Hogyan fektess be a medvepiacon: 6 tipp

A legutóbbi medvepiac 2020 februárjában történt, amikor a koronavírus-járvány sokkhatást okozott a világgazdaságon és a piacokon. De a kiárusításnak majdnem vége volt, mielőtt elkezdődött volna. Március végén, amikor világossá vált, hogy sok központi bank és kormány meg fogja akadályozni a vállalatokat és a fogyasztókat, a részvények ismét emelkedni kezdtek. És 2020 augusztusáig a

S&P 500
,
az irányadó amerikai tőzsdeindex új csúcsokat ért el.

A többi medvepiac, köztük a 2008-09-es pénzügyi válság következtében kialakult medvepiac, jóval tovább tartott, mint egy hónap. De még a medvepiacon is sok van megteheti hogy pozícionálja magát a hosszú távú pénzügyi egészség érdekében.

A legfontosabb, hogy maradj a piacon. Ahogy Emily Roland, a John Hancock Investment Management társ-vezető befektetési stratégája mondja, a piacon eltöltött idő veri.időzítés” a piacra, vagy be- és kikereskedés az árak irányára vonatkozó feltételezések alapján. John Hancock adatai szerint 1928 és 2021 között a gördülő 10 éves részvényhozam az esetek 94%-ában pozitív volt. 

"Ha vagyonfelhalmozási szakaszban élsz, olcsó részvényekre vágysz" - mondja Rob Arnott, a Research Affiliates pénzkezelő cég alapítója.

Tehát hogyan érdemes befektetni a medvepiac idején? Íme hat további tipp, amelyek segítenek eligazodni bármely piacon.

1. Iratkozzon fel a Pénzügyi alapok 101-re

Mielőtt pénzt fektetne be a tőzsdére, az első alkalommal befektetőknek pénzügyi alapjaik megerősítésére kell összpontosítaniuk – mondja Catherine Valega, a Green Bee Advisory minősített pénzügyi tervezője. Előnyben részesítsünk egy sürgősségi megtakarítási alap felépítését, amely legalább hat hónapnyi megélhetési költséggel jár, mondja. Ez még fontosabb, ha a gazdaság lassul, és potenciálisan recesszió felé tart, ami elbocsátásokhoz vezethet.

Hozzon létre egy nyugdíj-előtakarékossági számlát is, akár egy munka által támogatott 401(k) nyugdíjprogramon, akár egyéni nyugdíjszámlán, vagy IRA-n keresztül. Miután megvan a fiókja, törekedjen arra, hogy éves hozzájárulását a törvény által megengedett mértékben maximalizálja. Legalább próbálja meg idővel növelni a fizetésének százalékos arányát a nyugdíjszámlájára fordítani, mondja Valega.

2. Fizesse le magas kamatozású adósságát

A fiatal befektetők másik prioritása a magas kamatozású adósság törlesztése, mondja Vivian Tu, a TikTok pénzügyi ismeretekkel foglalkozó tartalomkészítője. Tu véleménye szerint ez minden olyan adósság, amelynek kamata 7% felett van, beleértve a legtöbb hitelkártya-tartozást is. Mivel a kamatlábak valószínűleg folyamatosan emelkednek, ez az adósság drágulhat, mondja.

3. Fektessen be ésszerű eszközökbe, és diverzifikálja portfólióját

A tőzsde hosszú távú felfelé ívelő lendületének kiaknázására jó módszer, ha olyan befektetési alapba vagy tőzsdén kereskedett alapba vagy ETF-be fektet be, amely az S&P 500-at követi.

SPDR S&P 500 ETF

(ticker: SPY) egy példa. Ha rendelkezik nyugdíj-előtakarékossági számlával, dönthet úgy is, hogy a várható nyugdíjazási dátumához szabott céldátumú alapba fektet be, amely az életkor előrehaladtával megváltoztatja a részvények/kötvények arányát.

Azoknak a befektetőknek, akik gyakorlatiasabbak szeretnének lenni, Tu azt javasolja, hogy a fogyasztási cikkekre, valamint az ipari, anyag- és energiaipari vállalatok részvényeire összpontosítsanak, amelyek kevésbé függenek a fogyasztói kiadásoktól. De csak annyit fektessen be, amennyit megengedhet magának, és ne tegyen olyan pénzt a piacra, amelyre a következő évben szüksége lehet – mondja Tu.

A diverzifikáció egy másik fontos elem. Ne fektesse be az összes pénzét egyetlen részvénybe vagy eszközbe – mondja Anne Lester, a nyugdíjbiztosítási megoldások részlegének korábbi vezetője

JPMorgan

vagyonkezelés. Ehelyett próbálja meg a jó minőségű kötvények és részvények diverzifikált keverékét, mondja.

4. Használja a dollárköltség átlagolását

Ahelyett, hogy egy összeget fektetne be a piacon, a Valega azt javasolja, hogy ezt a pénzt egyenlő részekre ossza fel, és rendszeresen fektesse be. Ezt a stratégiát dollárköltség átlagolásnak nevezik. Azok a befektetők, akik átlagosan dollárba kerülnek, több részvényt vásárolnak egy befektetésből, ha az árfolyam alacsony, és kevesebb részvényt, ha az ár magas, ami idővel alacsonyabb átlagköltséget eredményez. A nyugdíjszámlákra történő rendszeres befizetések, mint például a 401(k)s, a dollárköltség-átlagolás egyik formája. 

5. Ne ragadjon bele a „szexi” befektetésekbe

Valega szerint nem biztos, hogy a medvepiacok a legalkalmasabbak kockázatosabb eszközökbe, például kriptovalutákba, nem helyettesíthető tokenekbe és erősen spekulatív részvényekbe való befektetésre. Ha egy fiatal befektető például nagymértékben fektet be kriptoba, azt javasolja, hogy találjon módokat a hagyományosabb eszközökre, például részvényekre és kötvényekre történő diverzifikációra, hogy tompítsa a volatilitást. „Nem vagyok ellene, de tedd ezt azzal a pénzzel, amit megengedhetsz magadnak, hogy elveszítsd” – mondja Valega a trendi befektetésekről.

6. Kutatás, kutatás, kutatás

Mindig végezze el a házi feladatát, mielőtt bármilyen eszközbe fektet be, legyen az részvény, kötvény, alap vagy kriptovaluta. A közösségi média jó kiindulópont lehet, mondja Tu, de fontos, hogy a tanultakat hitelesebb forrásból ellenőrizze, például egy elismert pénzügyi kiadvány, egy pénzintézet vagy tanácsadó, vagy a téma szakértője. Lester olyan webhelyeket ajánl, mint az Investopedia és

Nerdwallet
,
amelyek célja a pénzügyi kultúra növelése.

Online brókercégek, mint például a TD Ameritrade, a Fidelity Investments,

Robinhood

(

HOOD

), És

Charles Schwab

(

SCHW

), rengeteg információt kínálnak az ügyfeleknek az egyes részvényekről és alapokról. A kulcsfontosságú források a brókerelemzői jelentések, a tőzsdei képernyők és a technikai elemzés elvégzéséhez szükséges eszközök. Vagy egyenesen a forráshoz ugorhat, elolvasva a vállalatok szabályozási bejelentéseit vagy az alapok tájékoztatóit.

A piacok megzavarják az amatőröket és a szakértőket egyaránt. De ha kidolgoz egy megtakarítási tervet és egy befektetési programot – és ragaszkodik hozzájuk –, akkor jól indul.

Írjon Sabrina Escobarnak a címen [e-mail védett]