Az Egyesült Államokban az okostelefon-használók több mint fele küld pénzt valamilyen peer-to-peer fizetési szolgáltatáson keresztül, hogy pénzt küldjön barátainak, családtagjainak és vállalkozásoknak.
Az olyan fizetési szolgáltatások készletei, mint a Venmot birtokló PayPal és a Cash App-ot birtokló Block, 2020-ban fellendültek, amikor egyre többen kezdtek el digitálisan pénzt küldeni.
A 2017-ben piacra dobott Zelle néhány szempontból kiemelkedik a csomagból. Tulajdonosa és üzemeltetője az Early Warning Services, LLC, amely hét nagy bank társtulajdonában van, és nem nyilvánosan forgalmazzák. A platform az önálló bevételi forrás generálásán túl a bankokat is szolgálja.
„A Zelle nem igazán önálló bevételtermelő vállalkozás” – mondta Mike Cashman, a Bain & Co. partnere. „Ezt valójában egy kis szállásnak kell tekintenie, de úgy is, mint egy elköteleződési eszköznek. egy bevételtermelő géppel szemben.”
"Ha már tranzakciókat folytat a bankjával, és megbízik a bankjában, akkor az a tény, hogy bankja a Zelle-t kínálja fizetési eszközként, vonzó az Ön számára" - mondta Terri Bradford, a Kansas City-i Federal Reserve Bank fizetési szakértője. .
A PayPal, a Venmo és a Cash App egyik korlátozása, hogy a felhasználóknak ugyanazt a szolgáltatást kell használniuk. A Zelle ezzel szemben a felhasználókat vonzza, mert bárki fizethet, akinek a hét résztvevő cég valamelyikénél van bankszámlája.
„A bankok számára teljesen felesleges versenyezni ezen a területen” – mondta Jaime Toplin, az Insider Intelligence vezető elemzője. „Az ügyfelek folyamatosan használják mobilbanki alkalmazásaikat, és senki sem akarja átengedni a lehetőséget egy olyan területről, ahol az emberek már valóban aktívak, a külső versenytársaknak.”
Nézze meg videó fentebb, hogy többet megtudjon arról, miért hozták létre a bankok a Zelle-t, és hová vezethet a szolgáltatás.
Forrás: https://www.cnbc.com/2023/02/04/how-zelle-is-different-from-venmo-paypal-and-cashapp.html