Mohamed El-Erian súlyos figyelmeztetést adott ki a részvény- és kötvénybefektetőknek, de felajánlott egy ütésálló eszközt is a biztonság érdekében

A burjánzó infláció miatt nem biztos, hogy bölcs lépés a készpénztartás. (Egyre magasabb árszint rontja a vásárlóerőt készpénzmegtakarítás.)

Ez az egyik oka annak, hogy sok befektető inkább részvényeket és kötvényeket tart. Mohamed El-Erian – a Cambridge-i Egyetem Queens' College elnöke és az Allianz SE gazdasági főtanácsadója – szerint azonban ideje váltani a sebességet.

"Ki kell lépnünk ezekről a torz piacokról, amelyek sok kárt okoztak" - mondja a híres közgazdász a CNBC-nek.

Mind a tőzsde, mind a kötvénypiac zuhan az utóbbi időben, és El-Erian megjegyzi, hogy ha ezek a piaci korrekciók egyidejűleg történnek, a befektetőknek a „kockázati” eszközökre kell áttérniük.

„Amit augusztus közepe óta ismét megtanultunk, az az, hogy a [részvények és kötvények] egyszerre is eshetnek” – mondja. „Egy ilyen világban meg kell nézni a rövid lejáratú fix jövedelmet, és a készpénzt kell alternatívaként tekinteni.”

Készpénzét elrejtheti egy matrac alá, vagy megtakarítási számlára helyezheti. Vagy használhatja az ETF-eket az úgynevezett „rövid lejáratú fix jövedelem” fedezésére.

Íme, ezek közül három.

Ne hagyja ki

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

A Vanguard a főbb tőzsdeindexeket követő alacsony költségű ETF-eiről ismert. Ezeken az ETF-eken keresztül a befektetők nagy részvényportfólióknak tehetnek szert.

A társaság ugyanezt teszi a kötvényekkel.

Tekintse meg a Vanguard Short-Term Bond ETF-et, amelynek célja a Bloomberg US 1–5 éves kormány/hitel lebegéssel korrigált indexének teljesítménye.

Az alap nagy hangsúlyt fektet az amerikai államkötvényekre, amelyek szeptember 67.9-án állományának 30%-át tették ki. Ugyanakkor befektetési minősítésű vállalati kötvényekbe és befektetési minősítésű nemzetközi dollárban denominált kötvényekbe is fektet.

A történet folytatódik

Jelenleg a BSV 30 napos SEC hozama 4.75%. Az alap nagyon alacsony, mindössze 0.04%-os költséghányaddal büszkélkedhet.

SPDR portfólió rövid távú vállalati kötvény ETF (SPSB)

Az SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF egy másik alacsony költségű lehetőség azon befektetők számára, akik rövid lejáratú kötvényekhez szeretnének hozzájutni.

Ahogy a neve is sugallja, az alap a vállalati kötvényekre összpontosít.

Különösen a Bloomberg US 1-3 éves vállalati kötvényindexét követi nyomon. Nevezetesen, hogy az indexben szereplő vállalati kibocsátásoknak befektetési besorolásúnak kell lenniük, és több mint 300 millió dolláros vagy nagyobb névértékkel kell rendelkezniük.

Bővebben: A gazdag fiatal amerikaiak elvesztették a tőzsdén vetett bizalmukat – és inkább erre a három eszközre fogadnak

Jelenleg az SPSB-nek 1,208 részesedése van, átlagos kamatszelvénye 3.21%, átlagos futamideje 2.02 év. Az alap három vállalati szektorban van kitéve: pénzügyi, ipari és közüzemi szektorban. A portfólió többi része készpénzben van.

Az ETF 30 napos SEC hozama 5.38%. És akárcsak a Vanguard alap, az SPSB is alacsony, 0.04%-os költséghányaddal rendelkezik.

Western Asset Short Duration Income ETF (WINC)

A Western Asset Short Duration Income ETF egy aktívan kezelt alap. A futamidőt, a szektort és az egyes értékpapírokat a menedzsment választja ki azzal a céllal, hogy közben csökkentse a kamatlábkockázatot vonzó jövedelmet biztosítva.

Az alap középpontjában a befektetési minősítésű vállalati kötvények állnak. A menedzsment azonban opportunista kitettségeket is keres a diverzifikáció növelése és a hozam javítása érdekében, például magas hozamú kötvények, strukturált értékpapírok és feltörekvő piaci adósságok révén.

Jelenleg a WINC-nek 245 holdingja van, amelyek súlyozott átlagos élettartama 2.8 év. 30 napos SEC hozama 5.0%.

És mivel ezt az ETF-et aktívan kezelik, költséghányada magasabb, 0.29%.

Mit kell olvasni ezután

Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.