Amikor valaki befektet, nyilvánvalóan abban reménykedik, hogy az végül pénzt keres. Ellenkező esetben nem lenne értelme a befektetésnek. Ha azonban befektetésekkel növeli nettó vagyonát, valószínűleg adót kell fizetnie az államnak és a szövetségi kormánynak. Ezeket hívják tőkenyereség-adók, és nem teljesen ugyanúgy működnek, mint egyéb jövedelmek adója. Bár a szövetségi tőkenyereségadó gyakran szerepel a hírekben, és politikai vita tárgyát képezi, a tőkenyereség-adókat is állami szinten állapítják meg.
Ha Kaliforniában él, fontolja meg pénzügyi tanácsadóval dolgozni aki segíthet megtervezni ezeket az adókat.
Mi az a tőkenyereség-adó?
A tőkenyereség-adót a befektetésből származó pénzre vetik ki, nem pedig a bérből vagy fizetésből. Ezeket a jövedelmeket általában szokásos jövedelemadón keresztül adóztatják, amellyel a legtöbben találkoznak minden fizetést kapnak.
Egyes területeken a tőkenyereséget eltérően kezelik attól függően, hogy mennyi ideig tartotta a befektető az eszközt az eladás előtt. Ezek a megkülönböztetések általában rövid távú (kevesebb, mint egy év) és hosszú távú (legalább egy év) között vannak.
A rövid távú tőkenyereség-adót a befektető által egy évnél rövidebb ideig tartott befektetésekből megkeresett pénzre vetik ki. Ezek gyakran magasabbak, gyors átfutásuk miatt. Szövetségi szinten rendszeres jövedelemként adóztatják, ami a jövedelmi szinttől függően akár 20%-ot is meghaladhat.
Ha valaki egy évnél tovább birtokol egy eszközt, általában a hosszú távú tőkenyereség-adót kell alkalmazni. A szövetségi hosszú távú tőkenyereségadó alacsonyabb mind a rövid távú megfelelőjénél, mind a jövedelemadó kulcsánál. Ez egyes államokra is igaz, mivel létezhet olyan adósávok rendszere, ahol a megkeresett pénz növekedésével magasabb az adókulcs. Egyes más helyeken ezek a nyereségek átalányadóztathatók.
Kaliforniai tőkenyereség-adó
A szövetségi kormánnyal ellentétben Kalifornia nem tesz különbséget a rövid távú és a hosszú távú tőkenyereség között. Minden tőkenyereséget jövedelemként adóztat meg, ugyanazokat a kulcsokat és sávokat alkalmazva, mint a szokásos állami jövedelemadó.
Az alábbi táblázat a jövedelemre és a tőkenyereségre egyaránt érvényes adókulcsokat mutatja Kaliforniában:
Kaliforniai tőkenyereség -adómérték -kamatlábak Egyedül házasságkötéssel közösen házas, külön háztartási vezető 1% $ 0 - 8,932 0 $ 17,864 - 0 8,932 $ 0 - 17,864 2 $ 8,933 - 21,175 17,865 $ 42,350% $ 8,933 - 21,175 $ 17,865 - 42,353 USD $ 4 - 21,176 $ 33,421 $ 42,351 - 66,842 $ 21,176 $ 33,421 $ 42,354 $ 54,597 $ 6 $ 33,422 $ 46,394 $ 66,843 $ 92,788 $ 33,422 $ 46,394 $ 54,598 $ 67,569 $ 8 $ 46,395 $ 58,634 $ 92,789 $ 117,268 $ 46,395 $ 58,634 $ 67,570 $ 79,812 $ 9.3 $ 58,635 $ 299,508 $ 117,269 $ 599,016 $ 58,635 - 299,508. – $79,813 $407,329 – $10.3 $299,509 – $359,407 599,017% $718,814 – $299,509 $359,407 – $407,330 $488,796 – $11.3 $1 – $1,000,000 359,408% $599,012 – $718,815 $1,198,024 – $359,408 $599,012 – $488,797 $814,658 – $12.3 1% $1,000,000 – $599,013 $1,198,025 – $599,013 $814,659 – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX XNUMX% $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX XNUMX% (plus XNUMX% for income over $XNUMX) $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX $XNUMX – $XNUMX XNUMX% (plus XNUMX% for income over $XNUMX) $XNUMX+ XNUMX XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD Hogyan működik a szövetségi tőkenyereség-adó
A szövetségi kormány mindkettőt megadóztatja rövid és hosszú távú tőkenyereség. A rövid távú tőkenyereséget ugyanúgy megadóztatják, mint bármely más jövedelmet, az alábbi ütemezés szerint:
Szövetségi rövid lejáratú tőkenyereség-adómértékek Az Egyedül házas bejelentéssel együttesen házasok külön háztartási vezetője 10% $ 0-9,950 0 USD 19,900-0 9,950 USD 0-14,200 12 USD $ 9,951-$ 40,525 19,901% 81,050 9,951-40,525 14,201 USD 54,200-22 40,526 USD 86,375-81,051 USD $ 172,750-$ 40,526%. – $86,375 $54,201 – $86,350 $24 – $86,376 $164,925 – $172,751 329,850% $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900 $32 – $164,926 $209,425 – $329,851 418,850% $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 $35 – $209,426 $523,600 – $418,851 628,300% $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 $37 – $523,601 628,301 314,151 USD – 523,601 XNUMX USD XNUMX% XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD
Eközben a hosszú távú tőkenyereség 0, 15 vagy 20 százalékos adókulccsal adózik a teljes nyereség alapján. A szövetségi hosszú távú tőkenyereség-adó ütemezése a következő:
Szövetségi hosszú távú tőkenyereség-adómérték-arány Egyedül házas bejelentéssel együtt házas bejelentés A háztartás vezetője 0% 0% $ 40,400-0 80,800 $ 0-40,400 0 $ 54,100-15 40,401 $ 445,850-80,801 USD 501,600% $ 40,401 250,800-54,101 473,750 USD 20-445,851 USD 501,601-250,801 USD-473,751 $ XNUMX. + XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD+ XNUMX XNUMX USD
Joe Biden elnöknek van tőkenyereségadó emelését javasolta a legjobban keresők között. Biden javaslata szerint 39.6%-ra emelné, lényegében rendszeres jövedelemként adóztatná. E javaslat írásának pillanatáig még nem vált törvénybe.
Kalifornia általános adóképe
Kaliforniát általában magas adózású államnak tartják, és a számok ezt mutatják. Létezik egy progresszív jövedelemadó, amelynek mértéke 1% és 13.3% között mozog, ami megegyezik a tőkenyereségre vonatkozó adókulcsokkal. A Golden State-ben 7.25%-os forgalmi adó is van, ami a legmagasabb az országban. A helyi forgalmi adók hozzáadásával egyes településeken a forgalmi adó mértéke akár 10.25%-ot is elérhet.
Vagyonadók Kaliforniában a törvény szerint nem haladhatja meg az 1%-ot. Nincs ingatlanadó vagy örökösödési illetéket.
Lényeg
Kalifornia a tőkenyereséget ugyanolyan mértékben adóztatja, mint a szokásos jövedelmet. Viszont az egy év alatt befektetésből megkeresett pénz egyszerűen hozzáadódik az illető adóköteles jövedelméhez. A kaliforniaiak szövetségi tőkenyereségadót is kötelesek fizetni, amely attól függően változik, hogy a nyereség rövid vagy hosszú távú befektetésekből származik-e. Röviden: meg kell terveznie a dolgokat, amikor Kalifornia lakosként fektet be, különben állami és szövetségi szinten súlyos ütéseket kaphat.
Befektetési tippek
A tőkenyereség-adók zavaróak lehetnek, és a szakmai tanácsok nagyon hasznosak lehetnek. Szerencsére, pénzügyi tanácsadót találni nem kell nehéznek lennie. A SmartAsset ingyenes eszköze összekapcsolja Önt akár három pénzügyi tanácsadóval, akik öt perc alatt kiszolgálják az Ön területét. Ha készen áll arra, hogy helyi tanácsadókkal találkozzon, kezd el most.
Fontos, hogy előre gondolkodjunk, amikor befektetésről van szó. Használja a SmartAsset-et befektetési kalkulátor hogy képet kapjon arról, hogyan nézhet ki portfóliója az évek múlásával.
Fotó: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
A poszt Kaliforniai tőkenyereség-adó jelent meg először SmartAsset Blog.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html