Adóstratégia, amely ellensúlyozhatja a veszteségeket – de a befektetőknek most kell cselekedniük

Lehet, hogy a befektetők ébresztőt kapnak ezen a télen, ami az adókat illeti, de ennek nem feltétlenül kell így lennie.

A BNY Mellon munkatársa, Ben Slavin szerint kulcsfontosságú idő van a vesztes befektetések sorrendben történő eladására. hogy csökkentsék a tőkenyereséget. Arra figyelmeztet, hogy januárig vagy februárig várni lehet, hogy már késő.

„A befektetési alapok befektetőit elég kellemetlen meglepetés éri” – mondta a cég ETF-ek globális vezetője a CNBC-nek.ETF Edge" múlt hét. „Sok befektetési alap társaság már közzétett becsléseket a honlapján, így a befektetők megnézhetik, milyen elvárásaik lennének a tőkenyereséggel kapcsolatban, és milyen adószámlát fognak kapni az év végén. év."

Mivel az év főbb indexei alacsonyabbak, a Slavin azt állítja, hogy a stratégia széles körben vonzó.

„Nem egyszerűen csak a veszteségek betakarításáról van szó” – mondta. „Eljött az év megfelelő időszaka, hogy áttekintse portfólióját, és megértse, hogyan pozícionálja magát ezeken a piacokon. Ez egy kétélű kard.”

Matt Bartolini, a State Street Global Advisors munkatársa szintén előnyöket lát azon befektetők számára, akik ellensúlyozni kívánják az adóveszteségeket és a piacon maradnak.

„Ön egy befektetési alap tulajdonosa, amely nyomon követi az amerikai részvények széles bázisát. … Lehet, hogy ez a befektetési alap a teljes portfólióval összefüggő veszteség miatt nagy tőkenyereség-osztalék kifizetésére kerül sor” – mondta a cég ügyvezető igazgatója ugyanebben a szegmensben. „Ebben az időpontban adja el ezt a befektetési alapot, majd vásároljon egy kapcsolódó ETF-et, és így megőrizheti piaci kitettségét, és begyűjtheti ezeket a veszteségeket a piac néhány ilyen területén.”

Bartolini elmondta, hogy a befektetők széles bázisú ETF-eket is eladhatnak, és visszavásárolhatnak más hasonló piacokon működő ETF-eket.

„Az egyik taktika, amelyet az ügyfelek portfólióiban használnak az adóveszteség betakarítása során, hogy egyszerűen csökkentik a költségeiket, alacsonyabb költségű kitettségbe lépnek, veszteségeket szednek be, és fenntartják ezt az allokációt egy olyan piaci kitettségben, mint az amerikai részvények, például a feltörekvő részvények. piaci részvényeket” – mondta.