most nyugdíjas, 20%-át részvényekbe, 10%-át kötvényekbe és 70%-a készpénzbe fektette.
Mr. Bengen 4%-os szabályának az az alapja, hogy nyugdíjkor legalább 50%-os allokációt kell fenntartani a részvényekre, és hogy a teljes megtérülési stratégia (csak befektetések felhasználásával) a nyugdíjjövedelem finanszírozására teljesen biztonságos. Figyelemre méltó, hogy Mr. Bengen elismeri, hogy annyira kényelmetlenül érzi magát a nyugdíjas piacokon, hogy megsérti a saját szabályát.
A pénzügyi tanácsadók gyakran azt mondják az ügyfeleknek, hogy maradjanak befektetések. A nyugdíjba vonulás azonban új kockázatokat, aggodalmakat és érzelmeket hoz magával, amelyeket nem lehet teljes mértékben értékelni munka és fizetés közben.
Nem olyan könnyű követni a 4%-os szabályt nyugdíjkor
Fotó:
Michael Nagle/Bloomberg News
"Ideje újragondolni a 4%-os nyugdíjszabályt” (Personal Journal, április 20.) lenyűgöző, különösen az a kinyilatkoztatás, hogy
Bill Bengen,
most nyugdíjas, 20%-át részvényekbe, 10%-át kötvényekbe és 70%-a készpénzbe fektette.
Mr. Bengen 4%-os szabályának az az alapja, hogy nyugdíjkor legalább 50%-os allokációt kell fenntartani a részvényekre, és hogy a teljes megtérülési stratégia (csak befektetések felhasználásával) a nyugdíjjövedelem finanszírozására teljesen biztonságos. Figyelemre méltó, hogy Mr. Bengen elismeri, hogy annyira kényelmetlenül érzi magát a nyugdíjas piacokon, hogy megsérti a saját szabályát.
A pénzügyi tanácsadók gyakran azt mondják az ügyfeleknek, hogy maradjanak befektetések. A nyugdíjba vonulás azonban új kockázatokat, aggodalmakat és érzelmeket hoz magával, amelyeket nem lehet teljes mértékben értékelni munka és fizetés közben.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Minden jog fenntartva. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
A nyomtatott kiadás 27. április 2022-én jelent meg "Nyugdíjasként nem olyan könnyű csak évi 4%-ot kivenni."
Forrás: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo