Hogyan kell befolyásolnia befektetési portfólióját?

Az infláció az egész ország költségvetését pusztítja. Mivel a fogyasztói árindex (az infláció egyik fő mutatója) az év elején 40 éves csúcsot ért el, ez olyan gazdasági kérdés, amely minden amerikait érint.

Befektetőként valószínűleg megfordult a fejében a portfólióválasztások megváltoztatásának ötlete. Lehet, hogy kísértésbe eshet, hogy kiigazításokat hajtson végre, hogy leküzdje ezt az eget rengető inflációt. De vajon az infláció befolyásolja-e a portfólióválasztást? Íme, amit tudnia kell.

Az infláció hatása a portfólióra

Akár tetszik, akár nem, úgy néz ki infláció egy darabig itt lesz. Bár a Federal Reserve kamatemelésekkel küzd az infláció ellen, valószínűleg egy kis időbe telik, amíg megszelídíti jelenlegi inflációs környezetünket.

A fogyasztói árindex enyhén lehűlt 2022 júliusában. Ha azonban az infláció 8% felett van, továbbra is mindenki érezni fogja a csípést. Elkerülhetetlen, hogy az infláció hatással legyen portfóliójára, de a különböző eszközöket eltérő módon érintheti. Íme, hogyan hat az infláció a részvényekre és a kötvényekre.

készletek

A részvények volatilisabb befektetésnek számítanak, mint a kötvények. Ha bármennyi ideig volt befektető, valószínűleg észrevette, hogy a részvények árfolyama milyen gyorsan emelkedhet és csökkenhet. Az elmúlt két évben ez egy különösen rögös út a nagy részvényportfólióval rendelkező befektetők számára.

Bár a részvények általában jobb helyzetben vannak az infláció követésére, mint a kötvények, nem minden részvény képes ellensúlyozni az egekig magas inflációt. Például az energiaszektor részvényei jobban képesek lépést tartani az inflációval, mint a technológiai szektor részvényei. Ez az energia miatt a költségek közvetlenül az inflációhoz kötődnek. A fogyasztók esetleg kihagyhatják a legújabb technológiai eszközöket, de nem kerülhetik el könnyen az energiáért való fizetést.

Kötvények

A kötvényeket gyakran stabilabb befektetési lehetőségnek tekintik, mint a részvényeket. A kötvényekhez kapcsolódó alacsonyabb kockázat stabilabbá teszi őket, de a kockázat hiánya alacsonyabb hozamhoz is vezet. És amikor az infláció tombol, a kötvények gyakran nem tudnak lépést tartani.

Az infláció egyik problémája a kötvénybefektetők számára, hogy mivel a kötvények adósságalapúak, általában meghatározott kamatlábhoz kötődnek. Így amikor a Federal Reserve kamatemelésbe kezd az infláció elleni küzdelem érdekében, a meglévő kötvények reálhozama csökken.

Van azonban kivétel ez alól a szabály alól. Kincstári inflációval védett értékpapírok olyan kötvények, amelyeket kifejezetten az infláció követésére terveztek. Miután megvásárolta a TIPS-t, a tőke az inflációval nő, és a deflációval csökken. A változtatások a fogyasztói árindex változásai alapján történnek, a kamatot évente kétszer fizetik ki fix kamattal.

Alternatív befektetések

A részvények és a kötvények nem az egyetlen befektetési lehetőség. Sok befektető portfóliójának egy részét más típusú eszközökhöz rendeli.

A jövedelemtermelő ingatlanokon vagy ingatlanbefektetési alapokon (REIT) keresztül történő ingatlanbefektetések portfólióját a gazdaság egy másik területére teszik ki. Általában úgy gondolják, hogy az ingatlanok lépést tartanak az inflációval, de a helyi piac egyedi tényezői befolyásolhatják ezt a tendenciát.

Egyéb befektetések, amelyek általában lépést tartani az inflációval ide tartoznak a nemesfémek és bizonyos áruk, mint például a kőolaj, a földgáz, a gabona és más mezőgazdasági termékek. Sok befektető dönt úgy, hogy aranyat vagy ezüstöt ad portfóliójához az infláció elleni fedezetként.

Az alternatív befektetések némelyikének az a hátránya, hogy több tudásra lesz szüksége az induláshoz. Még az is előfordulhat, hogy kötelezettséget kell vállalnia egy fizikai eszköz birtoklására és védelmére, mint egy egyéni jövedelemtermelő ingatlan esetében.

Vegye figyelembe a többi piacot is

Az infláció nem mindig azonos módon és egyidejűleg hat a világ piacaira.

Bár az Egyesült Államok piacán súlyos infláció tapasztalható, nem minden országban van ugyanaz a probléma (vagy legalábbis nem olyan mértékben). A feltörekvő piacon való befektetés lehetőségének kihasználása kockázattal jár, de egyes külföldi piacok nagyobb esélyt adnak arra, hogy lépést tartsanak az inflációval.

Befolyásolja-e az infláció a portfóliót?

Nyilvánvaló, hogy az infláció negatív hatással lesz a legtöbb befektetési portfólióra.

Az inflációs környezet megnehezíti, hogy az eszközök pozitív hozamot produkáljanak. Végül is, ha az infláció meghaladja a 8%-ot, akkor legalább 8%-os befektetési megtérülésre van szükség ahhoz, hogy lépést tartson. Ezt könnyebb mondani, mint megtenni.

A legjobb, ha diverzifikált portfóliót épít ki az út során, hogy minimalizálja az infláció hozamokra gyakorolt ​​hatását. Íme néhány bevált gyakorlat, amelyeket figyelembe kell venni, amikor olyan portfóliót készít, amely lépést tart az inflációval:

Határozza meg a céljait

Az infláció egy mindent átható gazdasági hatás, amely felemészti a vásárlóerőt. Ha közel van az infláció, az mindenki pénzeszközeire hatással van. De neked kell eldöntened, hogy milyen pályát szeretnél beépíteni a befektetéseidbe.

Mindenki el akarja kerülni az infláció hatását. Azonban nem ez az egyetlen tényező, amelyet figyelembe kell venni a portfólió felépítésénél. Azt is meg kell határoznia, hogy milyen szintű kockázattal érzi magát kényelmesen. Rendben van, ha több-kevesebb kockázatot vállal a preferenciái alapján.

változatossá

Ahelyett, hogy rengeteg változásba kezdene, kezdje azzal, hogy felméri, hol tart jelenleg a portfóliója. Ha még nem diverzifikált, akkor itt az ideje néhány változtatásnak.

A részvények és kötvények közötti megfelelő megosztás az első szám, amelyet figyelembe kell venni. Befektetőként el kell döntenie, hogy melyik arány a megfelelő az Ön számára. Általában az alacsonyabb kockázati toleranciával rendelkező befektetők több kötvénnyel gazdagítják portfóliójukat, a magasabb kockázati toleranciával rendelkező befektetők pedig elégedettek azzal, hogy portfóliójukban volatilisabb részvények vannak.

De ha intenzív inflációról van szó, akkor a portfóliójának túl sok kötvénye valójában visszaüthet. Végső soron mérlegelnie kell a tőzsdéhez kapcsolódó volatilitási kockázatokat az infláció elszívó erejével szemben.

Infláció esetén dönthet úgy, hogy egy kicsit jobban részesíti előnyben a részvényeket. Vagy ha kötvényeket vásárol, a TIPS-ek és az inflációs védelmeik megérdemelhetik a helyet a portfóliójában.

Milyen szektorokra érdemes figyelni?

Ami a részvényeket illeti, egyesek jobban teljesítenek, mint mások inflációs környezetben. Befektetőként fontos, hogy néhány kulcsfontosságú szektorra figyeljen. Feltétlenül nézze meg a Q.ai befektetési készleteket, amelyeket meghatározott befektetési területek, például az energia, inflációálló, vagy növekedési részvények.

Energia

Az energiaszektor szorosan kötődik a fogyasztói árindexhez. Az üzemanyag, a benzin, az elektromos áram és a földgáz mint közüzemi ára közvetlenül befolyásolja a fogyasztói árindexet. Mivel a fogyasztói árindex az infláció kulcsfontosságú mérőszáma, a korreláció egyértelmű.

Az energiaárak emelkedése vagy csökkenése hatással van a fogyasztói árindexre. Ezzel az energiaszektor készen áll arra, hogy jól teljesítsen, amikor a gazdaság inflációs nyomással néz szembe. Ennek az az oka, hogy a fogyasztók általában nem tudják kihagyni a társadalomban való működéshez szükséges energia megvásárlását. Például még ha magas is a benzin ára, sokan még mindig megvásárolják a szokásos mennyiséget, mert egyszerűen csak ingázniuk kell.

Staples

Az alapvető fogyasztási cikkek, mint például az élelmiszerek, általában jól kijönnek az infláció körül. A valóság az, hogy a vásárlóknak továbbra is fel kell venniük a heti kenyeret, tojást és tejet. Még ha az árak magasabbak is, sok család kénytelen többet költeni az élelmiszerboltok polcain található alapvető cikkekre országszerte.

Emiatt az alapvető részvényekbe való befektetés jó módja annak, hogy tétjeit fedezze az infláció ellen.

Növekedési készletek

A növekedési részvények általában minimális cash flow-val rendelkeznek. Ha jó idő van, és az infláció kezelhető, a növekedési részvények szárnyalhatnak. De amikor a gazdaság nehéz idők elé néz, a fogyasztók kénytelenek változtatni kiadásaikon, hogy megéljék. Ezekkel a költségvetési megszorításokkal megnehezíti az alapvető szolgáltatási kínálattal nem rendelkező cégek túlélését.

A növekedés alapú részvények az átlagosnál erősebb inflációs csapást érnek el, ezért tartsa ezt szem előtt a befektetési portfóliója összeállításakor.

Lényeg

Egyes befektetések jobban elviselik az inflációs környezetet, mint mások. Mivel az Egyesült Államok gazdasága beáll az inflációs időkbe, fontos, hogy gondosan figyelje portfólióját. De általában nem ez a megfelelő idő a jelentős változtatások végrehajtására, kivéve, ha a portfóliója nem elég diverzifikált ahhoz, hogy átvészelje a közelgő vihart.

Töltse le a Q.ai-t még ma az AI-alapú befektetési stratégiákhoz való hozzáférés érdekében. Amikor befizet 100 USD-t, további 50 USD-t adunk hozzá számlájához.