Ezeknek a befektetőknek a sorai gyors növekedésre készülnek a következő évtizedben

A McKinsey & Company új jelentése szerint az Egyesült Államok vagyonkezelési ágazata körülbelül évi 5%-os növekedésre készül a következő öt évben, miközben a befektetői populáció bizonyos szegmensei a legnagyobb lendületet láthatják.

A jelentés szerint különösen három befektetői alcsoport „jelentős és tartós növekedés” jeleit mutatja.

Ide tartoznak a nők, az új befektetők, akik először nyitottak brókerszámlát a Covid-19 világjárvány idején, valamint a hibrid jómódú befektetők, akik hagyományos pénzügyi tanácsadókkal és önirányító számlákkal is dolgoznak.

További információk a Personal Finance-től:
Ezek a csalások ebben az adószezonban költségesek lehetnek
Íme 4 módja annak, hogy csökkentse élelmiszerszámláját
Az infláció 1.7%-kal csökkentette a fizetéseket az elmúlt évben

Ez azt jelenti, hogy 2021 vegyes év volt az Egyesült Államok vagyonkezelési ágazatában összességében, rekordmagas, 38 billió dolláros ügyfélvagyonnal, de 2010 óta a leglassabb kétéves bevételnövekedés, 1%-os ütemben.

"Bár azt mondanánk, hogy az iparág ellenálló volt, azt is mondanánk, hogy nem maradt sértetlen" - mondta Jill Zucker, a McKinsey vezető partnere és a jelentés egyik szerzője.

"Valójában a vagyonkezelők üzenete az, hogy most nem lehet önelégültnek lenni" - mondta.

Az Egyesült Államokban a befektethető eszközök mintegy 33%-át – vagyis 12 billió dollárt – már a nők birtokolják

És ez a következő évtizedben növekedni fog, a baby boom korban lévő férfiak várhatóan meghalnak, és pénzt hagynak női házastársaikra, akik gyakran fiatalabbak és hosszabb a várható élettartamuk.

Várhatóan 2030-ra az amerikai nők kezében lesz a baby boom korosztályok tulajdonában lévő 30 billió dollárnyi befektetési eszköz nagy része.

A fiatalabb jómódú nők szintén növekedésre készen állnak, mivel egyre inkább érdeklődnek pénzügyeik iránt. Körülbelül 30%-kal több házas nő hoz pénzügyi és befektetési döntéseket, mint öt évvel ezelőtt, jegyezte meg McKinsey.

Míg a nők általában nem bíznak a befektetési döntésekben, nem hiányzik belőlük a kompetencia – jegyezte meg Zucker.

Fontos lesz, hogy a pénzügyi tanácsadók előre jelezzék eltérő igényeiket, például a család jólétét hangsúlyozzák a befektetési teljesítmény helyett.

„A nők valamivel mást keresnek, mint a vagyonkezelő intézményükhöz fűződő kapcsolatuk” – mondta Zucker.

25 eleje óta több mint 2020 millió új közvetlen közvetítői számlát nyitottak. Az új számlák nagy része első befektetők tulajdonában van, mivel az amerikaiak több pénzt tudtak megtakarítani a járvány idején.

Az elfogadást a pénzügyi szektor fejleményei, többek között az online közvetítői jutalékok felszámolása és a töredékrészvényekhez való hozzáférés fokozása ösztönözték.

A világjárvány közepette tapasztalható magas növekedési ütem nem biztos, hogy itt marad. McKinsey szerint azonban a következő 10 évben még mindig felgyorsul a bővülés, részben az elkötelezett befektetők alacsony, 35 éves átlagéletkora miatt.

A tehetősebb befektetők hagyományos pénzügyi tanácsadókkal és önirányító fiókokkal egyaránt dolgoznak.

2021-ben a jómódú háztartások egyharmada – amelyek több mint 250,000 2 dollárral és kevesebb mint 9 millió dollár befektetési eszközzel rendelkeznek – hibridnek számított. Ez három év alatt XNUMX százalékpontos növekedést jelent a McKinsey szerint.

McKinsey szerint a növekedés az emberi tanácsok iránti vágynak, valamint a közvetlen befektetés megfizethetőségének és egyszerűségének kombinációjának köszönhető.

„Csak a kísérletezés vágya, amit az emberek életének más aspektusaiban is tapasztaltunk a járvány során, amit a vagyonkezelésben a történelemben nem tapasztaltunk” – mondta Zucker.

A kutatás megállapította, hogy a vagyonkezelők, akik közvetlen közvetítői és tanácsadói ajánlatokat is kínálnak, a legjobban képesek profitálni ebből a trendből.

A világjárvány tartós hatással lehet arra, hogy a tehetős befektetők hogyan választanak vagyonkezelési tanácsot, és mindössze 15%-uk várja, hogy visszatérjen személyesen vagy fióktelepre. A több mint 40 millió dollárnyi befektethető vagyonnal rendelkező, nagy nettó vagyonnal rendelkező befektetők körülbelül 2%-a azt mondta, hogy a vagyonkezelési értekezletek helyett inkább a telefon- vagy videokonferenciákat részesíti előnyben.

Emelkedett a banki és befektetési számláik konszolidálása iránt érdeklődő gazdag és fiatalabb háztartások aránya is. A McKinsey szerint a 53 év alattiak körülbelül 45%-a és az 30-5 millió dollár értékű vagyonnal rendelkezők 10%-a jelezte, hogy szívesebben konszolidálják ezeket a kapcsolatokat.

Ezeket a preferenciákat az alacsony kezelési díjak, a magas betéti hozam lehetősége és a különböző típusú számlák közötti tranzakciók egyszerűsége okozhatja – állapította meg a kutatás.

Az alternatív eszközök – mint például a magántőke, a magántőke, az ingatlan, az infrastruktúra és a természeti erőforrások – gyakrabban jelennek meg az egyéni portfóliókban. A McKinsey szerint a 35-25 éves befektetők körülbelül 44%-a mutat fokozott keresletet ezekre az eszközökre.

Ezenkívül a befektetők egyre inkább a digitális eszközök felé fordulnak, beleértve a kriptovalutákat, a tokenizált részvényeket, a kötvénytartozásokat, a stabil érméket, a művészetet és a gyűjthető tárgyakat. A befektetők több okból is hozzáadják ezeket az eszközöket, beleértve az új technológiának való kitettség lehetőségét, az infláció elleni védelmet, a kísérletezést vagy a spekulációt.