A Szilícium-völgy befektetői és alapítói sokkot fejeznek ki az SVB összeomlása miatt

A kockázati tőkebefektetők és a technológiai vezetők azon fáradoznak, hogy megértsék és számot adjanak a Szilícium-völgy Bank pénteki hirtelen összeomlásának lehetséges következményeiről.

A Szövetségi Betétbiztosítási Rt. közölte Péntek hogy az Egyesült Államok szövetségi szabályozói leálltak Silicon Valley Bank, a bemutató pénzintézet a Szilícium-völgyi tech startupok számára az elmúlt 40 évben. Az SVB összeomlása a legnagyobb banki csőd a 2008-as világgazdasági válság óta.

Számos kockázati befektető és technológiai vezető fejezte ki megdöbbenését a CNBC-vel szemben, egyesek az SVB jelenlegi bukását a Lehman Brothers-szel hasonlították össze, amely 2008-ban csődöt jelentett. A befektetők mindegyike névtelenséget kért a cégeiket és alkalmazottaikat érintő kérdésekről.

Az általános vélemény szerint az SVB rosszul kommunikált az ügyfelekkel bejelentés A hét elején 500 millió dollárt gyűjtene össze a General Atlantic kockázati társaságtól, miközben 21 milliárd dolláros veszteség mellett nagyjából 1.8 milliárd dollár értékű részesedést is kirak. Az egyik kockázatitőke szerint az a tény, hogy az SVB bejelentette, hogy pénzt gyűjt, miközben lényegében azt mondta, hogy minden „rendben van”, úgy tűnt, hogy felkelti az emberek emlékeit a Lehman Brothersről, akikről úgy emlékeznek, hogy akkoriban hasonlóan jártak el.

„Tehát sajnos megismételtek hibákat a történelemben, és bárki, aki átélte ezt az időszakot, azt mondta: 'Hé, lehet, hogy nincsenek jól; ezt mondták nekünk a múltkor” – mondta a VC.

Az SVB még csütörtök este megpróbálta elfojtani a pénzügyileg nem megfelelő félelmeket.

Az egyik e-mailben, amelyet az SVB küldött egy ügyfélnek, amelynek egy példányát a CNBC megszerezte, a bank úgy jellemezte a problémáiról szóló pletykákat, mint „az SVB-vel kapcsolatos híreket a piacokon”, és megpróbálta megnyugtatni az ügyfelet arról, hogy „stratégiai lépések sorozatát indította el a megerősíteni pénzügyi helyzetünket, növelni a jövedelmezőséget és javítani a pénzügyi rugalmasságot most és a jövőben is.”

„Az SVB-nél a szokásos üzletmenet” – mondta a bank az induló vállalkozásoknak küldött e-mailben. Az e-mail végén hozzátette, hogy „Sőt, 40 éves múlttal rendelkezünk a medve- és bikapiacokon való navigálásban, és vezető kockázatcsökkentő képességeinket fejlesztettük ki hosszú távú pénzügyi egészségünk biztosítása érdekében.”

Egy másik kockázatitőke-befektető elmondta, hogy a Silicon Valley Bank képviselője csütörtökön felhívta cégüket, hogy csillapítsa félelmeiket, de a cég pénzügyi igazgatója „nem érezte ezt megnyugtatónak, legalábbis”.

Az egyik technológiai vezérigazgató azonban megértette a bank helyzetét, és megkérdezte: „Milyen üzenet nyugtatná meg Önt arról, hogy pénze biztonságban van, amikor mások azt mondják, hogy csalás történik? Nincs üzenet, mert nem üzenetküldésről van szó. A fogoly dilemmája az, hogy abban a pillanatban mindenkinek meg kell próbálnia elképzelni, mit fog tenni a többiek.

Amikor észrevételt kértek, az SVB képviselője visszautalta a CNBC-t az FDIC közleményére. "Az FDIC további információkat fog megosztani, amint rendelkezésre állnak."

Több kockázati tőkés gyorsan felszólította portfólióvállalatait, hogy helyezzenek át pénzt a Szilícium-völgy Bankból más bankokhoz, köztük a Merrill Lynchhez, a First Republichoz és a JP Morganhez, hogy a jövő héten időben kifizessék alkalmazottaikat.

Az AI startup egyik vezetője megjegyezte, hogy a cég pénzügyi igazgatója gyorsan kezelte a helyzetet, és elég pénze volt ahhoz, hogy időben kifizesse az alkalmazottakat. Ennek ellenére az SVB összeomlása rossz szájízt hagyott az ügyvezető szájában, aki szerint a bank összeomlása „felesleges hisztériának” tűnik.

„Csalódást okoz az ökoszisztémánkban” – mondta a startup vezérigazgatója.

Sok kockázati tőkés méltatta a startup vezérigazgatójának azt az érzését, hogy az SVB összeomlása önbeteljesítő jóslatnak tűnt, amelyet a szükségtelen pánik hozott létre. Egyesek „Twitter által vezetett bankfutáshoz” hasonlították, amikor a technológiai közösség a közösségi médiát vette igénybe, hogy információkat terjesszen, és gyakran pánikoljon. Az egyik kiemelkedő technológiai vezérigazgató a CNBC-nek elmondta, hogy számos startup alapítója a Twitter és a Meta WhatsApp kommunikációs szolgáltatását használta arra, hogy gyors frissítéseket küldjön egymásnak.

Egy kockázatitőke-befektető azt mondta, mintha valaki azt kiabálta volna, hogy „tűz egy zsúfolt színházban, ahol nincs tűz”.

"És aztán amikor mindenki az ajtóhoz rohan, leverik az olajlámpát, és tűz van, és leégeti az épületet" - mondta a kockázati tőkés. – És akkor ugyanaz a személy, aki kint állt, és azt mondta: „Látod, megmondtam.”

Ahogy a pánik elterjedt és az FDIC belépett, a zárolt pénzeszközökkel rendelkező vállalatok problémákról számoltak be a készpénzfelvétellel és a bérszámfejtéssel.

Az egyik startup-alapító azt mondta a CNBC-nek, hogy „mindenki kódolódik”. Elmondta, hogy több mint 30 másik alapítóval beszélt, és a nagy és kis cégeket egyaránt érinti.

Az alapító hozzátette, hogy egy unikornis startup pénzügyi igazgatója több mint 45 millió dollárt próbált kimozdítani az SVB-ből, sikertelenül. Egy másik, 250 alkalmazottat foglalkoztató cég azt mondta az alapítónak, hogy az SVB rendelkezik „minden készpénzünkkel”.

Egy másik alapító szerint cége bérszámfejtési szolgáltatója csütörtökön az SVB-től egy másik bankhoz költözött, ami azt jelentette, hogy a bérszámfejtés nem a tervek szerint péntek reggel futott az alkalmazottakra. Azt mondta, túl sokat kommunikált az alkalmazottakkal, hogy a lehető legjobban enyhítse aggodalmaikat, és arra számít, hogy a bérszámfejtés a pénteki nap végére bejön.

A CNBC által megtekintett belső feljegyzés szerint, ha ez nem történik meg, a vállalat azt tervezi, hogy az azonnali, azonnali fedezetet igénylő alkalmazottakat közvetlenül átveszi.

„Sokan dollárral élnek a költségvetésben, és nem engedhetik meg maguknak a 24 órás fizetési késedelmet” – mondta az alapító.

Jean Yang, az Akita megfigyelőcég alapítója és vezérigazgatója megkísérelt elektronikus átutalást végrehajtani, hogy biztosítsa hétfős csapatának bérszámfejtését, majd elhajtott az SVB helyszínére a Sand Hill Roadon, a Menlo Parkban, egy vállalkozás által lakott utcában. - fővárosi hivatalok. 

Ott banki átutalást kért a pénztárostól, és azt mondták neki, hogy a fiók nem tudja megtenni. Ezért kért egy pénztári csekket 1 millió dollárért. 20-25 perc múlva a bank átadta.

A többiek a sorban kivették a teljes egyenlegüket. „Sajnálom, hogy most nem szedtem ki a teljes egyenlegünket” – mondta.

Fridán Yang 15 perccel azelőtt visszatért a Silicon Valley Bank fiókjába, hogy az kinyílt volna, hogy eltávolítsa a maradék pénzt. Körülbelül 40 fős sor alakult ki. A pletykák terjedtek a várakozók között. Egy személy tweetet mutatott a telefonján, amely arra utalt, hogy a banki alkalmazottakat utasították, hogy ne jöjjenek dolgozni.

Ekkor egy alkalmazott kijött az irodából, és felajánlott körülbelül 15 példányt a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság cikkéből, amely az ügynökségnek a bank helyzetére adott válaszáról szól. A vonal feloszlott, ahogy az emberek rájöttek a bank sorsára.

Később, pénteken az egyik startup befektető felhívta Yangot, és felajánlotta, hogy segít Akitának a bérszámfejtésben, azt mondta: „Remélem, hogy a kormány megmenti a 250,000 250,000 dollár feletti embereket” – mondta. „Ismerek olyan embereket, akiknek tízmilliói, százmilliói vannak az SVB-vel. Úgy gondolom, hogy ha csak XNUMX XNUMX dollárt kapnak, a cégeiket kiirtják.”

„Most mindenki arra vár, hogy mikor lép közbe az államkincstár” – mondta egy másik kockázati befektető. „Remélhetőleg [Kalifornia kormányzója], Gavin Newsom éppen most hívja Bident, és azt mondja: „Ez rendszerszintű a mi térségünkben, de látható a tovagyűrűző hatása más bankokra, részvényeikre és kötvényeikre.” Ha rendszerszintű, úgy gondolom, hogy a Pénzügyminisztérium 2007-ben és 08-ban is be fog lépni, és megvédi a pénzpiaci számlákat, valamint megvédi a betéteseket is.”

Ez a személy hozzátette: „Ha nem lépnek közbe, akkor az emberek azt hiszik, hogy a pénz elveszett. Ennek óriási következményei lesznek az üzleti környezetre.”

Nézz: A vezérigazgató reakciója a Silicon Valley Bank bezárására