A tőzsde a hullámvölgyeiről ismert, ahol a befektetések jó hozamot érhetnek el, mielőtt elhalnak, vagy fordítva. A „bikapiac” olyan piac, ahol legalább két hónap alatt 20%-os vagy annál nagyobb értéknövekedés történik. Ahogy az várható volt, az infláció emelkedése miatt jelenleg egy medvepiacon vagyunk, ahol 20% feletti értékcsökkenés tapasztalható a részvényeken.
Befektetőként a medvepiac kulcsfontosságú időszak a pénzügyi tanácsadókkal és tervezőkkel való konzultációhoz, hogy megtudja, mit lehet tenni a portfóliójára gyakorolt hatások enyhítésére.
Egyes tanácsadók egyben befektetők is, akiket személyesen érintenek a piaci változások, és még jobban ráhangolódnak arra, hogyan segíthetnek ügyfeleiknek. Négy tanácsadóval beszélgettünk Észak-Amerikában, hogy megkérdezzük őket, mit csinálnak saját portfóliójukkal, és mit mondanak az ügyfeleknek.
A válaszok változatosak voltak, de mind a négy tanácsadónak vannak közös tanulságai, amelyeket bármely befektető felhasználhat a piac hullámvölgyeiben való eligazodáshoz.
Ne hagyja ki
Hosszú távú kilátások
Elke Rubach, a Rubach Wealth elnöke Torontóban, Kanadában. nem nézi a portfólióját, mert ő egy hosszú távú befektető, aki a következő 10-20 évre összpontosít, és a portfóliója „igazán unalmas”.
„Nem vagyok nagy kockázatú. Először nem vettem Bitcoint” – mondja. „A portfólióm diverzifikált [kereskedelmi és személyes] ingatlanok, biztosítások és alapok között, amelyek már diverzifikáltak, egyesek emelkednek, vannak, akik csökkentek, de ez most nem pénzre van szükségem.”
Magasabb kockázatú befektetések
Herman Thompson Jr., az Innovative Financial Group pénzügyi tervezője Atlantában, Georgia államban. azt mondja, hogy ellenőrzi a portfólióját, amikor üzletet köt.
„Álszentség lenne, ha azt mondanám az ügyfeleimnek, hogy tudom, mibe fektettek be, de nem tudom, mibe fektettem be.”
Thompson folytatja dollárköltség-átlagolási stratégiáját: havonta egy bizonyos mennyiségű pénzt dob a piacra. Néhányan az övébe kerülnek 401 (k) vagy befektetésekbe. Mivel a piacok akciósak, több kockázatot vállal a vásárlásaival.
„Amit a dollárköltség átlagolásakor megtettem, az az, hogy ténylegesen felfelé fordítottam a volatilitást. A legkockázatosabb cuccot szeretném megvenni, amit most megvehetek, mert ez sérült meg a legtöbbet.”
Az egyik ilyen kockázatos alap egy befektetési banknál van, amelynek befektetési alapja van. Thompson szerint ennek a banknak a „legjobb növekedési menedzserei vannak a világon”, és mivel ők 40%-kal esnek az év során, minden hónapban vásárol az alapból.
Ezt leszámítva erős készpénzpozíciót tart rövid távú befektetéseihez.
A dolgok változatlan tartása
Aztán vannak tanácsadók, akik mindent kiraknak az interneten. Robb Engen, egy díjazású pénzügyi tervező és a Boomer & Echo társalapítója Albertában, Kanadában, nemrégiben írt egy blogbejegyzést: "Hogyan fektetem be a saját pénzemet."
„Meg akartam mutatni, hogy a jelenlegi piaci feltételek alapján hogyan ne változzon meg a pénzügyi vagy a befektetési stratégiája” – mondja. „Olyasminek kell lennie, amihez hosszú távon ragaszkodhat. Az én esetemben ez azt jelenti, hogy nem üldözöm azt, ami egy kicsit jobban megy, és nem esek pánikba, ha a dolgok nem mennek olyan jól.”
A többi tanácsadóhoz hasonlóan az ő portfóliója is változatos. Jelenleg a Vanguard's VEQT ETF-be fektet be, amelynek világszerte 13,000 XNUMX részvénye van egyetlen termékbe csomagolva. Így nehezebb minden egyes részvényt látni, így kisebb az esélye annak, hogy a gyengén teljesítő részvények miatt aggódjon. Emellett egy kis készpénzt tart egy adómentes megtakarítási számlán, hogy kiegészítse az új ház előlegét.
A tanfolyam megtartása
John Sacke a torontói BMO Nesbitt Burns befektetési tanácsadója és portfóliómenedzsere. Nem kezeli a saját portfólióját: „Úgy látom, hogy az ember saját pénzéhez fűződő érzelmi kötődése megingatja az elfogultságát.”
Azonban Sacke évente öt kereskedést köt, amelyek portfóliójának kevesebb mint 3%-át teszik ki, többnyire szórakozásból.
Sacke 85%-kal rendelkezik a részvényekben és 15%-a fix kamatozású, például kötvényekben és elsőbbségi részvényekben. Nem aggódik a piac zuhanása miatt, mert a történelem azt mutatja, hogy az vissza fog állni, és gyakran meghaladja a korábbi bevételeket.
Legfontosabb elvitel
Amikor a medvepiacokkal kapcsolatos tanácsokról van szó, az összes tanácsadó ugyanazon az oldalon volt:
Ne reagáljon érzelmileg, és ne húzza ki a pénzét a piacról, mert a piacok ciklusokban mozognak, és ami leesik, az visszamegy.
Ne próbálja időzíteni a piacot, ehelyett, ahogy Rubach mondja: „Itt az idő a piacon, nem a piac időzítése.”
Értse meg kockázattűrő képességét. Így nem hajt végre kockázatos vásárlásokat a portfóliójában.
Legyen diverzifikált portfóliója. Ily módon a gyengébb teljesítményű eszközöket jobban teljesítő eszközökkel egyensúlyban tartják.
Ha nem vagy biztos benne, tanácsadóval dolgozni. „Válassz olyan tanácsadót, akiben megbízol, és aki szeret emberekkel dolgozni” – mondja Sacke.
Ha a medvepiacokról van szó, senki sem álmodik el tőle. Ahogy Sacke mondja: „Lehet, hogy késő este nézem a portfóliómat, amikor nem tudok aludni. Nem aggódom a pénzem miatt, csak nem alszom jól.”
Mit kell olvasni ezután
Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/want-buying-riskiest-stuff-buy-210000276.html