Most lehet a legjobb idő a havi osztalékra való nyugdíjba vonuláshoz

Annak ellenére, hogy ott van a végzet és a komor, soha nem volt jobb idő a nyugdíjba vonulásra.

Tudom, hogy ez abszurdnak hangzik, de igaz, különösen, ha csak osztalékból tervez nyugdíjba vonulni. Mivel a 2022-es összeomlás lenyomja a részvényárakat – és növeli az osztalékhozamokat –, itt az ideje, hogy olcsón megragadjon néhány túlméretezett kifizetést!

De a blue chip, amit mindenki vesz nem a válasz. Mert az S&P 500-as részvények átlagos hozama az eladással együtt is … 1.6%-ra emelkedett.

Semmi esetre sem fogja megvágni, és a kincstárak sem. Ha megveszi a 10 éves futamidőt a jelenlegi 3.8%-os hozam mellett, csak évi 19 500 dollár osztalékot kap az XNUMX XNUMX dolláros – szegénységi szintű – jövedelme után.

Ezért van szükségünk igazi hozamok, nem pedig a legtöbb ember által megelégedett „pótlékfizetés”.

Itt jön be az 500 1 dolláros nyugdíjazási stratégiám. Ennek a megközelítésnek az a szépsége, hogy méretezhető. Van 5,000 millió dollárod? Semmi gond: havi 10,000 dollárja XNUMX XNUMX dollárra ugrik. És megy tovább.

A „titok” itt egyszerű: hagyd ki a blue-chip fösvényeket, és menj tovább zártvégű alapok (CEF), amelyek magasabb hozammal büszkélkedhetnek, mint bárhol máshol. Az alábbiakban megérintünk egy három CEF „mini-portfóliót”, amely beváltja az 500 XNUMX dolláros nyugdíjazási ígéretet.

Sőt, a CEF-ek – köztük az alábbi három – olyan részvényekkel rendelkeznek, amelyek valószínűleg már az Ön tulajdonában vannak, így még csak befektetést sem kell váltania ahhoz, hogy megkapja ezeket a nagy kifizetéseket!

Ritka CEF-kiárusítás, hála a Fed-nek

Közel egy évtizede írok a CEF-ekről, és sokkal hosszabb ideje fektetek beléjük, és elmondhatom, hogy bevételeik és nyereségük ma jobban néz ki, mint befektetési pályafutásom során bármikor.

Az inflációval kapcsolatos jó hírek a piacok szárnyalását okozták, de a legtöbb eszköz, beleértve a CEF-eket is, még mindig túladott. Csak nézze meg, mi történt a részvényekkel, kötvényekkel és ingatlanokkal az elmúlt évben.

Ez furcsa. Valójában 2008 óta nem fordult elő medvepiac mindhárom eszközosztályban. A piac tehát lényegében nagyobb recessziót jósol, mint azt akkor láttuk.

De ma egészen más helyen vagyunk. Most, az akkoritól eltérően, a bankok jól vannak, magasabb profitról számoltak be, mivel az emelkedő kamatlábak meghízta a marzsukat. Ráadásul nem látunk bizonyítékot tömeges elbocsátásokra, tömeges lefoglalásokra vagy a hosszú távú rosszullét egyéb jeleire. Ez az oka annak, hogy az év végi fellendülés 10%-kal megemelte a részvényeket a 2022-es mélypontjukhoz képest, és további emelkedés várható.

Hozamot ad a csillagoknak – a holdfény kockázata nélkül

Az árak emelkedésével azonban a részvények és a CEF-ek jelenlegi hozamai csökkenni fognak. Ezért fontos, hogy most vásároljon.

Tehát ássuk be a korábban említett három CEF-et, amelyek azonnal diverzifikált, magas hozamú portfóliót hoznak létre, amely 500 5,000 dollárból XNUMX dollár havi osztalékot változtat, ráadásul erős felfutási potenciállal.

„Nyugdíjra kész” CEF #1: Pislogj, és lemaradsz erről a 11%-os kifizetésről

A régi olvasók felismerik a BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) mert 2022-ben többször megvitattuk. Ez egy viszonylag új alap, amelyet a világ legnagyobb befektetési cége üzemeltet (a BlackRock 10 dollárral rendelkezik trillió az eszközökben).

A technológia fellendülése (a gyengébb inflációnak köszönhetően) és a gyorsan növekvő cégek szilárd portfóliója, mint pl. Monolithic Power Systems (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECH
EXH
) és a Paylocity (PCTY) csábította a CEF befektetőit, hogy közelebbről is szemügyre vegyék a BIGZ-t. Ugyanígy van a nettó eszközértékre (NAV, vagy az általa birtokolt részvények értékére) vonatkozó diszkont is.

A BIGZ 20.4%-os kedvezménye több szempontból is kiemeli az alap potenciálját. Bevételi oldalon ez azt jelenti, hogy az alap 11.4%-os hozama fedezhető mindössze 9.1%-os NAV hozam megszerzésével (mivel a 11.4%-os hozamot a diszkontált piaci árfolyamon számolják, míg a 9.1%-os hozamot az alap per- részvény NAV).

Mivel a technológiai szektor csaknem megduplázta a NAV 9.1%-os hozamát az elmúlt évtizedben 17.5%-os évesített hozam mellett, a BIGZ osztaléka nagyon fenntarthatónak tűnik.

De ez a 20%-os kedvezmény nem tart örökké. Vegye figyelembe, hogy a 2022-es eladás előtt a BIGZ rövid ideig névértéken forgott – nem úgy, mint a BlackRock többi technológiai alapja, amelyek életük nagy részében magas prémiummal kereskedtek. Ha a BIGZ visszaáll a névértéken történő kereskedésbe, a vásárlásra váró részvényesek 9.1%-os hozamot kapnak a piaci árhoz képest. Bár ez ugyanolyan fenntartható, mint a jelenlegi 11.4%-os hozam, a mostani vásárlás oka nyilvánvaló.

Még ha félre is vesszük a várakozással elszalasztható potenciális nyereséget, a fenti táblázat azt mutatja, hogy a BIGZ vásárlás rövid időre történő késleltetése hogyan csökkentheti bevételét közel havi 1,000 dollárral! Az ehhez hasonló diagramok megmutatják, miért szeretik a jövedelmű kereskedők a medvepiacot.

„Nyugdíjra kész” CEF #2: „Vaskalapos” 12.5%-os hozam a legjobb kötvényekből

A második CEF-ünk a Eaton Vance korlátozott futamidejű jövedelemalap (EVV
VV
), amely kiegyenlíti a magasabb kockázatú (és így magasabb hozamú) cégek adósságát alacsonyabb kockázatú, rövidebb lejáratú adósságokkal. Ez a stratégia segített az EVV-nek fenntartani osztalékát, amely most 12.5%-ot hoz.

A járvány és a kamatlábak nulla közelébe süllyedése csökkentette az EVV portfóliójából származó bevételét. A menedzsment azonban stabilan tartotta a kifizetéseket, így az EVV sokkal jobb helyzetbe került az osztalék kifizetéséhez.

Ez azért nagy dolog, mert az EVV 7.9%-os kedvezménye fenntarthatóbb hozamot is eredményez. A leárazás eredményeként az EVV 12.5%-os piaci árhozama mindössze 11.5%-os hozam a NAV-on. Bár ez magasan hangzik, a Fed lépései hozamemelkedést okoztak a magas hozamú vállalati kötvénypiacon.

A magas hozamú adósság jelenleg átlagosan 8.7%-os hozamával az EVV egyszerűen megfelel a szélesebb piac hozamainak, és közel áll a kifizetések fenntartásához. De mivel az EVV felőrölte a piacot, valószínűleg ennél sokkal jobban teljesít.

Megbízható 12.5%-os bevételi forrással és a nagyobb kifizetési lehetőség, az EVV kedvezménye nem sokáig tart erre a világra. Már láthatjuk a következő nagy felfelé ívelő elmozdulását.

Ez a záró diszkont azt is jelenti, hogy magasabb tőkenyereségre számíthatunk, mivel az EVV még augusztusban névértéken forgott.

„Nyugdíjra kész” CEF #3: 11.8%-os fizető, kölcsönzött idő kedvezménnyel

Egészítsük ki mini-portfóliónkat a Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), amely 11.8%-os hozamot hoz, és olyan jó minőségű ingatlanbefektetési alapokat (REIT) tart fenn, mint a raktártulajdonos Prologis
PLD
(PLD), öntároló REIT Nyilvános tárolás (PSA) és bevásárlóközpont bérbeadó Ingatlan jövedelem
O
(BÁRMELYIK).

Az elmúlt hetekben azt is láthattuk, hogy az AWP kedvezménye lassan teret hódít.

Valószínűnek tűnik, hogy a következő hónapokban helyreáll az alap korábbi 2%-os engedményes normája, ami a 12%-os hozam mellett felfelé ível.

Ha kombinálja az AWP-t a másik két fenti alappal, akkor globális ingatlanok, magas hozamú vállalati kötvények és élvonalbeli technológiát kaphat. Az egy nagyon magas szintű diverzifikáció, amely csökkenti a kockázatot, miközben Ön beszedi mini-portfóliónk 12%-os osztalékát.

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."

Közzététel: nincs