Hogyan kerüljük el a legrosszabb szektor befektetési alapjait 1Q23

Kérdés: Miért van olyan sok befektetési alap?

Válasz: A befektetési alapok kezelése nyereséges, ezért a Wall Street több terméket hoz létre az eladásra.

Cégem adatait felhasználva azonosítok két piros zászlót, amelyek segítségével elkerülheti a legrosszabb befektetési alapokat:

1. Magas díjak

A befektetési alapoknak olcsónak kell lenniük, de nem mindegyik. Az első lépés annak meghatározása, hogy mit jelent az olcsó.

Annak biztosítása érdekében, hogy az átlagos vagy az alatti díjakat fizesse, csak olyan befektetési alapokba fektessen be, amelyek teljes éves költsége (TAC) nem éri el az általam fedezett 1.87 amerikai részvénypiaci befektetési alap átlagos éves összköltségének 627%-át. A súlyozott átlagos TAC alacsonyabb, 1.11%, ami rávilágít arra, hogy a befektetők hajlamosak pénzüket alacsony díjakkal rendelkező befektetési alapokba helyezni.

Az 1. ábra azt mutatja, hogy a Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) a legdrágább ágazati befektetési alap, a Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) pedig a legolcsóbb. A Saratoga (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) mind az öt legdrágább befektetési alapot kínálja, míg a Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) befektetési alapok a legolcsóbbak közé tartoznak.

1. ábra: 5 A legtöbb és legkevésbé költséges ágazati befektetési alap

A befektetőknek nem kell magas díjat fizetniük a minőségi befektetésekért. A Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) a legjobb besorolású szektor befektetési alap az 1. ábrán. A VHCIX semleges portfóliókezelési besorolása és 0.12%-os éves összköltsége vonzó minősítést eredményez. A BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) összességében a legjobban rangsorolt ​​ágazati befektetési alap. A MAGRX vonzó portfóliókezelési besorolása és 1.14%-os éves összköltsége nagyon vonzó minősítést eredményez.

Az alacsony, 0.10%-os éves összköltség ellenére a Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) gyenge részvényekkel rendelkezik, és nagyon nem vonzó minősítést kap. Nem számít, milyen olcsó egy befektetési alap, ha rossz részvényeket tart, rossz lesz a teljesítménye. A befektetési alapok befektetéseinek minősége többet számít, mint az ára.

2. Szegény gazdaságok

A befektetési alapok részesedésének nagyobb súlya van az általános teljesítmény meghatározásában, mint a költségek. Ezért a rossz befektetések elkerülése a legfontosabb (és legnehezebb) része a befektetési alapok elkerülésének. A 2. ábra a legrosszabb befektetési vagy portfóliókezelési besorolású befektetési alapokat mutatja az egyes szektorokon belül.

2. ábra: A legrosszabb részesedéssel rendelkező ágazati befektetési alapok

A Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) és a Fidelity (FRXMX, FIKEX, FONMX) gyakrabban jelenik meg, mint bármely más szolgáltató a 2. ábrán, ami azt jelenti, hogy a legtöbb befektetési alapot kínálják a legrosszabb befektetéssel.

A Davis Real Estate Fund (DREYX) a legrosszabb besorolású befektetési alap a 2. ábrán a prediktív általános értékelés alapján. A Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), a Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX) és a Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) szintén nagyon nem vonzó prediktív általános besorolást ér el, ami azt jelenti, hogy nem csak rossz részvényekkel rendelkeznek, de éves szinten is magas összeget számítanak fel. költségeket.

A belső veszély

Egy befektetési alapot vásárolni anélkül, hogy elemeznénk a részesedését, olyan, mintha részvényt vásárolnánk anélkül, hogy megvizsgálnánk az üzletmenetét és a pénzügyeit. Másképpen fogalmazva, a befektetési alapok részesedésének kutatása átvilágításra van szükség, mivel a befektetési alap teljesítménye csak annyira jó, mint a befektetései.

BESZÁMÍTÁSI ALAP TELJESÍTMÉNYE – DÍJAK = BESZÁMÍTÁSI ALAP TELJESÍTMÉNYE

Közzététel: David Trainer, Kyle Guske II és Italo Mendonça nem kapnak kompenzációt azért, hogy bármilyen konkrét részvényről, szektorról vagy témáról írjanak.