Az ezüst vásárlás legjobb módja

Gazdasági visszaesés idején, vagy ha visszaesés várható, sok befektető vigasztalódott a birtoklásban értékes fémek. Az infláció és a piacok kétértelműsége elleni védelme érdekében ezt az eszközt gyakran használják a részvényekkel szembeni diverzifikációra, a kézzelfogható javak előnyeinek kihasználására és az emelkedő árak elleni fedezésre.

Íme az ezüst vásárlás legjobb és legnépszerűbb módjai.

Hogyan vásároljunk ezüstöt

Érmék vagy veretlen

Az ezüst birtoklásának hagyományos módja a nemesfém fizikai birtoklása, gyakran nemesfémek formájában. Fizikai birtoklás esetén az ezüst különféle módon közvetlenül is felhasználható.

A fizikai ezüst általában megvásárolható az interneten, bár a helyi kereskedések vagy zálogházak is kínálhatnak fizikai ezüstöt. Ha nagyobb mennyiséget szeretne vásárolni, vagy fizikai ezüstöt szeretne birtokolni, nem érmék formájában, előfordulhat, hogy fel kell keresnie egy speciális kereskedőt.

A fizikai ezüstérmék birtoklásán kívül további értéket jelenthet bizonyos érmék birtoklása. Például bizonyos évek, címletek vagy ritkaságok prémiummal kereskednek. Azok a befektetők, akik azt remélik, hogy egyszerűen csak befektetésként birtokolhatnak ezüstöt, bölcs dolog lenne elkerülni a gyűjthető érmék vásárlását és a különfizetést. gyűjthetőség a nem ezüst jellemzők közül.

ETF

Az ezüstbe való befektetés egyik leggyakoribb módja manapság az, ha egy részvényt vásárol tőzsdei alap (ETF). Az ETF-ek gyakran birtokolják a fizikai ezüstöt, és a befektetők egyszerűen kereskednek az ezüstöt birtokló alap tulajdonrészeivel.

Az ETF-ek a kézzelfogható javak értékesítésének nagyon hozzáférhető és likvid módjai. Az ezüst gyakran azonnal eladható piaci áron. A két legnagyobb fizikai ezüstöt birtokló ETF az iShares Silver Trust (SLV) és az Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

Határidős szerződések

Ezüst határidős szerződések olyan származékos termékek, amelyek ténylegesen vezethetnek ezüst tulajdonjogához, vagy nem. Ehelyett a határidős szerződés (függetlenül az alapul szolgáló árutól) jogot jelent egy áru jövőbeli áron történő vételére vagy eladására. Ahelyett, hogy birtokolná az árut, birtokában van a kereskedés jogának.

Az ezüst határidős kontraktusok ideálisak azoknak a befektetőknek, akik szeretnének fogadást tenni az ezüst árának emelkedésére vagy csökkenésére anélkül, hogy az ezüst birtoklása nehézségekbe ütközne. Bár a határidős szerződések egy megbízás fizikai birtokbavételét eredményezhetik, a legtöbb befektető egyszerűen spekulál, és megválik a tárgyi jószágtól.

A befektetők gyakran használnak tőkeáttételt a jövőbeli szerződések kereskedelme során, ami azt jelenti, hogy kis mennyiségű előzetes tőkére van szükség nagy mennyiségű határidős ügylet kereskedelméhez. Ez ugyan nagyobb veszteséget eredményezhet, de nagyobb befektetési potenciált és lehetőséget ad a befektetőknek, hogy több pénzt keressenek, amire egyébként csak saját tőkéjükből lettek volna képesek.

Ezüstbányászati ​​részvények

Az ezüstiparba való befektetés közvetett módja az ezüstbányászati ​​vállalatokba történő befektetés. Ez a fajta befektetés nem jelent ezüstben való tulajdonjogot. Ez azonban egy olyan vállalat tulajdonjogát jelenti, amely megpróbálja kitermelni a nemesfémet, és profitálhat a bányászati ​​​​termelésből.

Az ezüst vásárlás előnyei

Az ezüst vásárlásának számos előnye és hátránya van, különösen a fenti formák mindegyikében. Az ezüstbe való befektetés mérlegelésekor ügyeljen arra, hogy minden birtoklási módnak megvannak a maga egyedi előnyei és hátrányai.

Érmék vagy veretlen

Gyakran nincs tisztább módja egy befektetés birtoklásának, mint a fizikai birtoklás. Ezüst érmékbe vagy nemesfémbe fektetve fizikailag megérintheti befektetését. Nem számíthat internetkapcsolatra vagy harmadik félre az ezüst kezelésében. Azt sem kockáztatja, hogy egy ETF túladott vagy pontatlanul kezeli a tulajdoni részesedéseket.

Ellentétben az arannyal, amelyet szigorúan a értékmegörző, az ezüst számos ipari alkalmazásban való széleskörű felhasználásából is profitál. A fémet az autóiparban, különféle elektronikai termékekben, napelemekben és a fotózásban alkalmazzák. Az olyan új technológiák, mint az ezüst-oxid akkumulátorok, az ezüst vezető tinták és a különféle ezüstalapú nanotechnológiák az orvosi alkalmazásokban, mind gyorsan szabványokká válnak az iparban.

ETF

Ez az ipari kereslet növeli az ezüst árát illó mint az arany, és általában reagál a gyártási adatok különféle mértékeire. Ennek fényében az ezüstárakat vagy határidős ügyleteket nyomon követő ETF-ek jobb tétet jelenthetnek a fizikai nemesfémekkel szemben, mivel meglehetősen könnyen eladhatók, ha a befektetők túl habosnak tartják az árakat. Azok a befektetők, akik potenciálisan gyorsan szeretnének elidegeníteni, az ETF-ek a legkedvezőbbek.

A legtöbb ETF könnyen megvásárolható és eladható, és sok online bróker kínál ingyenes kereskedést az ETF-részvényekkel. Ezenkívül, bár számításba kell venni a kiberbiztonsági kockázatokat, az ETF-ek lehetőséget kínálnak arra, hogy ne kelljen aggódnia befektetése fizikai védelme miatt.

Az ETF-menedzserek gyakran havi vagy negyedéves jelentéseket adnak ki a teljesítményről, az alap változásairól és a vonatkozó információkról, amelyeket a befektetőknek valószínűleg tudniuk kell. Ez még mindig bizonyos szintű biztonságot és védelmet kínál azoknak a befektetőknek, akik továbbra is ellenőrizni akarják vagyonukat anélkül, hogy aggódniuk kellene a fizikai birtoklás vagy tulajdonjog miatt.

Határidős szerződések

A határidős szerződések elsődleges előnye a tőkeáttétel használatának lehetősége. Sok befektető tesz fel kis mennyiségű tőkét, amikor olyan határidős ügyleteket köt, amelyek exponenciálisan nagyobb hozamra tehetnek szert, amennyiben az árak kedvezően alakulnak.

A határidős szerződéseknek megvan az az egyedülálló előnye is, hogy ezüsttulajdonhoz vezetnek, de csak olyan áron, amelyen a befektető akar. A befektetők szerződést köthetnek meghatározott áron történő vásárlásra, amely csak az ár csökkenésekor hajtható végre; Ebben a példában egy befektető valószínűleg nem lesz tulajdonjog, ha az ár olyan szintre emelkedik, amelybe a befektető nem érzi kényelmesen a befektetést. Míg a befektetők dönthetnek úgy, hogy a piacon vásárolnak egy ETF-részvényt, a befektetőknek saját maguknak kell kiválasztaniuk az árat a határidős szerződéssel.

Ezüstbányászati ​​részvények

Bár az ezüstbányászati ​​vállalatok nem azonosak az ezüst birtoklásával, ez érdekes előnyt jelent a részleges diverzifikáció miatt. A befektetők elméletileg vásárolhatnak ezüstöt és ezüstbányászati ​​társaságok részvényeit is, hogy így fedezzenek bizonyos kockázatokat. Elméletileg a bányavállalat részvényeinek árfolyammozgása más lesz, mint az árué, mert más tényezők is befolyásolják a vállalat részvényeinek árfolyamát.

Az ezüst vásárlás hátrányai

Érmék vagy veretlen

Amilyen nagyszerű lehet az ezüst kézzelfogható természete, ez egyben a bukása is. Sok szempontból a fizikai ezüst értékesítése is nehezebb lehet. Előfordulhat, hogy a fizikai piacok nem követik a legfrissebb vagy legfrissebb azonnali árat, ami befolyásolhatja a vételi vagy eladási árat, de lehet, hogy nem.

Fizikai vásárlás rúdarany, bármilyen nemesfémből, többletköltséggel jár, amire a befektetők nem is gondolnak. Először is, a befektetők átlagosan 5-6% jutalékot fizetnek az ezüstérmék és a nemesfém megszerzéséért, a forrástól függően.

Például az Egyesült Államok menta több ezüstöt termel veretlen érmék, a legnépszerűbb az egyunciás amerikai sas. Ezek az érmék merev prémiummal adják el az ezüst azonnali áron. Hasonlóképpen, más pénzverők, mint például a Kanadai Királyi Pénzverde is számos nemesfém érmét gyártanak. Ezek az érmék azonban hasonló felárral járnak, ha közvetlenül a pénzverdétől vásárolják őket. Léteznek külső szállítók is, de itt is a helyszíni prémiumok jellemzőek.

A tárolási költségeket is figyelembe kell venni. A banki széfekért éves díjat kell fizetni, az otthoni széfek méretétől függően ezres nagyságrendűek lehetnek, míg a nemesfém IRA-k ill. letétkezelői számlák éves tárolási díjjal is jár. Csak egy részvény áráért, amivel nagyjából kereskednek azonnali árak és az éves kiadások mindössze 0.50%-a, a befektetők egy ETF-en keresztül érhetik el az ezüstöt.

ETF

Talán a legnagyobb az partnerkockázat az egyik ETF birtoklásával kapcsolatos, vagy talán még több olyan befektetők számára, akik egy tőzsdén forgalmazott bankjegy (ETN), mint az UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (AFE).

A részvényesek tulajdonképpen nem birtokolják magát a fémet, hacsak nem felhatalmazott résztvevő egy ETF-ben. Másrészt, ha valódi ezüstje van, az a tiéd. Ha a világ „megőrül”, akkor az értéktár közvetlenül a saját kezében vagy trezorában van. Ez a tény hangsúlyozza az első számú okot, amiért a legtöbb befektető elsősorban a nemesfémeket választja: a biztosítást.

A partnerkockázattal kapcsolatos lehetséges problémák tökéletes példája a Az MF Global csődje 2011 végén. Befektetők, akik tartottak raktári bizonylatok a cég könyvelésében szereplő ezüstrudak eszközeit befagyasztották és összevonták. A bíróság által jóváhagyott csődeljárás felszámoló vagyonkezelője körülbelül 72 dollárcentet fizetett ezeknek a befektetőknek a részesedésükért. Más szavakkal, ezek a befektetők nemesfémük 28%-át veszítették el. Mivel néhány ezüst résztvevő azt állítja, hogy manipulációt hajtanak végre az ezüstpiacon sok nagy ETF/ETN szponzorral kapcsolatban, a fizikai veretlen birtoklás a végén kifizetődő lehet.

Végül, Az ETF díjaknak erodáló hatása van mögöttes áraikon. A fizikailag támogatott alapok közül sokan eladják nemesfémük egy részét, hogy kifizessék költségeiket. Idővel ez okozta részvény árak hogy kevesebbet nyomon, mint a helyszínen.

Határidős szerződések

Két elsődleges hátránya van a határidős szerződésekbe történő befektetésnek ezüstbefektetésre. Először is, a határidős szerződésekbe történő befektetés nem eredményez kifejezetten ezüsttulajdont. Míg az ETF-be való befektetés olyan tulajdonjogot jelent, amely az ezüstre igényt tart, a határidős szerződés soha nem lehet árban, ami azt jelenti, hogy soha nem gyakorolhatja a jogot, hogy kedvező áron fizessen.

A határidős ügyletek másik hátránya bonyolult természetük. Míg más formák, mint például az ETF-ek, könnyen lebonyolíthatók egy pillanat alatt, a határidős szerződések nem kezdőknek valók, és bonyolultak lehetnek az első alkalommal befektetők számára. Ezen túlmenően a befektetőknek valószínűleg díjat kell fizetniük azért, hogy esélyük legyen arra, hogy soha nem birtokolnak ezüstöt.

Ezüstbányászati ​​részvények

Bármennyi előnyt is jelenthet egy ezüstbányászati ​​vállalat birtoklása, ez nem igazán az ezüst tulajdoni részesedése. Az ezüstárak fellendülhetnek, de a bányavállalat saját tőkéjének sikere végső soron a vállalat sikeres működésén múlik. Ha a vállalat pénzforgalmi deficittel vagy katasztrofális berendezési incidenssel szembesül, a befektető sajnos olyan veszteségeket szenvedhet el, amelyek nem kapcsolódnak az ezüsttulajdonhoz.

Az ezüstbányászati ​​vállalatok is érzékenyek lehetnek olyan ellenőrizhetetlen erőkre, amelyek az ezüsttel ellentétes irányban mozoghatnak. Képzeljük el például a kormány találmányát, amely korlátozza az ezüst bányászatát. Egy ezüstbányászati ​​vállalatot ez negatívan érintene, míg az ezüst ára valószínűleg emelkedne, mivel most minimális a kínálat változása és a kereslet növekedése. Ezért egy ezüstbányászati ​​vállalat birtoklása nem biztos, hogy ugyanolyan befektetési előnyökkel jár, mint az ezüst birtoklása.

A lényeg

Azoknak a befektetőknek, akik szeretnének bejutni az ezüstpiacra, és mind fizikai, mind vásárlási lehetőségük van Az ETF-eknek megvannak az előnyei és hátrányai. A befektetők fontolóra vehetik a határidős szerződésekbe való befektetést vagy az ezüstbányászati ​​vállalat részvényeinek vásárlását. Mindegyik módszer kiteszi a befektetőket az ezüstiparnak, bár mindegyik opció nagyban különbözik a többitől.