Hogyan maximalizálhatja a jótékonysági adományok adólevonását

Ebben az ünnepi szezonban lehetséges lehet az adók csökkentése, miközben támogatja kedvenc jótékonysági szervezetét, mondják a szakértők.  

Az ingatag gazdaság ellenére a legtöbb amerikai hasonló összegű adományozást tervez idén, mint tavaly, mondta Edward Jones. tanulmány talál.

Míg adókedvezmények jellemzően nem az adakozás fő oka, szakértők szerint egyes adományozók elszalaszthatják a levonás lehetőségét. 

További információk a Personal Finance-től:
A „Secure 2.0” szerepel a kiadási számlán, így a törvény joggá válik
Ez a „vadkártyás” stratégia segíthet a nyugdíjasoknak, akiknek negyedéves adójukat nem fizették ki
Miért maradt el az átlagos társadalombiztosítási nyugdíj 46%-kal 2022-ben?

„Sokan adnak pénzt, és nem kapnak adókedvezményt, mert nem adakoznak eleget a tételes tételezéshez” – mondta Jeremy Finger okleveles pénzügyi tervező, a dél-karolinai Myrtle Beach-i Riverbend Wealth Management alapítója és vezérigazgatója.

A pénzügyi tanácsadók szerint a következőket kell tudni a jótékonysági levonásról, mielőtt kinyitná a pénztárcáját, és a két „legjobb” adományozási módról.

A bevallás benyújtásakor csökkenti az adóköteles jövedelmét úgy, hogy levonja a nagyobb összeget a szokásos levonás vagy az összes tételes levonás közül – amely magában foglalhatja a jótékonysági adományokat is. 

Korábbi elnöke Donald TrumpA cég aláírása 2017-es adófelújítása majdnem megduplázta a szokásos levonást, így a bejelentők kevésbé valószínű, hogy tételesen részletezik.

2022-ben a szokásos levonás 12,950 25,900 USD az egyedülállók esetében, vagy 2022 XNUMX USD az együtt benyújtott házaspárok esetében. Ha pedig XNUMX-ben levonja a normál levonást, akkor nem igényelhet tételes leírást a jótékonysági ajándékokra.

Ha a levonások tételes részletezését várja, a jótékonysági leírás az adományozott eszköz típusától függ.

Juan Ros, a kaliforniai Thousand Oaks-i Forum Financial Management munkatársa, azt mondta, hogy az adóköteles közvetítői számlákba történő nyereséges befektetések „általában a legjobb eszköztípusok”.

Ennek oka: Ha egy nagyra értékelt eszközt adományoz, jótékonysági célú levonásban részesül, amely megegyezik a valós piaci értékkel, miközben elkerüli a tőkenyereség-adót, amelyet egyébként tartozna az eladásból – mondta. 

Természetesen meg kell erősítenie, hogy az Ön által előnyben részesített jótékonysági szervezet elfogad nem készpénzes adományokat.

Mivel a legtöbb portfólió 15-25%-kal esett vissza az év során, csábító lehet a lecsökkent értékpapírok kiürítése. De jobb eladni ezeket az eszközöket, betakarítani a veszteségeket és a készpénzbevételt jótékony célokra ajánlja fel – mondta Ros.

Ha Ön 70 és fél éves vagy idősebb, a hagyományos egyéni nyugdíjszámláról történő közvetlen adományozás „általában a legjobb módja az adományozásnak” – mondta Mitchell Kraus, a CFP egyik munkatársa és a kaliforniai Santa Monica-i Capital Intelligence Associates tulajdonosa. 

A stratégia, az úgynevezett „minősített jótékonysági terjesztés”, vagy QCD, közvetlen átvitelt jelent egy IRA-tól egy jogosult jótékonysági szervezet. Évente legfeljebb 100,000 XNUMX dollárt adhat, és ez számíthat a tiédnek szükséges minimális elosztás ha 72 évesen utalja át a pénzt.  

Mivel az adomány nem jelenik meg bevételként, továbbra is adókedvezményt kap, még akkor is, ha nem részletezi a levonásokat – mondta Kraus. A korrigált bruttó jövedelmének csökkentése segíthet elkerülni más adózási problémákat, mint pl magasabb Medicare B és D rész díjak.