A tőzsde régóta a kedvenc választása azoknak, akik be akarják fektetni pénzüket. De ez megváltozhat, ahogy egy fiatalabb generáció belép a színre.
A Bank of America legutóbbi felmérése szerint a 21 és 42 év közötti, legalább 3 millió dolláros vagyonnal rendelkező egyének portfóliójuknak csupán 25%-át fektették részvényekbe. A 43 év feletti gazdag befektetők esetében a részvényekre való allokáció sokkal magasabb, 55%.
Az idei medvepiacnak köze lehet ezekhez a millenniumi döntésekhez.
„Nagyon erős felfutást értünk el a tőzsdén az elmúlt évtizedben, és most változékony időket élünk. Ez jár az emberek fejében” – mondja Jeff Busconi, a Bank of America Private Bank operatív igazgatója egy interjúban.
Ne hagyja ki
A részvénypiac közelmúltbeli felpattanása ellenére az irányadó S&P 500 index a mai napig közel 20%-os mínuszban van.
Busconi hozzáteszi, hogy a befektetők fiatalabb generációja egyre inkább úgy gondolja, hogy „egy hagyományos részvény- és kötvényportfólió nem fog idővel átlag feletti hozamot hozni”.
Tehát milyen vagyont részesítenek előnyben a gazdag millenniumiak?
Cryptocurrency
A kriptovaluta egykor réskészletnek számított, mára bekerült a mainstreambe. A CFA Institute év eleji tanulmánya kimutatta, hogy az állami és kormányzati nyugdíjprogramok 94%-a fektet be kriptovalutákba.
Természetesen sok befektető a kriptovaluták volatilitásáról szerzett tudomást az idei hatalmas visszalépés során. De néhány gazdag millenniumi még mindig hisz az eszközosztályban.
A Bank of America felmérésében a fiatalabbak 29%-a mondta azt, hogy a kriptográfia nagyszerű növekedési lehetőségeket kínál, míg az idősebbeknek csak 7%-a értett egyet.
Nem meglepő módon a fiatalabbak is sokkal nagyobb kitettséggel rendelkeznek a kriptográfia terén (átlagosan a portfóliójuk 15%-át teszik ki), mint az idősebb generációnak (a portfóliójuk átlagosan 2%-a).
Könnyű belevágni az akcióba – rengeteg platform van, amely lehetővé teszi a kriptográfiai befektetéseket. Legyen tisztában a díjakkal: sok tőzsde akár 4%-os jutalékot is felszámol a kriptográfia vásárlása és eladása miatt. De néhány befektetési alkalmazás díj 0%.
Ingatlan
Az ingatlanok az utóbbi időben népszerű eszközosztálynak számítottak – talán azért, mert jól ismert fedezet az infláció ellen.
A nyersanyagok és a munkaerő árának növekedésével az új ingatlanok építése drágább. Ez pedig felhajtja a meglévő ingatlanok árát.
A jól megválasztott ingatlanok nemcsak árfelértékelődést jelenthetnek. A befektetők a bérleti díjból is állandó bevételre tehetnek szert.
Nem meglepő, hogy a nagy nettó vagyonnal rendelkező egyének – életkoruktól függetlenül – lehetőséget látnak ebben az eszközben.
A Bank of America felmérésében a fiatalok 28%-a mondta azt, hogy az ingatlanok nagy növekedési potenciált rejtenek magukban. Az idősebb csoport 31%-a vélekedett így.
De nem kell bérbeadónak lenni ahhoz, hogy ingatlanbefektetésbe kezdjen. Rengeteg ingatlanbefektetési alap (REIT), valamint közösségi finanszírozási platformok amivel elkezdheti ingatlanmágnássá válni.
Magántőke
A magántőke olyan vállalatokba történő befektetésekre vonatkozik, amelyek nem szerepelnek nyilvánosan a tőzsdén.
Egy magántőke-alap pénzt vesz el az alap befektetőitől, befekteti a pénzt a vállalatokba – általában ellenőrző részesedések megszerzésével –, és együttműködik a társaságok vezetői csapatával, hogy értékesebbé tegye vállalkozásukat. A cél az, hogy később eladják portfólióvállalataikat – remélhetőleg tisztességes haszonért.
Bár a magántőke-alapok általában nem nyitottak a kisbefektetők előtt, egyre népszerűbbek a gazdagok körében.
A Bain & Company szerint 2021-ben a magántőke-kivásárlások száma megduplázódott 2020-ról 1.1 billió dollárra.
A nagy nettó vagyonnal rendelkező évezredek figyelmét is felkeltette.
A Bank of America felmérése szerint a 25 és 21 év közötti, legalább 42 millió dolláros vagyonnal rendelkező egyének 3%-a a magántőke-befektetést jelölte meg az egyik legnagyobb növekedési lehetőségnek, szemben az idősebbek 15%-ával.
Mit kell olvasni ezután
Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/rich-young-americans-lost-privacy-110000070.html