Jelentette: Jonathan Ponciano és Hank Tucker
La kilátásba helyezett kamatemelések, Oroszország Ukrajna elleni háborúja és a kiugró infláció pusztítást végzett az idén a tőzsdén, ám ez a négy befektető fintech a zűrzavar ellenére több millió ügyfelet és több milliárd dolláros vagyont szedett fel.
Az alternatív befektetések robbanásszerű népszerűsége a New York-i székhelyű iCapital megdöbbentő növekedését ösztönözte, amely visszatér ForbesA Fintech 50 sorozatban az ötödik éve, miután 500-ben 2021 millió dollárt nyert el a befektetőktől. A platform segít a pénzügyi tanácsadóknak és a régi intézményeknek, például a UBS-nek és a BlackRock-nak, hogy diverzifikálják gazdag ügyfeleik portfólióját kockázati tőkébe, ingatlanba, strukturált adósságállományba és egyebekbe való befektetésekkel – és most több mint 125 milliárd dolláros vagyont szolgál ki, ami egy év alatt 70%-os növekedést jelent. Még több is jön: a múlt hónap végén az iCapital bejelentette, hogy a Simon fintech platform felvásárlásával a járadékpiacra terjeszkedik, amely tavaly több mint 48 milliárd dollárnyi strukturált befektetést és járadékot bocsátott ki.
Az idei listáról észrevehetően hiányzó Robinhood nem támogatható, miután júliusban 30 milliárd dolláros becsléssel tőzsdére ment. A tőzsde vad évét magában foglalva a Robinhood részvényei több mint 83%-ot zuhantak a felhasználók számának és a kereskedési volumennek köszönhetően. zuhant a tavalyi rekordmagasságról. A társadalomtudatos neobank Aspiration, amely augusztusban közölte, hogy egy speciális célú felvásárlási társaságon keresztül tőzsdére lép, szintén kiesik, bár még meg kell kezdenie a kereskedést.
Helyette a Public.com brókercég debütál a Fintech 50-en kevesebb mint három évvel a 2019. szeptemberi indulás után. A milliárdos Shari Redstone, az NFL-játékos, JJ Watt és az influencer Casey Neistat befektetéseinek köszönhetően a Public felhasználói száma nagyjából háromszorosára nőtt 3 millió az elmúlt évben. A platform gyorsan kibővítette kínálatát a tőzsdéken túl – ebben az évben hozzáadta a nem helyettesíthető tokenek, a művészet, az ingatlanok, a kriptovaluták és egyebek támogatását.
A Fintech 50-en idén újra feltűnik a 401(k) Administrator Guideline, amelynek eszközállománya áprilisban meghaladta a 6 milliárd dollárt, valamint a Stash mobilalkalmazás, amely immár kriptovalutákat is kínál befektetési, banki és nyugdíjazási kínálata mellett.
Itt vannak a fintech leginnovatívabb befektető vállalatai:
Irányelv
Kezeli a 401(k) terveket kisvállalkozások számára havi 49 USD plusz résztvevő alkalmazottanként 8 USD alapdíj ellenében. Partnerek olyan bérszámfejtési szolgáltatókkal, mint a Square, Intuit, Gusto és ADP. Az olyan új állami törvények, mint például Kaliforniában, amelyek megkövetelik az öt vagy több alkalmazottat foglalkoztató vállalkozásoktól, hogy június 30-ig nyugdíj-előtakarékossági tervet nyújtsanak be, elősegítik a növekedést. Áprilisban elkezdte kínálni a SEP IRA-kat az önálló vállalkozóknak is.
Székhelyünk: Austin, Texas
Finanszírozás: 344 millió dollár a General Atlantictól, a Generation Investment Managementtől, a Greyhound Capitaltól és másoktól
Legújabb értékbecslés: 1.15 milliárd dollár
Jóhiszemű: Több mint 30,000 401 kisvállalkozást kezel 50(k)s, ami XNUMX%-kal több, mint tavaly.
alapítói: Kevin Busque vezérigazgató, 43 éves, korábban a TaskRabbit szabadúszó munkaerőpiac társalapítója; Mike Nelson műszaki igazgató, 34 éves; termékért felelős igazgató, Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Több mint 10,000 25,000 pénzügyi tanácsadót és több százezer nagy nettó vagyonú ügyfelét köt össze magántőke-, magántőke-, kockázatitőke-, ingatlan- és fedezeti alapokkal, alaponként mindössze 1 10 dollárral – ami jóval alacsonyabb, mint ezen alapok hagyományos minimuma. , amely 140 millió dollártól XNUMX millió dollárig terjedhet. Jelenleg több mint XNUMX cégnek nyújtja „fehér címke” szolgáltatását, köztük a Blackstone, a The Carlyle Group, a Brookfield, az UBS, a Deutsche Bank és a Goldman Sachs számára.
Székhelyünk: New York City
finanszírozás: 765 millió dollárt a BlackRock, a WestCap, a Temasek és mások
Legutóbbi értékelés: 6 milliárd $
Jóhiszemű: A platformon keresztül befektetett eszközök mintegy 20 milliárd dollárra duzzadtak, ami egy év alatt mintegy 70%-os növekedést jelent, részben az európai és ázsiai terjeszkedéseknek köszönhetően.
Társalapítók: Lawrence Calcano vezérigazgató, 59 éves, a Goldman Sachs 17 éves veteránja; ügyvezető partnerek, Dan Vene (46) és Nick Veronis (57).
public.com
Brókeralkalmazás, amely jutalékmentes befektetést kínál részvényekbe, ETF-ekbe és kriptopénzekbe, valamint részleges kereskedést kínál NFT-kkel és egyéb gyűjthető tárgyakkal, valamint lehetőséget ad a felhasználóknak portfóliójuk és kereskedéseik megosztására – ha akarják. Tavaly a Pulse felhagyott a fizetési megbízásokkal, amely ellentmondásos gyakorlat, amelyre az olyan szabadkereskedelmi riválisok, mint a Robinhood, még mindig támaszkodnak, és debütált egy opcionális borravaló funkcióval. Áprilisban elindított egy másik új bevételi forrást – egy „impulzus” szolgáltatást, amely lehetővé teszi a részvényeiket reklámozni kívánó vállalatok számára, hogy fizessenek a lakossági befektetők adataiért és városházákat tartsanak. A korai vásárlók közé tartozik a nyüzsgő kannabiszkészlet, a Tilray és a dubai lovagló Swvl.
Székhelyünk: New York City
finanszírozás: 310 millió dollárt az Accel, a Greycroft, a Tiger Global Management és másoktól
Legutóbbi értékelés: 1.2 milliárd $
Jóhiszemű: A felhasználói bázis hárommillióra nőtt a 2020 végi kevesebb mint egymillióról.
Társalapítók: Társ-vezérigazgatók, Jannick Malling (34) és Leif Abraham (36) – sorozatvállalkozók Dániából, illetve Németországból.
biztos helyre eltesz
A Stash alkalmazása töredékes befektetést kínál részvényekbe és ETF-ekbe, IRA-kba, csekkszámlákba és bankkártyára, amely a vásárlást töredékrészvényekkel jutalmazza 1-9 dolláros átalánydíj ellenében. Januárban bevezette a Smart Portfolio-t, a Stash által kezelt portfóliót, amely megfelel a befektető kockázati toleranciájának, minimum 5 dollár befektetéssel és 4-6%-os kriptoallokációval. Már 500,000 101 felhasználó tett pénzt az intelligens portfóliókba. Tavaly nyáron a Stash megvásárolta a PayGrade pénzügyi ismeretek platformját, és átnevezte a StashXNUMX-et, ingyenes oktatási tartalmat kínálva diákoknak, tanároknak és szülőknek.
Székhelyünk: New York City
finanszírozás: 467 millió dollárt a Union Square Ventures, a Goodwater Capital, az Eldridge Industries és másoktól
Legutóbbi értékelés: 1.3 milliárd $
Jóhiszemű: A bevétel 65%-kal 86 millió dollárra nőtt 2021-ben, míg a fizető ügyfelek száma 1.8 millióról 2.4 millióra nőtt.
Társalapítók: Brandon Krieg (47) vezérigazgató és Ed Robinson (38) elnök, akik a Macquarie elektronikus kereskedési csapatán dolgozva találkoztak.
TÖBB FELTÉTELEK
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/