Hamarosan jókora összeget fogok örökölni egy nagybácsitól, akivel a családomból még senki sem beszél; Én vagyok az egyetlen, aki kapcsolatban maradtam vele. Bár kissé groteszknek tűnik a pénzre gondolni, miközben valaki a halálos ágyán fekszik, ez elég nagy összeg ahhoz, hogy meg kell terveznem, hogyan fogom megtakarítani/befektetni.
Van két testvérem, akik nem tartoznak bele az örökségbe. Viszont ha a nagybátyám elmúlik, és megörököltem a pénzt, szeretném a testvéreimmel „megosztani a szerelmet”, akikkel nagyon közel állok egymáshoz. Úgy érzem, hogy ez a pénz meg nem keresett, és máris bűntudatom van amiatt, hogy én kapom ezt a pénzt, ők pedig nem, különösen azért, mert az egyik nővér anyagi nehézségekkel küzd.
Ha nekik ajándékoznám az örökség egy részét, mi lenne a legjobb módja ennek? Szeretnék ismételten elkerülni az adófizetést, mivel az örökség után ingatlanadót fogok fizetni. Adhatnék nekik éves összegeket, de nem akarom, hogy úgy érezze, én uralom ezt a pénzt a fejük fölött; a bizalom megfelelőbb lenne? Főleg, hogy a küszködő nővérem nem gazdálkodik jól a pénzzel.
Köszönjük a segítséget.
A szeretet megosztása
Kedves Megosztó!
Jó nővér vagy. Nagyra értékelem az átgondoltságát, és azt, hogy előre tervez. Addig is ne tegyél ígéretet sem testvéreidnek, sem magadnak.
Elég bûntudatosnak érzed magad amiatt, hogy örökölted ezt a pénzt, miközben két húgod kimarad a hidegen; ne érezd magad bűntudatnak amiatt is, hogy eladod. Ha valamelyik testvér tiltakozott a pénz fogadásának módja ellen, és úgy érezte, hogy te „uralkodsz” felettük, vagy valamilyen módon „kisebbnek” érzik magukat, mindig visszautasíthatják. Nem tudod befolyásolni, hogy mások hogyan reagáljanak vagy érezzenek, ezért ne próbálkozz ezzel. Csak azt tudod irányítani, hogy mit érzel. A bűntudat nem is lehet az asztalon.
A tröszt általában jó választás, ha ingatlanadót szeretne megtakarítani. Például egy inflációs kiigazítás a szövetségi ingatlanadót személyenként 12.06 millió dollárra, azaz páronként 24.12 millió dollárra emelte 2022-ben, de egyes államok kevésbé bőkezűek, míg másokban (Florida) egyáltalán nincs ingatlanadó. A te esetedben a testvéreidnek adót kellene fizetniük minden olyan vagyonból származó jövedelmük után, amelyet élete során alapítana számukra.
"Kezdje alacsonyan és haladjon lassan."
A vagyonkezelőket elsősorban jövedelemadó-tervezésre, a vagyonkezelő vagy a kedvezményezettek vagyonvédelmére, a hosszú távú gondozás tervezésére és/vagy a speciális igényű gyermekek vagy unokák védelmére használják, többek között. A trösztök létrehozása és fenntartása is bonyolult és költséges lehet. Tekintettel arra, amit a nővére körülményeiről mond, valószínűleg alacsonyabb díjat fizetne a trösztből származó minden osztalék után. Nyilvánvalóan ugyanez vonatkozik a hasonló helyzetben lévő gyerekekre is.
Kezdje alacsonyan és haladjon lassan. 2022-ben az éves ajándékadó-mentesség adományozónként/ajándékozottanként 16,000 15,000 dollárra nőtt, szemben a 2021-es XNUMX XNUMX dollárral. Az éves ajándékok nem vonhatók le a jövedelemadóból, és nem tekintik a megajándékozottak bevételének. Mentes az ajándékozási illeték alól a közvetlenül egészségügyi szolgáltatónak, barátnak vagy rokonnak, valamint közvetlenül oktatási intézménynek adott ajándék. Magyarázza el, hogy adózási okokból előnyben részesítendő a nagybátyja hagyatékából származó állandó jövedelem (és nem Ön).
Szerintem nemes, amit csinálsz, és örvendetes ütemváltás ennek a rovatnak. A Moneyist Facebook Csoport néhány tagja kevésbé volt nagylelkű véleménye a helyzetedről. Az egyik ezt írta: „A nagybátyád kizárta a testvéreidet a végrendeletéből, mert nincs velük kapcsolata. Tiszteletben kell tartania a vágyát, hogy ne adja oda a pénzét.” Egy másik azt mondta: "Ne adj nekik egy fillért sem." Egy másik megkérdezte: Kell még egy testvér?
Amennyit megér, ha a nagybátyja elment, és a pénz a számláján van, ez a te zsákmányod, és szabadon oszthatod szét, ahogy jónak látod.
Nézze meg a Moneyist privát Facebook csoport, ahol választ keresünk az élet legszorgalmasabb pénzproblémáira. Az olvasók mindenféle dilemmákkal írnak nekem. Tegye fel kérdéseit, mondja el, miről szeretne többet megtudni, vagy mérlegelje a legújabb Moneyist oszlopokat.
A pénzügyminiszter sajnálja, hogy nem tud egyenként válaszolni a kérdésekre.
E-mailben elküldve a kérdéseit, beleegyezik abba, hogy névtelenül közzétegyék azokat a MarketWatch-on. Ha elküldi történetét a Dow Jones & Company -nak, a MarketWatch kiadójának, akkor tudomásul veszi és elfogadja, hogy felhasználhatjuk történetét vagy annak verzióit minden médiában és platformon, beleértve harmadik feleket is.
Bővebben:
„Úgy gondoljuk, hogy a volt felesége felvállalta ezt”: A férjem lánya megkérdezte, miért én vagyok az apja életbiztosításának kedvezményezettje helyette. Hogyan reagáljak?
„A temetői műszakban a legkevesebb a létszám:” A Las Vegas Stripen várok asztalokat. Részeg vásárlóink gyakran nem adnak borravalót. Hogyan vehetem rá a főnökömet a szolgáltatási díj felszámítására?
„Furcsa helyzetbe hozott mindenkit”: Pincérnőnk azt mondta, hogy 20%-os szolgáltatási díjat adtak hozzá az ellátások és az egészségbiztosítás fedezésére, de ez nem borravaló. Ez normális?
„Már bűntudatom van”: Nagybátyám nagy örökséget hagy rám, de a testvéreimet kizárja. Minden évben ajándékozzak nekik pénzt, vagy alapítsak egy alapítványt?
Kedves Quentin,
Hamarosan jókora összeget fogok örökölni egy nagybácsitól, akivel a családomból még senki sem beszél; Én vagyok az egyetlen, aki kapcsolatban maradtam vele. Bár kissé groteszknek tűnik a pénzre gondolni, miközben valaki a halálos ágyán fekszik, ez elég nagy összeg ahhoz, hogy meg kell terveznem, hogyan fogom megtakarítani/befektetni.
Van két testvérem, akik nem tartoznak bele az örökségbe. Viszont ha a nagybátyám elmúlik, és megörököltem a pénzt, szeretném a testvéreimmel „megosztani a szerelmet”, akikkel nagyon közel állok egymáshoz. Úgy érzem, hogy ez a pénz meg nem keresett, és máris bűntudatom van amiatt, hogy én kapom ezt a pénzt, ők pedig nem, különösen azért, mert az egyik nővér anyagi nehézségekkel küzd.
Ha nekik ajándékoznám az örökség egy részét, mi lenne a legjobb módja ennek? Szeretnék ismételten elkerülni az adófizetést, mivel az örökség után ingatlanadót fogok fizetni. Adhatnék nekik éves összegeket, de nem akarom, hogy úgy érezze, én uralom ezt a pénzt a fejük fölött; a bizalom megfelelőbb lenne? Főleg, hogy a küszködő nővérem nem gazdálkodik jól a pénzzel.
Köszönjük a segítséget.
A szeretet megosztása
Kedves Megosztó!
Jó nővér vagy. Nagyra értékelem az átgondoltságát, és azt, hogy előre tervez. Addig is ne tegyél ígéretet sem testvéreidnek, sem magadnak.
Elég bûntudatosnak érzed magad amiatt, hogy örökölted ezt a pénzt, miközben két húgod kimarad a hidegen; ne érezd magad bűntudatnak amiatt is, hogy eladod. Ha valamelyik testvér tiltakozott a pénz fogadásának módja ellen, és úgy érezte, hogy te „uralkodsz” felettük, vagy valamilyen módon „kisebbnek” érzik magukat, mindig visszautasíthatják. Nem tudod befolyásolni, hogy mások hogyan reagáljanak vagy érezzenek, ezért ne próbálkozz ezzel. Csak azt tudod irányítani, hogy mit érzel. A bűntudat nem is lehet az asztalon.
A tröszt általában jó választás, ha ingatlanadót szeretne megtakarítani. Például egy inflációs kiigazítás a szövetségi ingatlanadót személyenként 12.06 millió dollárra, azaz páronként 24.12 millió dollárra emelte 2022-ben, de egyes államok kevésbé bőkezűek, míg másokban (Florida) egyáltalán nincs ingatlanadó. A te esetedben a testvéreidnek adót kellene fizetniük minden olyan vagyonból származó jövedelmük után, amelyet élete során alapítana számukra.
"Kezdje alacsonyan és haladjon lassan."
A vagyonkezelőket elsősorban jövedelemadó-tervezésre, a vagyonkezelő vagy a kedvezményezettek vagyonvédelmére, a hosszú távú gondozás tervezésére és/vagy a speciális igényű gyermekek vagy unokák védelmére használják, többek között. A trösztök létrehozása és fenntartása is bonyolult és költséges lehet. Tekintettel arra, amit a nővére körülményeiről mond, valószínűleg alacsonyabb díjat fizetne a trösztből származó minden osztalék után. Nyilvánvalóan ugyanez vonatkozik a hasonló helyzetben lévő gyerekekre is.
Kezdje alacsonyan és haladjon lassan. 2022-ben az éves ajándékadó-mentesség adományozónként/ajándékozottanként 16,000 15,000 dollárra nőtt, szemben a 2021-es XNUMX XNUMX dollárral. Az éves ajándékok nem vonhatók le a jövedelemadóból, és nem tekintik a megajándékozottak bevételének. Mentes az ajándékozási illeték alól a közvetlenül egészségügyi szolgáltatónak, barátnak vagy rokonnak, valamint közvetlenül oktatási intézménynek adott ajándék. Magyarázza el, hogy adózási okokból előnyben részesítendő a nagybátyja hagyatékából származó állandó jövedelem (és nem Ön).
Szerintem nemes, amit csinálsz, és örvendetes ütemváltás ennek a rovatnak. A Moneyist Facebook Csoport néhány tagja kevésbé volt nagylelkű véleménye a helyzetedről. Az egyik ezt írta: „A nagybátyád kizárta a testvéreidet a végrendeletéből, mert nincs velük kapcsolata. Tiszteletben kell tartania a vágyát, hogy ne adja oda a pénzét.” Egy másik azt mondta: "Ne adj nekik egy fillért sem." Egy másik megkérdezte: Kell még egy testvér?
Amennyit megér, ha a nagybátyja elment, és a pénz a számláján van, ez a te zsákmányod, és szabadon oszthatod szét, ahogy jónak látod.
Nézze meg a Moneyist privát Facebook csoport, ahol választ keresünk az élet legszorgalmasabb pénzproblémáira. Az olvasók mindenféle dilemmákkal írnak nekem. Tegye fel kérdéseit, mondja el, miről szeretne többet megtudni, vagy mérlegelje a legújabb Moneyist oszlopokat.
A pénzügyminiszter sajnálja, hogy nem tud egyenként válaszolni a kérdésekre.
E-mailben elküldve a kérdéseit, beleegyezik abba, hogy névtelenül közzétegyék azokat a MarketWatch-on. Ha elküldi történetét a Dow Jones & Company -nak, a MarketWatch kiadójának, akkor tudomásul veszi és elfogadja, hogy felhasználhatjuk történetét vagy annak verzióit minden médiában és platformon, beleértve harmadik feleket is.
Bővebben:
„Úgy gondoljuk, hogy a volt felesége felvállalta ezt”: A férjem lánya megkérdezte, miért én vagyok az apja életbiztosításának kedvezményezettje helyette. Hogyan reagáljak?
„A temetői műszakban a legkevesebb a létszám:” A Las Vegas Stripen várok asztalokat. Részeg vásárlóink gyakran nem adnak borravalót. Hogyan vehetem rá a főnökömet a szolgáltatási díj felszámítására?
„Furcsa helyzetbe hozott mindenkit”: Pincérnőnk azt mondta, hogy 20%-os szolgáltatási díjat adtak hozzá az ellátások és az egészségbiztosítás fedezésére, de ez nem borravaló. Ez normális?
Forrás: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluding-my-siblings-should-i- minden évben ajándékozd meg a pénzt, vagy alapíts-a-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo