennek az az oka, hogy a feltörekvő piacok általában alacsonyabb adósságszinttel és rugalmasabb árfolyammal rendelkeznek, ami segíthet mérsékelni az infláció gazdaságukra gyakorolt ​​hatását. Ezenkívül a feltörekvő piacokon magasabb a növekedési ráta, ami a befektetők számára magasabb megtérülési lehetőséget biztosíthat.

Következtetés

Az infláció komoly gondot okoz a befektetőknek, mert idővel teljesen lerombolja befektetéseik vásárlóerejét. A befektetők azonban többféle befektetési stratégiát is alkalmazhatnak, hogy megvédjék portfóliójukat az infláció hatásaitól. Ezek a stratégiák magukban foglalják az inflációvédett értékpapírokba való befektetést, a tárgyi eszközökbe való befektetést, a befektetések diverzifikálását, a magas hozamú részvényekbe való befektetést és a feltörekvő piacokon történő befektetést. 

E stratégiák használatával a befektetők potenciálisan magasabb hozamot generálhatnak hosszú távon. Esszék UK azt javasolja, hogy a befektetők befektetési döntéseik előtt mindig alaposan mérlegeljék befektetési céljaikat, kockázattűrő képességüket és pénzügyi helyzetüket.