Az adókedvezmények nem a fő ok a nagy nettó értékű jótékonykodásra

A BNY Mellon Wealth Management beiktatása szerint nem az adókedvezmények jelentik az elsődleges ösztönzőt a jótékonykodásra a rendkívül gazdagok körében. Jótékonysági adományozási tanulmány.  

A jelentés, amely 200, 5 millió dollártól több mint 25 millió dollárig terjedő vagyonú személy megkérdezésével azt találta, hogy a három legfontosabb motiváló tényező a személyes elégedettség, az okkal vagy szervezettel való kapcsolat és a visszaadással kapcsolatos kötelességtudat.

Ezzel szemben az adókedvezmények a jótékony célú pénzadományok legalacsonyabb három helyezettje közé tartoznak – mutatják az eredmények.

További információk a Personal Finance-től:
A vevők engedményeket tesznek egy lakás megszerzéséhez. Mit csinálnak
Mi a teendő, amíg a diákhitel elengedésére vár?
Mire kell gondolni, ha rövid távú célokra spórol

„A BNY Mellon tanulmány eredményei nem meglepőek” – mondta Juan Ros, a kaliforniai Thousand Oaks-i Forum Financial Management minősített pénzügyi tervezője. "Az adatok évről évre nagyon konzisztensek, különösen ami a donorok motivációját illeti."

„Az adók jó mellékhatás, és néha az adók katalizátorai lehetnek a jótékonysági célok szélesebb körű megvitatásának, de az adók nem az elsődleges ok, amiért az emberek adakoznak” – mondta Ros.

A jelentés szerint a generációk közötti befektetők körében országszerte megkérdezett jelentés szerint a millenniálisok és az X generáció körében nagyobb az érdeklődés a filantrópia iránt. 

A jelentés szerint a nagy nettó vagyonnal rendelkező évezredek közel háromnegyedének és 8-ből 10 X generációs befektetőnek van jótékonysági stratégiája.

„A fiatalabb nemzedékek inkább jótékonykodnak, és jobban törődnek a hatásokkal” – mondta David Foster, a CFP és a St. Louis-i Gateway Wealth Management alapítója. "Még nincs sok pénzük az idősebb generációkhoz képest, de ha lesz, akkor az adományozó táj nagyon másképp fog kinézni."

Sőt, a fiatalabb vagyonos befektetők nagyobb valószínűséggel keresnek olyan tanácsadókat, akik osztják értékeiket – mondta. "Pénzeik és értékeik elválaszthatatlanul összefüggenek, oly módon, ahogyan az idősebb ügyfele pénze és értékei nem."  

Sőt, míg a megkérdezettek 62%-a egyetértett azzal, hogy a vagyon tanácsadója „fontos” megérteni az értékeiket, magasabb százalékban a millenniumiak, az X generáció és a legalább 25 millió dolláros vagyonnal rendelkező befektetők körében.

A jelentés azt is mutatja, hogy az elmúlt néhány évben elmozdulás történt az adományozásban, és a nagy nettó vagyonnal rendelkező befektetők többsége többet adott a járvány kezdete óta.

Nehéz azonban megjósolni, hogy az emelkedés folytatódik-e, mivel a jótékonysági adományozás erősen korrelál a tőzsdével, a Giving USA szerint, amely több mint 60 éve nyomon követi az Egyesült Államok jótékonykodását.

Ennek ellenére a szakértők optimisták az adományozás jövőjét illetően.

„Az Egyesült Államok mindig is nagylelkű ország volt, és a jótékonykodás kulturális DNS-ünk része” – mondta Ros, a Forum Financial Management munkatársa.