Mennyi bevétele lehet 0-ban 2023%-os tőkenyereségadóból

Szakértők szerint, ha befektetések eladását vagy adóköteles portfóliójának újraegyensúlyozását tervezi, kevésbé valószínű, hogy 2023-ban adót kell fizetnie.

Ezen a héten az IRS több tucat inflációs korrekciót adott ki 2023-ra, beleértve magasabb jövedelemadó sávok, megnövelt standard levonások, nagyobb ingatlanadó-kizárások és így tovább. 

Az ügynökség emellett megemelte a 0-as 15, 20 és 2023 százalékos hosszú távú tőkenyereség-sáv bevételi küszöbét, amelyet az egy évnél hosszabb ideig tartott nyereséges eszközökre vetnek ki.

További információk a Personal Finance-től:
Az IRS 12.92-ra 2023 millió dollárra emeli az ingatlanadó kizárását
Milyen rekord, 8.7%-os társadalombiztosítási megélhetési költségek kiigazítása jelentheti az adókat
IRS: Íme az új jövedelemadó sávok 2023-ra

"Ez elég jelentős lesz" - mondta Tommy Lucas, egy okleveles pénzügyi tervező és a Moisand Fitzgerald Tamayo orlandói (Florida) ügynöke.

A magasabb szokásos levonások és a tőkenyereség jövedelmi küszöbe miatt valószínűbb, hogy 0-ban a 2023%-os sávba kerül – mondta Lucas.

2023-ben jogosult lehet a 0%-os hosszú távú tőkenyereség-kulcsra, legfeljebb 44,625 89,250 USD adóköteles jövedelem mellett az egyedülálló bejelentők és XNUMX XNUMX USD vagy annál kevesebb adóköteles jövedelem esetén a közösen benyújtott házaspárok esetében.

Az adókulcsok „adóköteles jövedelmet” használnak, amelyet úgy számítanak ki, hogy a korrigált bruttó jövedelemből levonják a standard vagy tételes levonások közül a nagyobbat.

Összehasonlításképpen, 0-ben a 2022%-os hosszú távú tőkenyereség kategóriájába kerül, ahol az adóköteles bevétel 41,675 83,350 USD vagy kevesebb az egyedülállók esetében, és XNUMX XNUMX USD vagy kevesebb a közösen benyújtott házaspárok esetében.

A küszöbérték alatti adóköteles jövedelem esetén megteheti nyereséges eszközöket adókövetkezmények nélkül értékesíteni. Egyes befektetők számára pedig az eladás lehetőséget jelenthet a diverzifikációra a piaci volatilitás közepette – mondta Lucas.

„Ott van, elérhető, és ez egy nagyon jó adótervezési lehetőség” – tette hozzá.

Akár nyereséget vesz fel, akár adóveszteség-betakarítás, amely a veszteségeket használja fel a nyereség kiegyenlítésére, „igazán kézben kell tartania a teljes jelenthető képet” – mondta Jim Guarino, a CFP, CPA és a Baker Newman Noyes ügyvezető igazgatója Woburnben, Massachusettsben.

Ez magában foglalja a becslést is év végi kifizetések befektetési alapokból adóköteles számlákon – amire sok befektető nem számít egy lefelé mutató évben –, és meglepetésszerű adószámlát okozhat – mondta.

"Néhány további veszteség betakarításnak sok értelme lehet, ha megvan az a további tőkenyereség, amely az úton halad" - mondta Guarino.

Természetesen a döntés az adóköteles jövedelmétől függ, beleértve a kifizetéseket is, mivel nem lesz adóköteles nyeresége a 0%-os tőkenyereség sávban.