A JPMorgan projekt tovább fogja tolni a bankot a magáncégeket kiszolgáló piacon

A JPMorgan Chase arra készül, hogy all-in menjen magáncégeken.

Az elmúlt évben a bank csendben programozókat fogadott fel, és termékeket készített egy új fintech üzletág számára, amely a témában jártas emberek szerint számos szolgáltatást kíván nyújtani induló vállalkozásoknak és befektetőknek szerte a világon.

Az üzletet, amelyet belsőleg „Project Bloom” kódnéven ismernek, mivel célja, hogy segítse a korai szakaszban lévő magáncégek növekedését, Michael Elanjian, a digitális magánpiacok vezetője vezeti. dob.

A JPMorgan, a vagyon szerint a legnagyobb amerikai bank, a múlt hónapban felvonta a szemöldökét, amikor azt mondta, hogy a kiadások idén megugrottak, részben a legalább 12 milliárd dollárra nőtt éves technológiai költségvetés miatt. Jamie Dimon vezérigazgató agresszíven fektet be, hogy segítse bankját a fintech cégekkel szembeni harcban, a vezetők pedig lehetőséget látnak arra, hogy megnyerjék a magánpiacot, mielőtt az induló vállalkozások uralhatják a teret.

A Project Bloom kulcsfontosságú része a JPMorgan ügyfelei számára kialakított digitális hálózat, amely összehozza az induló vállalkozásokat a befektetőkkel, segítve őket az adománygyűjtési körökben – mondták az emberek. További tervezett szolgáltatások közé tartozik a cégek részvényeladásának segítése pályázati ajánlatokban vagy magánrészvényes kölcsönök nyújtása, digitális interfész felkínálása a magáncégek részvényeinek másodlagos kereskedelméhez, valamint a kockázatitőke-cégek támogatása új források megszerzésében.

Míg ezeknek az ajánlatoknak az elemei a JPMorgan szerteágazó tevékenységeinek egyes részein megtalálhatók, az új törekvés célja egy egyablakos digitális portál létrehozása induló vállalkozások és kockázatitőke-társaságok, családi irodák és egyéb intézményi befektetők számára – mondták az emberek.

Az üzlet célja a cég vállalati és befektetési bankjának, kereskedelmi bankjának és magánbankjának felajánlásai összekapcsolása. A források szerint például a CNBC által először 2020-ban bejelentett privát piaci kereskedési részleg beépül az új platformba.

Egy önkiszolgáló platform létrehozásával a JPMorgan kisebb, korábbi szakaszban lévő vállalatokat célozhat meg, mint amilyenekkel hagyományosan bankárjai foglalkoznak, segítve őket forrásszerzésben és automatizált ajánlásokat kínálva – mondták az emberek.

A JPMorgan lépése az új magáncégek számának robbanásszerű növekedésével történt. A befektetők dollármilliárdokat fektetnek be az eszközosztályba abban a reményben, hogy még azelőtt elkapják a cégeket, mielőtt azok beérnének, és növekedési kilátásaik kiegyenlítődnének, az induló vállalkozások pedig sokkal tovább maradnak magántulajdonban a tőkéhez való szinte korlátlan hozzáférés miatt.

A CB Insights adatszolgáltató szerint a járvány 2020-as kezdete óta az egyszarvúak, vagyis az egymilliárd dolláros vagy azt meghaladó értékű magáncégek száma több mint kétszeresére, 1-re nőtt, amelyek együttes értéke 1,032 billió dollár.

Ez feldobta az olyan induló vállalkozások vagyonát, mint a Carta, a Brex és a Forge, amelyek ilyen vagy olyan módon magáncégeket szolgálnak ki. A bankok szolgáltatásaikat hagyományosan az állami vállalatoknak és az alaposabb induló vállalkozásoknak szánják, amelyek közelednek a nyilvános tőzsdei bevezetéshez, ami a speciális szolgáltatók térnyeréséhez vezetett.

Most úgy tűnik, a JPMorgan arra fogad, hogy ha a fintechek előtt létre tud hozni egy teljes körű magánvállalati hálózatot, akkor biztos lesz a helye egy olyan jövőben, amelyben a magánvállalatok még nagyobb jelentőséggel bírnak.

Az új JPMorgan üzletág mintegy 80 alkalmazottra nőtt, akik lopakodó üzemmódban dolgoznak, elzárva a JPMorgan többi alkalmazottjától a világ több mint fél tucat városában, köztük New Yorkban és New Jerseyben; Plano, Texas; Chicago; Glasgow; London és Buenos Aires – mondták az emberek.

A bank a munkaerő-felvétel kellős közepén van, az év végéig 200 alkalmazottat szorgalmaz a magánpiaci üzletágban, és az álláshirdetések szerint kifejezetten szoftvermérnököket, adatcsavarókat és mesterséges intelligencia specialistákat keres.

„Egy nagy horderejű és izgalmas új, adatvezérelt fintech üzletágat építünk a cég számára azzal a céllal, hogy piacvezető platformot hozzunk létre a magánpiacok számára” – áll a bank egyik álláshirdetésében. A terméket felépítő csapat adattudósokat, pénzügyi szakembereket, korábbi vállalkozókat, termékmenedzsereket, tervezőket és mérnököket tömörít, akik együtt dolgoznak a JPM skáláját kiaknázó startup kultúra előnyeivel. 

Egy másik álláshely, ez egy üzletfejlesztési menedzsernek szól, azt mondta, hogy a bank „vállalkozói tapasztalattal rendelkező egyéneket” keres, például alapítókat és befektetőket, hogy segítsenek ügyfeleket szerezni a digitális magánpiacoknak nevezett vállalkozás számára.

Kérdésekre válaszolva a JPMorgan szóvivője, Jessica Francisco a következőt válaszolta: „Évek óta vezető szerepet töltünk be a magántőke-piacokon, és lehetőséget látunk új digitális képességek biztosítására magáncégek és befektetők számára.”

Ismerősök szerint a projektről a JPMorganen és a versenytársaknál kezdett terjedni a hír a hónap elején, miután Elanjian előadást tartott Dimonnak és 200 másik vezetőnek a bank éves felsővezetői konferenciáján Miamiban.

A cég arra készül, hogy idén kiadjon egy termékcsomagot, és a közelmúltban piacra dobta bemutatkozó szoftverét az ügyfelek egy kis csoportja számára, mondták ezek az emberek.

Elanjian, aki 2018-ban csatlakozott a JPMorganhez a Goldman Sachstól, reméli, hogy több száz céget és több száz befektetőt szerződtet a platformra, mielőtt az idén hivatalosan elindulna.