Hogyan lehet recesszió ellen védeni befektetéseit

Legfontosabb elvitel

• Lefelé irányuló piacon is lehet pénzt keresni. Csak stratégiaibbnak kell lenned a terveiddel.
• Kerülje a spekulatív részvényeket. Ehelyett fektessen be jó minőségű cégekbe.
• Fontolja meg az opciók eladását és az aktívan kezelt alapokba való befektetést, hogy tisztességes hozamot érjen el a gyenge piacon.

Ahogy növekszik a recessziótól való félelem, egyre több befektető kérdezi, hogyan teheti recesszióbiztos befektetéseit. Van mód arra, hogy ne veszítsünk pénzt egy lefelé tartó piacon? Egyes befektetések jobbak, mint mások?

Itt van, amit tudnod kell védje meg vagyonát a gyenge gazdaság idején és hanyatló tőzsdére, valamint arra, hogyan növelheti potenciálisan vagyonát.

A befektetés kockázattal jár

Fontos megérteni, hogy az egyetlen módja annak, hogy 100%-ban eltávolítsa a pénzvesztés kockázatát tőzsdei befektetés esetén, ha egyáltalán nem fektet be. Amikor megvásárol egy befektetést, legyen az részvény, kötvény, befektetési alap vagy tőzsdén forgalmazott alap, fennáll annak a veszélye, hogy csökken az értéke.

Bár ezt a kockázatot nem tudja eltávolítani, stratégiai befektetéssel csökkentheti. Olvassa el az útmutatást azokról a lépésekről, amelyeket megtehet, hogy biztonságban tartsa pénzét és növelje azt, még akkor is, ha a tőzsde nem növekszik.

Ezzel együtt itt vannak a megfontolható lépések ha van értelme kockázattűrő képességének és illeszkednek befektetési céljaihoz.

Ne menj bele mindenbe

Csábító lehet, hogy az összes készpénzét a piacra töltse, amikor leállt, de ez ostoba hiba is lehet. Először is, a piac olcsónak tűnik Önnek attól függően, hogy hol volt. Ha egy részvény részvényenként 200 dolláron volt, most pedig 75 dollár, akkor olcsó?

Kizárólag az ár alapján a válasz igen. De befektetést így nem vásárolhat. Meg kell nézni az üzletet és a gazdaságot is. A részvény egy egyszeri esemény vagy a befektetők irracionális magatartása miatt akár olyan magasan is kereskedhetett volna, mint amennyire ez történt.

Vegyük például Pelotont. Amikor az edzőtermeket bezárták, a legjobb lehetőség az otthoni edzésre a Peloton nyújtotta élmény volt. Ennek eredményeként az eladások abnormálisan magasak voltak, és a részvényárfolyam is. De most, hogy újra nyitva vannak az edzőtermek, és az embereknek több lehetőségük van az edzésre, a Peloton eladásai visszaestek. Az egykor 160 dollár feletti részvényárfolyamon most már kevesebb mint 10 dollárért kereskednek.

Ez egy vétel? Pusztán a tőzsdei árfolyam alapján ez alkunak tűnik. De mi az esély arra, hogy újra 160 dolláron fog kereskedni?

Ugyanez igaz a piac egészére is. Míg a minden idők csúcsáról való visszalépés vásárlási lehetőségnek tűnik, recesszió veszélyével a láthatáron, sokkal nagyobb az esélye annak, hogy a piac leesik, mint hogy visszaálljon minden idők csúcsára, és felülmúlja azt. legalábbis a közeljövőben.

Végső soron nem akar abba a hibába esni, hogy azt gondolja, hogy a lefelé mutató piac átmeneti, amikor a vártnál hosszabb ideig tarthat így.

Ne próbálja időzíteni a piacot

Ha az all-in nem okos dolog, akkor azt gondolhatja, hogy érdemes megvárni, amíg a piac egy bizonyos százalékot visszaesik. Itt az a probléma, hogy senki sem tudja, hol van az alja. Lehet, hogy néhány embernek szerencséje van, és az abszolút mélypontra fektet be, de a legtöbben nem. Olyan ez, mint a lottón játszani. Néhány ember nyer, de a legtöbben veszítenek.

Nézz vissza a piacra a járvány kezdetekor. Az S&P 500 index 3,380.16 ponton zárt 14. február 2020-én. Egy hónappal később, 13. március 2020-án 2,711.02 pontra esett, ami 20%-os csökkenést jelent.

A legtöbben valószínűleg azt gondolták, hogy ez olyan rossz, mint amilyen lehet. De a piac csak március 20-án érte el mélypontját, 2,304.92-on zárt, ami 32%-os esés. Miután ez az összeg nagyjából egy hónap alatt visszaesett, mit gondol, merre indulna tovább a piac? A legtöbben ezen a ponton megijedtek, feltételezve, hogy a piac tovább esik, tekintve, hogy egy hét alatt 10%-ot esett. De pont az ellenkezőjét tette. A csúcsot 31. december 2021-én érte el, 4,766.18 ponton zárva, ami 52%-os emelkedést jelent a 13. március 2020-i mélyponthoz képest.

Mivel senki sem tudja, mikor van a piac mélypontja, a legjobb megoldás a dollárköltség-átlagolási stratégia alkalmazása. Ehhez fektessen be egy kis összeget egy meghatározott időszak alatt, hogy kiegyenlítse a piac mozgását. Például, ha van 10,000 2,500 dollárja, befektethet havonta 1,000 dollárt négy hónapig, vagy havi 10 dollárt XNUMX hónapig.

A dollárköltség átlagolása csökkenti a kockázatot azáltal, hogy kevesebb részvényt vásárol magas árak esetén, és többet vásárol alacsony árak esetén. Vegye figyelembe, hogy ez egy nagyszerű stratégia egy gyenge piacon, de nem olyan nagyszerű a bikapiaci környezetben.

Diverzifikálja befektetéseit

A befektetések recesszióvédelméhez egy másik kritikus tipp a diverzifikáció. Ez azt jelenti, hogy különböző iparágakban vásárol részvényeket, és érdemes lehet még kötvényeket is hozzáadni az allokációhoz. Minél sokrétűbb vagy, annál kevesebb kockázatot vállalsz.

A legnagyobb hiba, amit az emberek elkövetnek a diverzifikáció során, ha azt gondolják, hogy az azonos iparágban működő két vállalat részvényeinek vásárlása a diverzifikáció egyik formája. Nem az. Igen, egy részvényről kettőre osztja a kockázatot, de ha az iparág rosszra fordul, akkor valószínű, hogy mindkét részvény értéke csökken.

Ennek nagyszerű módja az, ha úgy tesz, mintha művész lennél, és szeretne képet készíteni. A diverzifikáció azt jelenti, hogy hozzáférhet zsírkrétához, jelölőhöz, színes ceruzához, festékhez, szénhez és egyebekhez. Számos lehetőség közül választhat, ha a médiumok egyike nem lenne ideális. Ilyen a részvényekbe való befektetés a különböző iparágakban. Ha csak egy piros zsírkréta és egy kék zsírkréta van, akkor különböző színei vannak. De ha nem akar zsírkrétát használni, akkor nehezen tudja létrehozni a képet.

Kerülje a spekulációt

Mindannyian jó üzletet akarunk kötni, és most remek alkalomnak tűnhet, hogy kockáztassunk néhány részvényt illetően. De a negatív piac nem a spekuláció ideje. Nagy az esély arra, hogy rossz hírek jelenhetnek meg, és elsüllyeszthetik a piacot.

Bár bármikor érkezhetnek rossz hírek, vegyük figyelembe ezt a jelenséget. Amikor a dolgok jól mennek az életedben, és rossz híreket kapsz, legtöbbször kibírod, és nincs jelentős hatással az életedre. De ha küzdesz, és rossz híreket kapsz, a hírnek jelentősebb hatása van. Minden a gondolkodásmódján múlik.

Ez ugyanaz, mint a piac. Ha a gazdaság erős, és váratlanul rossz hír érkezik, a piac reagál, és gyakran megvonja a vállát. De amikor a gazdaság gyenge, és rossz hírek jelennek meg, a piac felkarolja és leesik.

Ha ez idő alatt spekulál, gyorsan sok pénzt veszíthet. Jobban jársz, ha szedsz magas színvonalú befektetések és várja a találgatásokat, amíg a dolgok javulnak.

Fektessen be osztalékot fizető részvényekbe

A minőségbe való befektetésről szólva, osztalékállományok a lista elején kell lennie. Ezek a részvények erős mérleggel és stabil bevételi forrásokkal rendelkeznek. Amikor a piac esik, ezek a részvények általában jobban járnak. Nemcsak nagyobb a valószínűsége, hogy ezek a vállalatok túlélik, hanem növeli a hozamát azzal, hogy osztalékot kap, még akkor is, ha a részvényárak esnek.

A legjobb hely az osztalékfizető vállalatok kutatásának megkezdéséhez az osztalékarisztokraták listájának megtekintése. Ez a lista azokat a vállalatokat tartalmazza, amelyek 25 egymást követő évben folyamatosan fizették és növelték osztalékukat. Ha nem szeretne egyedi részvényekbe fektetni, akkor vannak olyan befektetési alapok és tőzsdén kereskedett alapok, amelyek jó minőségű, osztalékot fizető cégekbe fektetnek be.

Használja ki a lehetőségeket

Az opciók, különösen a vételi opciók lehetővé teszik, hogy egy kis bevételre tegyen szert a jelenleg birtokolt részvényen. A vételi opció úgy működik, hogy egy meghatározott időpontban meghatározott áron felajánlja részvényeit egy másik befektetőnek. A vevő kis díjat vagy prémiumot fizet ezért az opcióért cserébe. Ha a részvény a meghatározott napon nem a megállapodott árfolyamon vagy afölött forog, Ön megtartja részvényeit és a prémiumot. Ha a részvény a megbeszélt napon a meghatározott áron vagy afölött forog, Ön a részvényeit a megbeszélt áron értékesíti a vevőnek.

Kevés kockázatot jelent az Ön számára, mivel Ön a részvények tulajdonosa. Az egyetlen kockázat, amellyel szembe kell néznie, ha a részvény sokkal többet ér, mint gondolná, mire az opció lejár.

Fontolja meg az aktívan kezelt alapokat

Bár sok szakértő azt javasolja a lakossági befektetők számára, hogy a passzív befektetés egy indexen keresztül a legjobb megoldás, most jó alkalom lehet az aktívan kezelt alapok mérlegelésére. Ennek az az oka, hogy nagyobb a valószínűsége, hogy ezek az alapok felülmúlják a tőzsdét.

Amikor a piac továbbra is felfelé halad, a menedzserek nehezen találnak olyan alulértékelt részvényeket, amelyekbe befektethetnek, amelyek magasabb hozamot eredményeznek, mint a piac. De amikor a piac csökken, sokkal könnyebbé válik. A piaci hozam alacsony lesz, így még néhány jól teljesítő részvény kiválasztása is jobb általános hozamot produkál. Igaz, az ilyen befektetésekbe történő befektetés díja magasabb, de a nagyobb nyereség ellensúlyozhatja ezt a piaci árkülönbséget.

Az alsó sorban

Befektetőként semmit sem tehet azért, hogy elkerülje a pénzveszteséget, amikor a piacon fektet be. De ez nem akadályozhatja meg Önt a befektetésben, még recesszió idején sem. Ha belefektet egy kis munkát, és stratégiailag fektet be, megőrizheti és növelheti vagyonát, függetlenül a piaci körülményektől. Plusz, Q.ai itt van, hogy segítsen mesterséges intelligencia által hajtott befektetési készletekkel, amelyek elvégzik a munkát Ön helyett.

Töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében.