Recesszióálló termékek a portfólió felfrissítéséhez

Legfontosabb elvitel

• As recessziós félelmek emelkedés és a kamatok emelkedése, a befektetők egyre jobban aggódnak amiatt, hogy egy visszaesés hogyan érintheti portfóliójukat
• Az egyik legrosszabb lépés, amit a befektetők megtehetnek recesszió idején, ha óvadékot vállalnak a portfólióból
• Ehelyett fontolja meg a recesszióálló termékeket, hogy fellendítse portfólióját – és még a gazdaság fellendülésével akár a felfelé is elkapja.

Mostanra valószínűleg belefáradt abba, hogy a közelgő jövőről halljon recesszió. (És biztosan nem lennél egyedül.) Ennek ellenére fontos, hogy érzelmileg és anyagilag is felkészülj a lehetőségre. Végül is az egyik legrosszabb lépés, amit a befektetők megtehetnek, ha hagyják, hogy a recesszió váratlanul elkapja őket, és válaszul megmentsék portfóliójukat.

Szerencsére ezt a kockázatot megkerülheti, ha korán felülvizsgálja portfólióját, és megérti, mit kockáztat egy recesszió idején. Aztán fontolja meg, hogy ezek recesszióálló A termékek segíthetnek elkerülni a visszaesés legrosszabb részét – vagy akár felerősíthetik a másik oldalon elért nyereséget.

Egy rövid szó a recesszióálló termékekről

A recessziók károsak lehetnek a gazdaságokra (és az Ön portfóliójára) a széles körű lefelé irányuló spirál miatt.

Mivel a fogyasztók kevesebb pénzt költenek, a vállalkozások kevesebb terméket és szolgáltatást értékesítenek. Válaszul a vállalatok gyakran elbocsátanak dolgozókat, vagy csökkentik a béreket és a juttatásokat, ami hozzájárul a munkanélküliség növekedéséhez és a kiadások csökkenéséhez.

Amikor a haszonkulcsok és a pénzügyi kilátások elkerülhetetlenül gyengülnek, a piacok megroggyannak, ami a portfóliók deflációjához és a befektetési potenciál kimerüléséhez vezet.

De nem minden befektetés szenved ugyanúgy egy recesszió idején. A recesszióálló termékek, mint például bizonyos részvények, kötvények és készpénzes befektetések, kevesebb veszteséget vagy akár nyereséget érhetnek el, ha a gazdaság összeomlik.

Ne feledje, hogy nem üzleti vagy a befektetés valóban recesszió-bizonyíték, mivel soha nincs garancia a nyereségre. Sokan azonban ellenállnak a recessziónak, mivel előfordulhat, hogy nem szenvednek olyan súlyosan, mint más vállalkozások vagy befektetések, amikor a gazdaság hanyatlik. Ezeket gyakran „védelmi befektetéseknek” nevezik, mivel jobban ellenállnak a gazdasági hanyatlásnak.

Ezenkívül sok olyan befektetés, amelyek korai nehézségekkel küzdenek, felfelé ívelhetnek, amikor a gazdaság fellendül. Bár ezek nem védenek a folyamatban lévő recesszió ellen, akkor is profitálhat, ha ezeket a befektetéseket kedvezményesen hozzáadja hosszú távú stratégiájához.

Ne feledje: mindig fontos a kockázat és a hozam közötti egyensúly fenntartása. De ha recesszióról van szó, akkor nem csak a pozícióidról van szó in. Ez az is, hogy hová fektet be alatt a recesszió.

Ennek ellenére vessünk egy pillantást a recesszióálló termékekre, amelyeket figyelembe kell venni egy lehetséges gazdasági visszaesés előtt. (És néhány, amit érdemes megnézni, egyszer már elkezdődött.)

készletek

Csábító a részvények elől menekülni, és megőrizni a vagyont, ha recesszió üt be – de lehet, hogy nem ez a legbölcsebb lépés. Még akkor is, amikor a gazdaság megborzong, az ún.recesszióálló részvények” valószínűleg továbbra is hozamot termel. Lehet, hogy mások most veszítenek értékükből, de ha beugrasz az alsó emeletre, meglovagolhatod a lábadozást a másik oldalon.

Osztalékfizető készletek

Minőség osztalékfizető részvények extra passzív jövedelmet biztosíthat jó és rossz időkben. De ha beüt a recesszió, akkor kifejezetten az osztalékarisztokratákat és az osztalékkirályokat keresheti – olyan cégeket, amelyek évtizedek óta folyamatosan fizetnek osztalékot.

Nemcsak nagyobb valószínűséggel fizetnek tovább recesszió idején, de kevesebb vagy kisebb áringadozást is tapasztalhatnak, mint például a növekedési részvények esetében. Ez a hozzáadott stabilitás elsimíthatja a portfólió rövid távú volatilitását, miközben növeli a recesszió korszakának bevételét.

A fogyasztási cikkek és a védekező készletek

A defenzív és fogyasztói alapvető részvények tovább szigetelik portfólióját a durva piacokon. Ezeket a részvényeket olyan iparágakban találhatja meg, amelyekre a fogyasztók közvetlenül vagy közvetve támaszkodnak, függetlenül a gazdasági ellenszélektől, mint például:

• Fogyasztói kapcsok (élelmiszer, háztartási cikk, raktárlánc, stb.)
• Bűnös szenvedélyed mint az alkohol és a dohány
• Szállítás és szállítás
• Közművek, például villany és víz működik
• Egészségügyi ellátás, beleértve a drogériákat, gyógyszertárakat és egészségügyi szolgáltatókat
• Biztosítás, beleértve a lakás-, autó- és egészségügyi biztosítást

Noha ezen iparágak közül sok ritkán tapasztal masszív növekedési kiugrást, lényegességük és mindenütt jelenlétük felbecsülhetetlen értékű fedezetté teszi őket a visszaesések idején.

Ciklikus készletek

Ciklikus készletek olyan társaságok bocsátják ki, amelyek teljesítménye a gazdasági ciklustól függ. (Gondoljunk csak az autókra, a nem létfontosságú háztartási cikkekre, mint a bútorok és készülékek, az éttermek és bizonyos anyagok beszállítói és gyártói.)

E részvények közül sok a legsúlyosabban sújtott részvények közé tartozik, amikor a gazdaság visszaesik. Ám amikor a gazdaság újra megnyílik, túlméretezett nyereséget élvezhetnek, mivel a kiadások felpörögnek, és a nyereség megtérül.

Más szóval: előfordulhat, hogy nem szeretne ciklikus részvényekbe fektetni, ha beköszönt a recesszió. Ennek ellenére kihasználhatja a rossz szerencséjüket, ha a recesszió közepén kedvezményesen vásárol. Aztán, ha a gazdaság fellendül, meglovagolhatod az emelkedést a másik oldalon.

Részvényalapok

Ha inkább nem választja ki a saját részvényeit, a részvényalapok pl ETF és a befektetési alapok egyszerűbb alternatívát kínálnak. Ezek az eszközök azonnali diverzifikációt kínálnak, és a bizonytalan piacokon kisebb volatilitást tapasztalhatnak, mint a koncentráltabb portfóliók. Ráadásul nem kell rengeteg időt töltenie portfóliója menedzselésével, amikor zord a helyzet.

Index alapok minden gazdasági helyzetben népszerű részvényalap. Ezek az alapok passzívan követnek nyomon bizonyos indexeket – például az S&P 500-at –, hogy megfeleljenek a piaci hozamoknak.

Befekhet olyan iparág-specifikus alapokba is, amelyek diverzifikált kitettséget biztosítanak egy adott résen belül. Számos célalapú alap is létezik, amelyek segítenek a befektetőknek konkrét nyereség elérésében, ellen infláció vagy élvezze széles ESG expozíció.

Kötvények

Egyes befektetők úgy vélik kötvények hogy viszonylag biztonságos befektetések legyenek a gazdasági instabil időszakokban. Általában garantált kamatfizetést kínálnak rendszeres ütemben a lejáratig, ami mentőövet jelenthet egy visszaesés idején. (Különösen az államkötvények, amelyek mögött az Egyesült Államok kormánya áll, nem pedig vállalatok.)

Választhat számos lejárat közül, vagy akár fizető kötvényeket is választhat kamatok hozzákötve infláció (TIPS) az extra védelem érdekében.

És bár a kötvények idén nagy ütést kaptak a kamatok emelkedésével, ez nem biztos, hogy rossz dolog egy esetleges recesszió előtt. Az alacsonyabb kötvényárak most azt jelentik, hogy a jövőbeni árakhoz képest kedvezményesen vásárolhat.

Készpénz és készpénznek megfelelő eszközök

A legtöbbnek a készpénz kulcsfontosságú eleme rövid távú befektetési stratégiák úgy tervezték, hogy megvédje és növelje készpénzét, amelyre 5 éven belül szüksége lesz. Míg a magas hozamú számlák jellemzően az inflációtól veszítenek, a jelenlegi magas kamatozású környezet különösen gyümölcsözőnek bizonyulhat egy esetleges recesszió során.

Nagy hozamú megtakarítási számlák

Amint a név is mutatja, a magas hozamú megtakarítási számlák általában magasabb kamatot fizetnek, mint a hagyományos megtakarítási számlák. Kínálnak is FDIC védelmet, szó szerint biztosítva készpénzét a legrosszabb forgatókönyvek ellen. Az emelkedő kamatok mellett valódi menedéket jelenthetnek egy gazdasági visszaesés esetén.

Betéti igazolások

A letéti igazolások vagy CD-k szintén az átlagosnál magasabb kamatot fizetnek, és FDIC biztosítást kínálnak. De néhány fontos dologban különböznek a megtakarítási számláktól.

Kezdetben a CD-k zárolják a pénzeszközöket egy meghatározott időtartamra, amely néhány hónaptól több mint egy évtizedig terjed. Ha korán megpróbálja kivenni az összeget, büntetést vonhat maga után.

Ezenkívül a legtöbb CD garantált kamatot fizet a lejáratig. Ez azt jelenti, hogy ha most magas kamatlábat zár be, akkor alapjai továbbra is ezen az ütemen fognak növekedni, még akkor is, ha a piaci kamatlábak később esnek.

Ha nincs szüksége azonnal készpénzére, a CD-k nagyszerű helyet biztosítanak a pénzek elraktározására recesszió vagy magas kamatozású környezetben. A CD-ket akár „létrán” is helyezheti, hogy a rövidebb futamidejű lejáratokat folyamatosan zárolja, amíg készen nem áll a kifizetésre.

Pénzpiaci számlák

A pénzpiaci számlák általában magasabb kamatot fizetnek, mint a hagyományos megtakarítási számlák, miközben hasonló csekkírási képességeket kínálnak, mint a csekkszámlák. FDIC biztosítást is kínálnak a pénzeszközök védelmére, bár fizetési vagy egyenlegkövetelményeket írhatnak elő. Megnövelt biztonsági profiljuk miatt ideális recesszióbiztos termék a rövid távú vagy kockázatkerülő befektetők számára.

Saját magad

Mindebben fontos, hogy ne becsülje alá magát recesszióálló termékként. Még akkor is, ha elveszíti az állását, vagy csökkenti a munkaidejét, új ismeretek megszerzésével saját magába fektethet, hogy jobb álláshoz jusson, vagy új iparágat fedezzen fel. Érdemes lehet munka által támogatott workshopokon, online oktatási kurzusokon részt venni, vagy akár új készségeket, például kódolást vagy festést is megtanítani.

De a karrieredbe való befektetésnek nem kell korlátnak lennie. Előfordulhat, hogy egy esetleges recesszió előtt megtesz némi erőfeszítést adósságainak agresszív törlesztésére, különösen a magasabb kamatlábak kilátásában. Minél kevesebb pénzt kell számlákra fordítania a jövőben, annál nagyobb biztonságban lesz része a válság idején.

Kinek van szüksége recesszióálló termékekre, ha mesterséges intelligenciával rendelkezik?

Még ha tudja is, mit keres, a legjobb recesszióálló termékek kiválasztása sok kutatást és energiát igényel. Szerencsére vannak más lehetőségek is – nevezetesen a mesterséges intelligencia erejének hasznosítása, hogy elvégezze helyetted a nehéz terheket.

Itt, a Q.ai-nál pontosan ezt kínáljuk.

Kezdjük a szakszerűen összeállított befektetési készletekkel, amelyek mindegyike egy adott cél elérése érdekében készült. (Alapozó készletek? Jelölje be. Feltörekvő Tech? Megcsináltad. Az infláció elleni védekezés? Biztos dolog.)

Innentől kezdve a mi mesterséges intelligenciánk veszi át a vezetést, hogy megőrizze Önt eszközallokáció és a kockázattűrés tökéletesen kiegyensúlyozott. Az extra nyugalom érdekében akár be is kapcsolhatja Portfólióvédelem hogy megvédje nyereségét és minimalizálja a veszteség kockázatát.

Nem, nem ígérhetjük, hogy mindez recesszióbiztos – és senki más sem tudja. Amit kínálunk, az az a lehetőség, hogy lehetővé tegyük egy szakértő mesterséges intelligencia fenntartásához portfólióját, és reagáljon (vagy akár előre is jelezze) a piaci lépésekre, hogy segítsen Önnek hosszabb távú jólét felépítésében.

Recesszió vagy sem, ez hatalmas dolog.

Töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében.

Kulcsszó: Recesszióálló termékek