Vélemény: Hogyan lehet profitálni a „Cathie Wood” részvények veszteségéből?

Ezek közé tartozik Stich Fix online divatstylist
SFIX,
+ 3.42%,
Teladoc telemedicina cég
TDOC,
+ 8.49%,
Roku streaming platform
ROKU,
+ 5.84%,
DraftKings fogadóiroda
DKNG,
+ 5.88%,
és több. Sok neve Cathie Wood befektetővel és az ARK Invest alapjával kapcsolatos
ARKK,
+ 5.14%,
amely maga több mint 50%-kal esett vissza.

Mint oly sokszor a Wall Streeten, a tegnapi buli a mai másnaposság.

Szeretne jobb befektető lenni? Iratkozzon fel Hogyan fektessünk be sorozatunkra

Szebb lesz a jövő? Esetleg. A futurisztikus „növekedési” részvények, amelyek 70%-ot vagy többet zuhantak a csúcsukról, értelemszerűen közelebb vannak a mélyponthoz, mint a csúcshoz (bár egy 99%-ot esett részvény még 100%-ot eshet). A forró pénz, ami beáradt, kiáradt. Ezen részvények némelyike ​​jó hosszú távú fogadásnak bizonyulhat innen, bár sok szerencsét a nevek vagy az időzítés helyes megszerzéséhez.

Eközben, ha Ön azok közé tartozik, akiknek hatalmas veszteségei vannak a nyugdíjas portfóliójában, három dolgot tehet ezzel kapcsolatban, hogy a mai fájdalmat holnap nyereségévé változtassa.

Az adózási célú veszteségek befizetése

Ez csak akkor érvényes, ha ezeket a részvényeket vagy alapokat egy szokásos, adóköteles brókerszámlán tartja – nem pedig IRA-n vagy azzal egyenértékű számlán. És ez csak akkor érvényes, ha ténylegesen többet fizetett ezekért az értékpapírokért, mint a jelenlegi értékük.

Ha azonban mindkettő érvényes, akkor az értékpapírok eladásával hatékony pénzügyi előnyt szerezhet veszteségeiből. Ha ezt megteszi, ezeket a veszteségeket a 2022-es jövedelemadója terhére érvényesítheti. Mivel a legtöbb ember magasabb adókulcsot fizet, mint a tőkenyereség-adót, ez hasznos előny lehet.

Két fogás van, amire figyelni kell.

Az első az, hogy az IRS csak 3,000 dollár értékű veszteséget engedélyez minden éves jövedelemadó-űrlapon, így ha például 30,000 10 dollárt veszített ezeken a részvényeken, akkor XNUMX évbe telhet, amíg az összes veszteséget felhasználja.

A második az, hogy ügyeljen az úgynevezett „mosási szabályra”. Ez azt jelenti, hogy ha adóveszteséget szeretne igényelni, nem tudja egyszerűen eladni az értékpapírokat, majd azonnal visszavásárolni. Ha ezt tenné, az IRS „mosásnak” tekintené a tranzakciót, és Ön nem kapná meg az adókedvezményt.

Ennek megkerüléséhez el kell adnia a részvényt vagy alapot, majd várnia kell több mint 30 napot a visszavásárlás előtt. Fennáll a veszély, hogy a részvények hirtelen felpöröghetnek, miközben Ön a pálya szélén ül – ahogy az a Peloton esetében történt
PTON,
+ 4.02%,
ajánlati spekulációra.

Ezt az adókedvezményt természetesen senki sem tudja igénybe venni, aki még mindig papírnyereségen ül, még akkor sem, ha az elmúlt évben elszenvedte azt a kínt, hogy a nyereség összeomlott. Ha vásárolt mondjuk a Zoomot
ZM,
+ 4.84%
két évvel ezelőtt 50,000 250,000 dolláros részvény volt, és 200,000 XNUMX dollárra emelkedett, mielőtt ismét teljesen leesett, az IRS nem törődik az Ön elveszett XNUMX XNUMX dolláros nyereségével. Ami őket illeti, addig nincs veszteség, amíg a tét nem ér kevesebbet, mint amennyit készpénzben fizetett.

Végezzen egy IRA átfordítást

Ha ezeket az értékpapírokat halasztott adózó egyéni nyugdíjszámlán tartja, akkor természetesen nem vállalhat adóveszteséget. De lehet, hogy az értékek összeomlását úgyis kihasználjuk.

Ha az értékpapírokat egy hagyományos, „adó előtti” IRA-ban tartja, és azt remélte, hogy ezt a számlát valamikor adómentes Roth IRA-vá alakítja, akkor ez lehet a pillanat.

Az IRA-k kétféle stílusban kaphatók. A hagyományos típusban Ön adózás előtti dollárt fizet: A járulékokat levonják az adóköteles jövedelméből abban az évben, amelyben a hozzájárulást teljesíti. A hátránya az, hogy amikor az ember nyugdíjba veszi a pénzt, akkor jövedelemadót kell fizetnie utána. (Nincs ingyenes ajándék.) Eközben a Roth IRA-k fordítva működnek: Ön járul hozzá az adózás utáni dollárhoz, vagyis nem kap levonást abban az évben, amikor a hozzájárulást teljesíti, de az esetleges kivonások adómentesek.

A kérdés, hogy melyik a jobb, bosszantó, már korábban is foglalkoztunk vele.

Előfordulhat, hogy az átalakítás nem a megfelelő lépés az Ön számára.

De ha úgy dönt, hogy igen, jobb, ha csinál egyet, amikor az IRA leállt. Mint most.

Az átalakítást egy űrlap kitöltésével végezheti el a brókercégénél. Adót kell fizetnie a csere után, hogy ezeket az adó előtti dollárokat adó utáni dollárra válthassa, és minél nagyobb az átváltás, annál több adót kell fizetnie. Tehát ha azt remélte, hogy konverziót hajt végre, akkor annak az ideje van, hogy megtegye az IRA-ja. És ha az IRA-jával vásárolt néhány ilyen forró részvényt, akkor ez jó alkalom lehet erre.

Nézz a jövőbe

Ha nem tudja a veszteségeit adókedvezményekre fordítani, akkor a tapasztalatok költségeként használja fel azokat.

Tekints rájuk a befektetési osztály tandíjára. Jobb befektetővé tesznek a jövőben.

A legfontosabb tanulságok között szerepel: fektessen be hosszú távra, maradjon fegyelmezett, korlátozza spekulációit, és ne hajszolja a forró hóbortokat. Ó, és soha ne keverje össze a „kereskedést” a „befektetéssel”.

Valaki, aki csak mondjuk a portfóliójának 10%-át osztotta ki néhány ilyen nagy lendülettel, valószínűleg meglehetősen korlátozott veszteségeket ápol.

És valaki, aki játszott ezekben a részvényekben, de eszébe jutott, hogy kiszálljon, amikor egy éve fordult a piac, valószínűleg szintén úgy jött el, hogy csak az ujjbegyét énekelték.

Akik elvesztették az ingüket, azok kapzsiak lettek. Mint mindig.

Mindeközben, ha a forró hóbortok és a legfrissebb forró részvények üldözésére kerül sor, gondoljon erre: bárki, aki megvásárolta a Spotify-t
FOLT,
+ 5.77%
A Joe Rogan 2020 májusi regisztrációja után a részvény most mínuszban van.