Az infláció a legnagyobb esést csaknem 3 év óta

Kulcs elvezetések

• Decemberben csökkent az infláció, a teljes fogyasztói árindex (CPI) 0.1%-kal esett a hónapban.
• Ez a legnagyobb csökkenés 2020 áprilisa óta, és az éves saját inflációs ráta 6.5%-ra nőtt a múlt havi 7.1%-ról.
• A csökkenés legnagyobb hajtóereje az alacsonyabb üzemanyag- és benzinárak, amelyek kétszámjegyűek voltak. Ez azonban nem minden jó hír. A tojásé 11.1 százalékkal drágult.

Minden hónapban a fél ország lélegzetvisszafojtva várja, hogy mi lesz a legfrissebb inflációs adat. Oké, ez talán enyhe túlzás, de mégis milyen ideje élni. Ki gondolta volna, hogy az átlagembert ennyire érdekli a szójabab és a padlóburkolatok drágulása.

De itt vagyunk.

És bár megszoktuk, hogy minden inflációs bejelentésnél újra és újra megismételjük a „minden idők csúcspontja” szavakat, úgy tűnik, hogy a dominók végre dőlni kezdenek.

Mert ebben a hónapban csökkentek az árak. Igen, valójában lent. Nem arról van szó, hogy kevesebbet emelkedtek, mint tavaly decemberben, vagyis az éves ráta most alacsonyabb. A dolgok átlagárai valójában alacsonyabbak, mint novemberben voltak.

Mielőtt megelőznénk magunkat, 0.1%-os csökkenésről beszélünk. Tehát valószínűleg nem itt az ideje feltörni a pezsgőt és megrendelni a fő bordát, de ennek ellenére előrehaladása.

Töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében.

Decemberben 0.1 százalékkal csökkent az infláció

Az általános infláció decemberben 0.1%-kal süllyedt, ami azt jelenti, hogy az éves ráta 6.5%-ra süllyedt. Ez még mindig magas, de most látunk valódi mozgást az éves főcímben, amely a múlt hónapban még 7.1% volt.

A csökkenés egyik legnagyobb hajtóereje a benzin (-9.4%) és az egyéb fűtőolajok (-11.9%) árának jelentős csökkenése volt. Jelentős árcsökkenést jelent a sofőrök számára a benzinkútnál, ami biztosan a háztartásokat segíti majd.

Rengeteg más területen is jelentős mértékű csökkenés következett be. Mint mindig az inflációs adatok esetében, a tételek meglehetősen véletlenszerűek. A szalonna ára 2.9%-kal, a friss gyümölcsök 1.9%-kal, a férfi fehérneműk és fürdőruhák 1.4%-kal, a női ruhák 2.4%-kal csökkentek.

Decemberben a ruhásszekrények voltak az igazi nyertesek, mivel a férfi cipők 2.4%-kal, a női lábbelik 0.6%-kal csökkentek, csakúgy, mint a női fehérneműk (-0.7%) és az órák (-0.1%).

Tovább estek a használt személygépkocsik és teherautók (-2.5%), ami jó hír az új kerekek piacán lévőknek, de nem jó hír a cégeknek mint Carvana. Az abroncsokon kívüli járműalkatrészek és -felszerelések 1.2%-kal csökkentek.

A nem vényköteles gyógyszerek ára 0.4%-kal, az audioberendezések 2.4%-kal, az egészségbiztosítás meglepően 3.4%-kal, az autó- és teherautóbérlés 1.6%-kal, a könyvelési díjak pedig 3.5%-kal csökkentek.

Látod a képet, sok cucc olcsóbb lett. De nem mindent.

Míg az árak összességében csökkentek, sok olyan termék volt, amely decemberig tovább drágult. Néhány figyelemre méltó kiugró érték a tojás volt, amely 11.1%-kal nőtt, ami azt jelenti, hogy összességében a tojásos és szalonnás reggeli továbbra is többe fog kerülni.

Egy édes lehetőségre gondolsz a nap indításához? Nos, az édes zsemlék, a kávéstorták és a fánkok is 2.6%-kal emelkedtek. A paradicsom 3.4%-kal, a saláta 4, a szárított bab és a borsó 3.2%-kal, a vaj 3.3%-kal drágult.

Összességében nem számíthat arra, hogy jelentős különbséget fog látni a heti élelmiszerbolthoz képest, de ez előrelépés.

A változékony élelmiszer- és energiaszektort kiszűrő mag CPI 0.3%-kal emelkedett, ami megfelelt a várakozásoknak. Az éves főarányt 5.7%-ra teszi, ami alacsonyabb a múlt hónapban regisztrált 6%-hoz képest.

Hogyan reagáltak a piacok?

Nagyjából figyelmen kívül hagyták. Ez nem igazán meglepő, tekintve, hogy az e havi adatok alapvetően megfeleltek az elemzői előrejelzéseknek. Az S&P 500 nagyjából változatlan maradt a nyitvatartási időben, és a Treasury hozamai enyhén csökkentek.

A kötvénypiaci információk most arra utalnak, hogy a Fed a következő, február 0.25-i ülésén 1 százalékpontos kamatemelést kíván végrehajtani. Ez gyors visszaesést jelent a rekordnövekedéshez képest, amely tavaly négy alkalommal egymás után 0.75 százalékponttal emelkedett.

A legutóbbi decemberi ülésen ezt némileg mérsékelték 0.5 százalékpontos emeléssel.

A Fed világossá tette, hogy mindent megtesz annak érdekében, hogy az inflációt a 2-3%-os célrátára visszaszorítsák, de Jerome Powell elnök kijelentette, remélik, hogy ezt kemény megfeszítés nélkül is meg tudják tenni. leszállás a gazdaság számára.

Hogyan tudnak a befektetők eligazodni a folyamatosan magas infláció mellett?

A tendencia jó irányba mutat, de az infláció egy ideig nem valószínű, hogy visszatér a céltartományba. Számos különböző eszközosztály létezik, amelyekre a befektetők figyelhetnek, hogy védelmet nyújtsanak számukra az inflációval szemben. Néhány példa:

Kincstári inflációval védett értékpapírok

A TIPS vagy Treasury Inflation-Protected Securities az Egyesült Államok kormánya által kibocsátott kötvénytípus. Hasonlóak más kötvényekhez, de van egy további funkciójuk, amely megvédi befektetését az inflációtól.

Ha TIPS-be fektet be, kötvénye értéke az inflációval nő. Tehát bár lehet, hogy bizonyos összegért megvásárolta a kötvényt, mire lejár, vásárlóerő szempontjából többet ér.

A TIPS után fizetendő kamatokat is növelik, hogy lépést tartsanak az inflációval. Ez azt jelenti, hogy a befektetés értéke nem fog olyan mértékben csökkenni, mint a hagyományos kötvényeknél.

Arany és nemesfémek

A nemesfémeket szó szerint évezredek óta az infláció elleni fedezetnek és a vagyon tárolójának tekintették. Még ma is az aranyat tekintik „biztonságos menedéknek”, és gyakran jól teljesít a gazdasági válság idején.

Manapság az aranybefektetések általában ETF-ek és árualapú alapok felhasználásával valósulnak meg, de egyes aranyhibák még mindig a régi módon tartják az aranybefektetéseket.

Ingatlan

Az ingatlan egy másik eszköz, amelyet hagyományosan az infláció elleni szilárd fedezetnek tekintettek. A bérleti díjakból származó bevétel általában az infláció mértékével emelkedik, és bizonyos időszakokban meghaladhatja az infláció mértékét.

Tágabb értelemben egy ingatlan tőkeértéke hosszú távon is az infláció fölé emelkedhet. Mivel az ingatlanok likvidebbek, mint más eszközök, például a részvények, a pánikeladás és az értékek nagy ingadozása kevésbé gyakori.

Ez nem azt jelenti, hogy nem történnek meg, ahogy azt 2008-ban láttuk.

Commodities

Az áruk olyan áruk, mint az olaj, a búza, a gyapjú, a pamut és a réz. Ezek olyan nyersanyagok, amelyekből megalkotjuk azokat az árukat és termékeket, amelyeket mindennap fogyasztunk és használunk. Nagyon jó fedezetet jelenthetnek az infláció ellen, mert gyakran elsősorban a nyersanyagok árának változása mozgatja az inflációt!

Lehet, hogy nem szeretne kéznél tartani egy birkanyájat vagy egy búzatáblát, de manapság számos befektetési eszköz létezik, amelyek lehetővé teszik az árueszközökkel történő spekulációt anélkül, hogy 4,000 hordó kőolajat kellene átvenniük.

Hogyan fektess be az inflációval fedezett eszközökbe

Ha nem szeretne saját maga összeállítani egy inflációs fedezett portfóliót, mi biztosítjuk Önnek. A Q.ai-nál a mesterséges intelligencia erejét kihasználjuk, hogy segítsünk eszközei áremelkedésében tartani a miénk segítségével Felfújásvédelmi készlet.

Ez a készlet TIPS-ek, nemesfémek és árukosár keverékébe fektet be. A mesterséges intelligencia minden héten megjósolja, hogy ezek a különböző eszközök várhatóan hogyan fognak teljesíteni a kockázattal kiigazított alapon, majd az előrejelzéseknek megfelelően automatikusan kiegyensúlyozza a portfóliót.

Csak a nemesfémekre szeretne koncentrálni? A miénk Nemesfém készlet ugyanúgy használja a mesterséges intelligenciát, de stratégiáját a fémalapú ETF-ek felé célozza meg, amelyek különféle fényes dolgokba fektetnek be, például aranyba, ezüstbe, platinába és palládiumba.

Töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében.