Hogyan használhatja fel a szükséges minimális elosztásokat a be nem fizetett adókra

Ha nyugdíjas vagy és nem tetted meg a szükségeset negyedéves becsült adófizetések 2022-ben még maradhat idő a késedelmes büntetések elkerülésére, mondják a szakértők.

A nyugdíjasoknak évente négyszer kell adót fizetniük, ha nem tartanak vissza elegendő összeget a társadalombiztosításból, a nyugdíjakból, a befektetésekből vagy más bevételi forrásokból. 

Egyes nyugdíjasok számára azonban lehetőség van a kimaradt kifizetések javítására szükséges minimális eloszlásokat, vagy RMD-ket, évente fizetnek 72 évesen. (Lehet, hogy az RMD-k már elkezdődtek, ha 70. január 1. előtt betöltötte a 2020. és fél életévét.)

További információk a Personal Finance-től:
Íme, hogyan segítenek a tanácsadók az ügyfeleknek a 2022-es adószámlájuk csökkentésében
A kétpárti törvényjavaslat célja egy költséges Medicare-felvételi hiba kijavítása
Az amerikaiak a „recessziós fáradtságtól” szenvednek – állapítja meg a jelentés

Mivel az adózás világában kevés az esély az áttételre, a visszatartás „jó kis vadkártya, hogy visszatérjünk és kijavítsuk a dolgokat” – mondta Marianela Collado okleveles pénzügyi tervező, a floridai Plantationben működő Tobias Financial Advisors vezérigazgatója. Emellett okleveles könyvvizsgáló is.

Például, ha az év végéig 75,000 2022 USD-t kell felvennie egy egyéni nyugdíjszámláról, hogy kielégítse a 5,000-es RMD-t, megbecsülheti az év teljes szövetségi és állami adókötelezettségét, és visszatarthatja az összeget az RMD-ből. Ha úgy becsüli, hogy még mindig 70,000 USD adótartozása van a negyedéves becsült adókötelezettségek teljesítése érdekében, akkor dönthet úgy, hogy visszatartja ezt az összeget, átutalja az IRS-nek, és megkapja a fennmaradó XNUMX XNUMX USD összeget.

„Az emberek nem tudják ezt, de 100%-os forrásadót kaphat”, ha a teljes RMD-t elküldi az IRS-nek – mondta Collado.

Ezt december 31-ig teljesítheti, és minden negyedévre „arányosan” számítják, ami azt jelenti, hogy minden egyes határidőig időben teljesített kifizetésnek számít – magyarázta JoAnn May, a CFP és a CPA munkatársa, aki megalapította a Forest Asset Managementet Berwynben, Illinoisban. . „Ez egy szép dolog, amit sok idősebb ügyfelemért teszek” – mondta.

Általában elkerülheti a szövetségi szankciókat, ha egész évben kifizeti a 90-es adó 2022%-át vagy a 100-es számla 2021%-át, ha a korrigált bruttó jövedelme 150,000 110 dollár vagy kevesebb. Ha több mint 2022 150,000 dollárt keres, XNUMX-es számlája XNUMX%-ára lesz szüksége.

A kifizetéseket minden negyedévben a bevételére alapozhatja, vagy ellenőrizheti a 2021-es bevallást a tavalyi adókötelezettségre vonatkozóan, és ezt a számot négy egyenlő befizetésre oszthatja.

Ha minden egyes határidőig befizeti legalább ezeket az összegeket, nem számít fel késedelmi bírságot. A negyedéves becsült adófizetés első három határideje idén április 18-a, június 15-e és szeptember 15-e volt, a negyedik negyedéves egyenleg pedig csak 17. január 2023-én esedékes.

A tavalyi kötelezettség alapján történő kifizetés azonban nem garancia arra, hogy 2022-ben nem lesz adótartozása. Adószakértővel együttműködve könnyebben felmérheti, hogy pontosan mennyit kell félretenni az áprilisi adóbevallás előtt.