Nick Maggiulli arról, hogy miért érdemes folytatni a vásárlást

Nick Maggiulli szerint még a medvepiacon is meg kell tennie Csak folytassa a vásárlást.

Ez a címe nemrég megjelent könyvét, részben népszerű blogja alapján, Dollárokról és adatokról.

„2017 elején hetente egy blogbejegyzést kezdtem írni újévi fogadalomként” – mondja Maggiulli, aki a Stanford Egyetemen végzett közgazdasági diplomával. – Ez az egyetlen, amit valaha is megtartottam. Csak tovább írtam, és most a 293. héten vagyok.”

Blogja révén az operatív igazgatói és adattudósi pozícióba került Ritholtz Vagyonkezelés. Csatlakozott egy céghez, amely tele van más jelentős pénzügyi bloggerekkel, mint például Barry Ritholtz, Josh Brown, Michael Batnick és Ben Carlson.

Csak folytassa a vásárlást „adatvezérelt útmutató a személyes pénzügyekhez, de nagyon hozzáférhető.”

Maggiulli célja az adatok felhasználása pénzügyi érvek bizonyítására. „Sok gazdasági érv létezik, amelyek sejtéseken és hiedelmeken alapulnak. Mindig ezt látom a Twitteren. De most már rendelkezem adatokkal, amelyekkel ezeket az érveket meghozom.”

A LEGNAGYOBB HAZUGSÁG A SZEMÉLYES PÉNZÜGYBEN

Maggiulli arra szólítja fel a pénzügyi médiát, hogy szemöldököli az embereket, és megszégyeníti őket, mert pénzt költenek.

„Szerintem a pénzügyi média megveri az embereket. Nagyon sok a bűntudat, legyen szó arról, hogy „24 órán keresztül kell dolgoznod”, vagy „drasztikusan csökkentened kell a kiadásaidat”.

Úgy véli, „a személyes pénzügyekben a legnagyobb hazugság az, hogy csökkentheti kiadásait a jólét növelése érdekében.

„A kiadások csökkentése rövid távú megoldás. Az adatok nyilvánvalóak: a vagyonépítés legmegbízhatóbb módja a bevétel növelése.

„Ne érts félre; néhány komolytalan embernek nem szabad úgy költenie, ahogy költ. Valószínűleg szükségük van egy kis bűntudatra.

„A gazdagság felé vezető út elvágása egyszerűen nem működik. Ha így lenne, akkor a megtakarítási ráta következetesen 10 vagy 15 százalékra emelkedne, függetlenül a jövedelmi szinttől, de ez nem igaz. A megtakarítási ráták egyértelműen emelkednek a jövedelemszint emelkedésével.”

NE HIBÁZD A KÉST

Megkérdeztem Maggiullit, mit mondana azoknak az első befektetőknek, akik pénzt veszítettek a mémtőzsdei őrület alatt, és most kikerültek a piacról.

"Ha adtam neked egy finom japán kést, és megvágod az ujjadat, mert nem megfelelően használtad, akkor nem a késsel van a baj" - mondta. „Furcsa analógia, de egyszerűen nem fektetett be megfelelően. Ön nem követte a körültekintő befektetési menedzsmentet.”

Maggiulli hangsúlyozza, hogy a befektetésnek unalmasnak kell lennie. „Akarsz unatkozni és meggazdagodni? Vagy szórakozni szeretne és elveszíteni 10,000 XNUMX dollárt? Azért olyan nehéz ez, mert sokat kell várni [a gazdagság felépítésére].”

DOLLÁR-KÖLTSÉG ÁTLAGOSÍTÁS VS. VÁSÁROLJON MÁRTÓT

Van egy fejezet a könyvben, melynek alcíme: „Még Isten sem tudta legyőzni a dollárköltség átlagolását”. Megkértem Maggiullit, hogy magyarázza el, miért jobb a dollárköltség-átlagolási stratégia jobb teljesítményt nyújtani a „mártás megvásárlásával”.

„Képzeld el, mondtam neked, hogy pontosan tudni fogod a [piac] alját, így meg tudod venni a mártogatóst. Készpénzt tartasz, és amint megtalálod a legalacsonyabb pontot, vásárolsz.

„Még ha követi is a „vásároljon az idő múlásával” stratégiát, akkor is alulteljesít valakivel szemben, aki havonta vásárol, az idő nagy részében. Ennek az az oka, hogy ez a zuhanás általában sokkal magasabb áron történik.

„Íme egy gyors példa: 2017 elején az emberek azt mondták, hogy a piac túlértékelt. Tegyük fel, hogy megvárta 23. március 2020-át, vagyis a mélyedés napját, és vásárolt. Még mindig 7%-kal magasabb áron vásárolta volna, mint 2017 elején.

„Ezekkel a nevetséges feltételezésekkel élek: Ön tökéletesen időzítette, és az alján vásárolt. Ez egy szélsőséges példa, amely megmutatja, hogy mindennek rendben kell lennie ahhoz, hogy a mártogatóst megvásárolja, hogy működjön. Ha egy vagy két hónapot kiesik, annak valószínűsége, hogy jobban teljesít, 2 vagy 3%. 20%-ról 2%-ra megy.

„20% az esélye annak, hogy tökéletes információkkal felülteljesíts. 2 vagy 3% az esélye, hogy túlteljesítsen tökéletlen információkkal. Megpróbáltam annyira rávenni a játékot, hogy megvegyem a zuhanás kedvét, de még mindig nem tudja felülmúlni a dollárköltségek átlagát.”

NE VESZTED EL A JÁTÉKOT

Maggiulii úgy gondolja, hogy a pénz elvesztése fontosabb, mint a befektetés módja.

„Van egy maroknyi körültekintő befektetési módszer. Az eszközök pontos elegye nem annyira számít, legyen szó ingatlanról, részvényindex alapokról vagy egyedi részvényekről.

„Van néhány módszer, amelyek garantáltan vesztesek: ha drágán csinálsz bármit magas díjakkal, túl sokat költesz a magánéletedre, vagy ha nagy tőkeáttételt használsz. Csak néhány módja van a csődnek, de sok módja van a gazdagodásnak.

„Próbáltam arra koncentrálni, hogyan ne veszítsek. Van egy nagyszerű Buffett-idézet, "a lenyűgöző számok hosszú sorozata egyetlen nullával megszorozva mindig nullával egyenlő." Szóval kerülni kell a nullákat.”

LEGJOBB PÉNZÜGYI TANÁCS

Amikor a legjobb befektetési tanácsát kértem, Maggiulli a növekvő bevétel fontosságát hangsúlyozta.

„A legtöbb ember a jövedelme miatt boldogul anyagilag. Lehetsz nagyszerű befektető anélkül, hogy magas jövedelmed lenne, de ez ritka.

„Ha magas a jövedelmed, és tisztességes befektető vagy, jól járhatsz. Összpontosítson a bevételére, mert ez az egyetlen eszköz, amelyet élete elején meghúzhat. A befektetés hozama nem sokat számít, ha nincs vagyona.

"Csak folytassa a vásárlást valójában az eszközfelhalmozásról szól. Sokféle módon lehet gazdagságot felépíteni az idő múlásával. Számos amerikai és nemzetközi részvény kosarat birtokolhat. Ön birtokolhat REIT-eket, vagy befektethet saját termőföldbe. A bevételtermelő eszközök birtoklásának mindenféle módja van.”

Növelje bevételét, hogy több eszközt adjon hozzá. Használja fel az ezekből az eszközökből származó jövedelmet több jövedelemtermelő eszköz vásárlására.

Csak vásárolj tovább.