A legjobb alapok a tőkemegőrzéshez

Nehéz elhinni, hogy a 2007-et követő nagy recesszió idején pénzügyi válság, voltak olyan alapok, amelyek pozitív hozamot hoztak. De voltak. Ezek között voltak tőkemegőrző alapok, amelyek pontosan azt teszik, amit jelentenek: óvják meg tőkéjét – még a gazdasági visszaesések idején is.

Ha ránéz teljes hozams éves alapon az alábbi tőkemegőrzési alapok a legjobbak közé tartoznak, amelyek az elmúlt évtizedben minden környezetben teljesítettek. Nem számít, milyen piac áll előttünk, bika vagy medve, ésszerű lehet ragaszkodni néhány tőkemegőrzési alaphoz, amelyek kitettségének nagy részét befektetési fokozatú kötvények – minden esetre.

1. A Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Kiváló minőség, alacsony hozam

Ha befektetési besorolású kötvényekre vágyik, vegye fontolóra a Great-West Short Duration Bond (MXSDX) kötvényt, amely nettó eszközeinek legalább 80%-át amerikai államkincstárba, kereskedelmi és lakossági befektetési jegyekbe fekteti be. jelzáloggal fedezett értékpapírok, eszközfedezetű értékpapírok és vállalati kötvények.

Az MXSDX 1995. augusztusi kezdete óta 4.11%-os teljes hozamról számolt be. Az költségarány A 0.60%-os kategória alacsonyabb, mint a 0.81%-os kategóriaátlag, és nincs minimális befektetés. Ezek nem példamutató számok, de a cél az, hogy biztonságban tudjunk maradni a változékony időkben, miközben felveszünk egy kis hozamot.

2. A prudenciális rövid távú vállalati kötvény (PBSMX): nagyobb befektetés, nem jobb eredmények

A prudenciális rövid távú vállalati kötvény (PBSMX) a magas értékre összpontosít folyó jövedelem tőkemegőrzéssel, változó értékekkel rendelkező vállalatok kötvényeibe való befektetéssel lejáratok. A hatékony időtartama az alapból általában kevesebb mint három év.

1989. szeptemberi indulása óta az alap 5% alatti hozamot ért el. A 0.75%-os költséghányad valamivel jobb, mint a kategória 0.81%-os átlaga, bár még mindig magas. Ez egy nagy alap a listán szereplő többihez képest, 10 milliárd dolláros nettó vagyonnal és 1,000 dolláros minimális befektetéssel. Megéri az árát? Bármelyik módon vitatkozhatsz, de lehet, hogy vannak jobb lehetőségek is.

3. A BlackRock allokációs célrészvények S sorozatú portfóliója (BRASX): nincs ráfordítási arány

A BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) nem rendelkezik költséghányaddal (korrigált ráta 0.01%, gyakorlatilag nulla), ami lenyűgöző. Itt azonban fontosabb megjegyezni az alap teljesítményét és jövőbeli potenciálját.

Az alap 2004. szeptemberi megalakulása óta 3.67%-os hozamot ért el. Ráadásul nincs minimális befektetés, így ez alacsony kockázatú kezdőtőke-megőrző alap az óvatos befektetők számára. De mit hoz a BRASX jövője? A BRASX a következőkbe fektet be:

• Kereskedelmi és lakossági jelzálog-fedezetű értékpapírok
• A nem amerikai kormányok és nemzetek feletti szervezetek kötelezettségei
• A belföldi és nem egyesült államokbeli vállalatok kötelezettségei
• Eszközökkel fedezett értékpapírok
• Fedezett jelzáloghitel kötelezettségek
• Amerikai kincstári és ügynöki értékpapírok
• Származékok
• Készpénz-egyenértékű befektetések
• Visszavásárlási megállapodások
• Fordított visszavásárlási megállapodások
• Dollár tekercs

Ez a befektetési eszközök széles skálájának minősülne, és idővel a befektetők megpróbálhatnák maximalizálni az alap hozamát. Ami a potenciált illeti, többet várjon el ugyanabból, ami a tőke alacsony felértékelődése – ha van ilyen – a tisztességes hozam, és a relatív rugalmasság medve piac környezetben.

A lényeg

Ha viszonylagos rugalmasságot keres a kihívásokkal teli gazdasági körülményekkel szemben, miközben egy kis hozamot szeretne felvenni, akkor érdemes megfontolni a fenti alapok további kutatását. Nem szabad nagy megtérülésre számítani. Ez végül is inkább a tőke megőrzéséről szól.