A Berkshire Hathaway alkalmas az IRA számára?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) egy konglomerátum holding, amely leginkább ikonikus vezérigazgatójáról (vezérigazgató) ismert. Warren Buffett– Omaha Oracle néven is ismert. Buffett évtizedek óta építi a céget, és a világ egyik leggazdagabb embere 106.3 milliárd dollár nettó vagyonnal 2022 decemberében.

A Berkshire Hathaway textilgyártó cégként indult, amelyben Buffett pályafutása elején kezdett részvényeket szerezni. 1965-re végleg átvette a cég irányítását. Buffett hamarosan elkezdett kilépni a textilgyári üzletágból, és más vállalkozásokat is hozzáadott iparágak beleértve a biztosítást, a kiskereskedelmet és a médiát a Berkshire teljes portfóliójába. Berkshire-ben van a piac tőkésítés 676.23 milliárd dollár 26. december 2022-án.

Buffet a történelem egyik legnagyobb befektetőjeként szerzett hírnevet, ezért a Berkshire Hathaway részvényeit más befektetők is áhítozták.

A Berkshire Hathaway portfólió

A Berkshire Hathaway a konglomerátum különböző cégektől. Emellett tőzsdén jegyzett társaságokba fektet be. A Buffett által a Berkshire portfóliójában végrehajtott változtatások gyakran megmozgatják a kereskedett cégek részvényeinek árfolyamát, és jelentős médiavisszhangot kapnak. 31. december 2021-én a legnagyobb nyilvános részvénybefektetései a következők:

1. Alma (AAPL) 157.5 milliárd dolláros részesedéssel, amely a technológiai vállalat 5.4%-át birtokolja
2. Amerikai bank (BAC) 45 milliárd dolláros részesedéssel, a bank 12.3%-ával
3. American Express (AXP) 25 milliárd dolláros részesedéssel, amely a hitelkártya-társaság 19.6%-át birtokolja
4. Coca Cola (KO) 24 milliárd dolláros részesedéssel, amely az italgyártó cég 9.3%-át birtokolja

Warren Buffett vezetési stílusa

Buffett hosszú távú, vétel és tartás az értékre összpontosító befektető. Régóta köztudott, hogy befektetéseit olyan cégekre összpontosítja, amelyeket ismer. Mint ilyen, általában elkerüli a magasabb kockázatot, lendület neveket. Előnyben részesíti a jól bejáratott, lassabb növekedésű vállalkozásokat. Buffett általában olyan befektetéseket hajt végre, amelyek legalább 10 évig tartanak.

Buffett egyik legnépszerűbb idézete a következő: „Sokkal jobb vásárolni egy csodálatos céget méltányos áron, mint egy tisztességes céget csodálatos áron.”

A Berkshire 2015-ös Precision Castparts-vásárlása részvényenként 235 dollárért készpénzben némileg eltért Buffett hagyományos befektetési stílusától. Bár a Precision a Buffett által kedvelt vállalkozások kategóriájába tartozik, a Berkshire 21%-ot fizetett. prémium részvényenként vásárolni, eltérve attól, hogy Buffett a kereskedéseiben a jó értéket részesíti előnyben.

Berkshire Hathaway előadása

Buffett befektetési stílusa és döntései konzervatívvá teszik portfolió összességében az átlagosnál kisebb volatilitás mellett. Az elve a kockázat és megtérülés azt sugallja, hogy az alacsonyabb kockázatú részvények alacsonyabb hozamot is biztosítanak.

Buffett hosszú távon átlagon felüli hozamot ért el. 1965 és 2020 között a Berkshire részvények átlagos éves hozama 20% volt, míg a S&P 500 évesített 10.2%-ot hozott vissza.

Jövedelem befektetők valószínűleg hiányzik a osztalék hozam mint a Berkshire Hathaway részvényekbe történő befektetés egyetlen hátránya. A Berkshire csak egyszer fizetett osztalékot 1967-ben.

Azok számára, akik a Berkshire Hathaway-t egy egyéni nyugdíjszámla (IRA) birtokában van, ez kevésbé aggaszt, mivel az IRA-számlákról történő kivonás általában nem javasolt, amíg az egyén el nem éri az 59½ éves kort.

Két részvényosztály

A Berkshire Hathaway részvények egyik legszokatlanabb tulajdonsága a részvények árfolyama. Soha nem válik szét. 23. december 2022-án a Berkshire Hathaway's A osztályú részvények (BRK.A) részvényenként 463,400 XNUMX dolláron zárt. Ez még egyetlen részvényvásárlást is sok befektető számára elérhetetlenné tesz. Buffett egyértelmű, hogy szívesebben vonzza a hosszú távú befektetőket, nem pedig a kereskedőket.

1996-ban Buffett részben elismerte, kiadta a B osztályú részvénycsomag hogy elérhetőbbé tegye a cégét. Ezek a részvények 50-et tettek 1-re részvény felosztás 2010 januárjában, és 306.49. december 23-án részvényenként 2022 dolláron zárt.

Ezekben a részvényekben a részvényárfolyamon kívül lényegében nincs különbség. A kereskedési rugalmasság a Berkshire Hathaway B osztályú részvények birtoklásának elsődleges előnye.

A Berkshire Hathaway belefér egy IRA-fiókba?

A legtöbb befektető számára a B osztályú részvények jelentik az egyetlen lehetőséget, ha a Berkshire Hathaway-t szeretnék hozzáadni az IRA-hoz. A maximális éves hozzájárulás az IRA-hoz évi 6,000 dollár 2022-ben, ami 6,500-ban 2023 dollárra emelkedik. Az 50 év felettiek további hozzájárulást fizethetnek felzárkózási hozzájárulás $ 1,000.

Ez azt jelenti, hogy az A osztályú részvények nem opciók, hacsak a befektető nem épített fel jelentős portfóliót. A B osztályú részvények minden befektető számára elérhetőek.

A befektetési alapok és tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek), amelyek széles körben diverzifikált portfóliókat tartalmaznak jól megalapozott, nagy kapitalizációjú nevekből, gyakran ajánlják alapvető nyugdíjportfólió-állományként. A Berkshire Hathaway részvényeinek vásárlása egy nagy kapitalizációjú befektetési alap részvényeinek vásárlásához hasonlít. A B osztályú részvények így ideális befektetést jelenthetnek a nyugdíjportfóliókban.

A lényeg

A portfólió jól bejáratott, érett vállalkozásokból álló összetétele, amelyek a legtöbb piaci környezetben sikeresen működhetnek, a Berkshire Hathaway-t a legtöbb IRA-fiók számára megfelelő befektetéssé teszi. Buffett hosszú távú befektetési stílusa jól illeszkedik az IRA-számlák hosszú távú természetéhez.

fiatalabb befektetők a részvényeket hosszú távú alaptartozékként használhatja portfóliók bővítéséhez. A nyugdíjasok valószínűleg alacsonyabb részvényallokációt fognak fenntartani portfóliójukban, és a tőke megőrzése az elsődleges szempont. Azonban ezekben a portfóliókban továbbra is szükség van részvényekre, hogy az infláció előtt maradjanak, és a Berkshire Hathaway ideális választás lehet a portfólió ezen részének kitöltésére.